Regulamento Financeiro

KYC significa conhecer o seu cliente e, por vezes, conhecer o seu cliente. A verificação KYC ou KYC é o processo obrigatório de identificação e verificação da identidade do cliente ao abrir uma conta e periodicamente ao longo do tempo. Quais são as 3 componentes da KYC? As três etapas…

O formulário U4 (Uniform Application for Securities Industry Registration or Transfer) é utilizado para estabelecer esse registo. FINRA, outras organizações auto-reguladoras (SROs) e jurisdições utilizam o Formulário U4 para obter historial de emprego, informações disciplinares e outras informações sobre indivíduos para os registar. O que é um registo de U5?…

O Patriot Act aumenta os poderes de vigilância do governo em quatro áreas: Pesquisas de registros. Ele expande a capacidade do governo de examinar os registros da atividade de um indivíduo mantidos por terceiros. … Pesquisas secretas. … Pesquisas de inteligência. … Pesquisas "Trap and trace". Quais são os principais…

As penalizações são: Branqueamento de capitais domésticos (18 USC secção 1956(a)(1)) e infracções internacionais de branqueamento de capitais (secção 1956(a)(2)): Encarceramento até 20 anos e uma multa de até $500.000, ou o dobro do valor do produto envolvido na violação.  Quanto é que pode ser multado ao abrigo da Lei…

Pode negociar uma venda a descoberto? É inteiramente possível negociar uma venda curta, mas fazê-lo pode ser um processo demorado. Em vez de negociar apenas com o vendedor, como é o caso da maioria das vendas tradicionais, as negociações de venda a descoberto também devem ser aprovadas pelo emprestador. Qual…

Uma declaração de registo é um registo junto da SEC que faz as divulgações necessárias em relação ao registo de um título, uma oferta de títulos ou uma sociedade de investimento ao abrigo das leis federais de títulos. O que significa ser registado na SEC? O registo é o processo…

O que significa Regulamento S? O que é a isenção de registo do Regulamento S? O “Reg S”, que se refere ao Regulamento S, é uma série de regras que esclarecem a posição da Comissão de Títulos e Câmbios dos EUA (SEC) de que os títulos oferecidos e vendidos fora…

SOX Secção 302 requisitos SOX 302 exige que os principais responsáveis executivos e financeiros de uma empresa, normalmente o CEO e o CFO, atestem pessoalmente que as informações financeiras são precisas e fiáveis. Devem fazer estes atestados no âmbito dos relatórios trimestrais 10-Q e anuais 10-K apresentados à SEC. Qual…

O principal objectivo da CALEA é melhorar a prestação de serviços de segurança pública, mantendo um corpo abrangente de normas de aplicação da lei, estabelecendo e administrando um processo de acreditação, e reconhecendo a excelência profissional. Qual é a função do CALEA? A acreditação CALEA funciona da mesma forma para…

Os elementos de divulgação aberta são um pedido de desculpas ou expressão de pesar (incluindo a palavra “desculpa”), uma explicação factual do que aconteceu, uma oportunidade para o paciente relatar a sua experiência, e uma explicação das medidas que estão a ser tomadas para gerir o evento e prevenir a…

Formulário 104Form 104 em cada depósito único ou múltiplo, levantamento, troca de moeda ou outro pagamento ou transferência que envolva moeda de mais de $10,000. O que é um Formulário 112 da FinCEN? FinCEN CTR (Form 112) Reporting of Certain Currency Transactions for Sole Proprietorships and Legal Entities Operating Under…

A Lei permitiu aos investigadores recolher informações quando investigaram toda a gama de crimes relacionados com o terrorismo, incluindo: crimes com armas químicas, utilização de armas de destruição maciça, assassinato de americanos no estrangeiro e financiamento do terrorismo. Qual foi a disposição do questionário do Patriot Act dos EUA? O…

A Lei permitiu aos investigadores recolher informações quando investigaram toda a gama de crimes relacionados com o terrorismo, incluindo: crimes com armas químicas, utilização de armas de destruição maciça, assassinato de americanos no estrangeiro e financiamento do terrorismo. O que é suspeito em matéria de branqueamento de capitais? (b) O…

§ 233.5 Políticas e procedimentos necessários. (a) Todos os participantes não isentos nos sistemas de pagamento designados deverão estabelecer e implementar políticas e procedimentos escritos razoavelmente concebidos para identificar e bloquear ou de outra forma impedir ou proibir transacções restritas. O que é a Regulamentação W? O Regulamento W é…

Na sua definição mais simples, o branqueamento de capitais baseado no comércio é o processo de dissimulação do produto do crime e do valor móvel (ou seja, movimento de dinheiro) utilizando transacções comerciais para legitimar as suas origens ilícitas. O que é o processo de branqueamento de capitais baseado no…

O Regulamento S é uma isenção de registo que permite a venda de valores mobiliários apenas a investidores não americanos (acreditados ou não acreditados) exclusivamente fora dos Estados Unidos. O que é o Regulamento S vs Regulamento D? O Regulamento S é semelhante ao Regulamento D, na medida em que…

Oferta de venda curta: Quando um vendedor aceita uma oferta de um potencial comprador, o agente de cotação envia ao credor o contrato de cotação, uma oferta de compra executada, a carta de pré-aprovação do comprador, uma cópia do cheque de garantia, e o pacote de venda a descoberto do…

Terá provavelmente um período mínimo de espera antes de poder qualificar-se para outro empréstimo, e poderá também precisar de melhorar a sua pontuação de crédito e poupar para um adiantamento para qualificar-se para uma hipoteca após uma venda curta. Por exemplo, existe um período de espera de até quatro anos…

Requisitos de Conformidade SOX A SOX exige que todos os relatórios financeiros incluam um Relatório de Controlo Interno. Este relatório deve mostrar que os dados financeiros da empresa são exactos (é permitida uma variação de 5%) e que existem controlos apropriados e adequados para assegurar que os dados são seguros.…

Especificamente, o Patriot Act deu aos funcionários federais nova autoridade de vigilância em casos de terrorismo, bem como a capacidade de realizar buscas de bens sem o consentimento ou conhecimento do proprietário ou ocupante. Maior autoridade federal para congelar bens financeiros de grupos e indivíduos suspeitos de terrorismo. Qual foi…