Our strategic objective is to make sure relevant markets function well.
…
How we operate
- protect consumers from bad conduct.
- protect the integrity of the UK financial system.
- promote effective competition in the interests of consumers.
Quais são os objectivos da ACF?
Para apoiar este objectivo primário, a FCA tem três objectivos operacionais: Garantir um grau de protecção adequado aos consumidores. Proteger e reforçar a integridade do sistema financeiro do Reino Unido. Promover uma concorrência efectiva no interesse dos consumidores.
Quais são os 4 poderes da FCA?
Os nossos poderes de execução
proibir indivíduos de exercerem actividades regulamentadas. suspender empresas e indivíduos de exercerem actividades regulamentadas. emitir multas contra empresas e indivíduos que violem as nossas regras ou cometam abusos de mercado. emitir multas contra empresas que violem as leis da concorrência.
Quais são os princípios da FCA?
Uma empresa deve conduzir os seus negócios com integridade. Uma empresa deve conduzir os seus negócios com a devida competência, cuidado e diligência. Uma empresa deve ter o cuidado razoável de organizar e controlar os seus negócios de forma responsável e eficaz, com sistemas adequados de gestão de risco. Uma empresa deve manter os recursos financeiros adequados.
Quantos princípios-chave tem a FCA?
11 Princípios de Negócios
A FCA tem 11 Princípios de Negócios que são declarações gerais das principais obrigações regulamentares que se aplicam às empresas que são reguladas por eles. Os Princípios estabelecem em termos simples os padrões de alto nível que todas as empresas devem cumprir.
Quais são as 5 regras de conduta da FCA?
Tier one – Individual Conduct Rules
- You must act with integrity.
- You must act with due care, skill and diligence.
- You must be open and cooperative with the FCA, the PRA and other regulators.
- You must pay due regard to the interests of customers and treat them fairly.
- You must observe proper standards of market conduct.
Qual é o principal objectivo das regras de bens dos clientes da FCA?
O Livro Fonte dos Activos dos Clientes (CASS) da FCA fornece regras a seguir pelas empresas sempre que a empresa detém ou controla o dinheiro ou os activos de custódia segura dos clientes. O CASS ajuda a garantir a segurança do dinheiro e dos activos dos clientes se uma empresa falhar e abandonar o mercado. O CASS tem muitos requisitos de manutenção de registos listados ao longo de todo o processo.
Qual é a redacção correcta da Regra de Conduta 4 da FCA?
Regra 4: Deve prestar a devida atenção aos interesses dos clientes e tratá-los de forma justa. Regra 5: Deve observar as normas adequadas de conduta de mercado. SC1: Deve tomar medidas razoáveis para assegurar que os negócios da empresa pela qual é responsável são controlados eficazmente.
Que actividades regulamentam a FCA?
Actividades de gestão de sinistros
uma reivindicação de serviços financeiros ou de produtos financeiros. uma reivindicação de reparação de habitação. uma reivindicação de um benefício específico. uma reivindicação de dano criminal.
Quais são os seis resultados da FCA para os consumidores?
The six outcomes are:
- Outcome 1. Fair Treatment.
- Outcome 2. Products designed to meet needs.
- Outcome 3. Clear information.
- Outcome 4. Suitable advice.
- Outcome 5. Products perform to expectations.
- Outcome 6. No unreasonable post sale barriers.
O que é o Princípio 7 da FCA?
7 Comunicações com clientes. Uma empresa deve prestar a devida atenção às necessidades de informação dos seus clientes, e comunicar-lhes informações de uma forma clara, justa e não enganosa.
Quais são os três principais objectivos aceites da regulamentação dos serviços financeiros?
Objectivos da regulação
confiança no mercado – manter a confiança no sistema financeiro. estabilidade financeira – contribuir para a protecção e reforço da estabilidade do sistema financeiro. protecção do consumidor – assegurar o grau adequado de protecção dos consumidores.
Quais são os seis resultados da FCA para os consumidores?
The six outcomes are:
- Outcome 1. Fair Treatment.
- Outcome 2. Products designed to meet needs.
- Outcome 3. Clear information.
- Outcome 4. Suitable advice.
- Outcome 5. Products perform to expectations.
- Outcome 6. No unreasonable post sale barriers.
Que actividades regulamentam a FCA?
Actividades de gestão de sinistros
uma reivindicação de serviços financeiros ou de produtos financeiros. uma reivindicação de reparação de habitação. uma reivindicação de um benefício específico. uma reivindicação de dano criminal.
Quais dos objectivos operacionais da FCA se referem ao abuso de mercado?
Infracções de abuso de mercado
O abuso de informação privilegiada criminal é um crime nos termos da Parte V da Lei de Justiça Penal de 1993, e a manipulação do mercado criminal é um crime nos termos dos artigos 89-91 da Lei de Serviços Financeiros de 2012.
Quais são os principais factores de vulnerabilidade do FCA 4?
What are the 4 Drivers of Vulnerability?
- How do we Identify Vulnerable Customers? The FCA has identified 4 drivers of vulnerability:
- Health. Health is our most important asset.
- Life Events.
- Resilience.
- Capability.
- The Spectrum of Vulnerability.
Quais são as três principais áreas de crime financeiro que a FCA controla?
A FCG fornece orientações sobre sistemas e controlos de crimes financeiros, tanto em geral como em relação a riscos específicos como o branqueamento de capitais, suborno e corrupção e fraude. Em anexo ao FCG encontra-se uma lista de termos comuns e úteis. O anexo 1 do FCG é fornecido apenas para fins de referência e não é uma lista de “termos definidos”.