Nuestro objetivo estratégico es asegurarse de que los mercados relevantes funcionen bien.
…
Cómo operamos
- Proteger a los consumidores de la mala conducta.
- Proteger la integridad del sistema financiero del Reino Unido.
- Promover una competencia efectiva en interés de los consumidores.
¿Cuáles son los objetivos de la FCA?
Para apoyar este objetivo principal, la FCA tiene tres objetivos operativos: Garantizar un grado adecuado de protección a los consumidores. Proteger y mejorar la integridad del sistema financiero del Reino Unido. Promover la competencia efectiva en interés de los consumidores.
¿Cuáles son los 4 poderes de la FCA?
Nuestros poderes de ejecución
prohibir a los particulares el ejercicio de actividades reguladas. suspender a las empresas y a los particulares de la realización de actividades reguladas. imponer multas a las empresas y a los particulares que infrinjan nuestras normas o cometan abusos de mercado. imponer multas a las empresas que infrinjan las leyes de competencia.
¿Cuáles son los principios de la FCA?
Una empresa debe conducir sus negocios con integridad. Una empresa debe llevar a cabo sus actividades con la debida habilidad, cuidado y diligencia. Una empresa debe tener un cuidado razonable para organizar y controlar sus asuntos de manera responsable y eficaz, con sistemas adecuados de gestión de riesgos. La empresa debe mantener recursos financieros adecuados.
¿Cuántos principios clave tiene la FCA?
11 Principios de actuación
La FCA cuenta con 11 Principios de Actuación que son declaraciones generales de las principales obligaciones reglamentarias que se aplican a las empresas que están reguladas por ellos. Los Principios establecen en términos sencillos las normas de alto nivel que deben cumplir todas las empresas.
¿Cuáles son las 5 normas de conducta de la FCA?
¿Cuál es el principal objetivo de las normas de la FCA sobre los activos de los clientes?
El Client Assets Sourcebook (CASS) de la FCA establece las normas que deben seguir las empresas siempre que tengan o controlen el dinero de los clientes o los activos en custodia. El CASS ayuda a garantizar la seguridad del dinero y los activos de los clientes si una empresa quiebra y abandona el mercado. El CASS contiene muchos requisitos de mantenimiento de registros.
¿Cuál es la redacción correcta de la Norma de Conducta 4 de la FCA?
Regla 4: Debe prestar la debida atención a los intereses de los clientes y tratarlos con equidad. Regla 5: Debe observar las normas adecuadas de conducta en el mercado. SC1: Debe tomar medidas razonables para garantizar que la actividad de la empresa de la que es responsable esté controlada eficazmente.
¿Qué actividades regula la FCA?
Actividades de gestión de reclamaciones
Reclamación de servicios financieros o productos financieros. Reclamación de deterioro de la vivienda. Reclamación de una prestación específica. Reclamación de daños penales.
¿Cuáles son los seis resultados de la FCA para los consumidores?
¿Qué es el principio 7 de la FCA?
7 Comunicación con los clientes. La empresa debe prestar la debida atención a las necesidades de información de sus clientes y comunicarles la información de forma clara, justa y no engañosa.
¿Cuáles son los tres principales objetivos aceptados de la regulación de los servicios financieros?
Objetivos de la regulación
confianza del mercado – mantener la confianza en el sistema financiero. estabilidad financiera – contribuir a la protección y al aumento de la estabilidad del sistema financiero. protección del consumidor – garantizar el grado adecuado de protección de los consumidores.
¿Cuáles son los seis resultados de la FCA para los consumidores?
¿Qué actividades regula la FCA?
Actividades de gestión de reclamaciones
Reclamación de servicios financieros o productos financieros. Reclamación de deterioro de la vivienda. Reclamación de una prestación específica. Reclamación de daños penales.
¿Cuál de los objetivos operativos de la FCA se refiere al abuso de mercado?
Delitos de abuso de mercado
Las operaciones delictivas con información privilegiada son un delito contemplado en la Parte V de la Ley de Justicia Penal de 1993, y la manipulación delictiva del mercado es un delito contemplado en los artículos 89 a 91 de la Ley de Servicios Financieros de 2012.
¿Cuáles son los 4 factores clave de vulnerabilidad de la FCA?
¿Cuáles son los tres principales ámbitos de la delincuencia financiera que controla la FCA?
Las FCG ofrecen orientación sobre los sistemas y controles de delitos financieros, tanto en general como en relación con riesgos específicos como el blanqueo de capitales, el soborno y la corrupción y el fraude. En el anexo de las FCG hay una lista de términos comunes y útiles. El Anexo 1 de las FCG se proporciona sólo con fines de referencia y no es una lista de “términos definidos”.