Regulamento Financeiro

O G-10 é tecido em fibra de vidro embebido numa resina epóxi e depois comprimido e cozido. É muito denso, leve, e impermeável à água. Torna-se num material de cabo muito resistente e durável. O que é o G-10 Grip? Uma aderência semiautomática extremamente durável e resistente à água. O…

A burocracia federal faz regulamentos (as regras pelas quais os programas federais e estaduais operam) através de um processo administrativo conhecido como elaboração de regras. Os regulamentos podem ser contestados em tribunal, e não são postos em prática até que as questões legais sejam resolvidas. Como a burocracia leva a…

São criadas comissões reguladoras independentes para isolar a agência do controlo congressional e presidencial através da nomeação de comissários que não podem ser demitidos pelo presidente. O que é que uma comissão reguladora independente faz o quizlet? O que é uma Comissão Reguladora Independente? Uma agência governamental responsável por algum…

O Regulamento D ao abrigo da Securities Act prevê uma série de isenções aos requisitos de registo, permitindo a algumas empresas oferecer e vender os seus valores mobiliários sem terem de registar a oferta junto da SEC. Por que é que o Regulamento D é mais conhecido? O Regulamento D…

Quase duas décadas após a sua passagem, a SOX é reconhecida em todo o mundo pela sua eficácia na promoção de relatórios financeiros fiáveis e elevados níveis de qualidade de auditoria. Quão eficaz foi a Lei Sarbanes-Oxley? De facto, pode argumentar-se que o acto foi um grande sucesso – alterou…

A Fase I define uma entidade isenta como um banco, uma união de crédito, qualquer entidade governamental, e qualquer empresa cotada numa bolsa de valores importante. As franquias, ou as empresas que não são efectivamente detidas pela empresa de capital aberto, não estão isentas na Fase I. Qual dos seguintes…

As bandeiras vermelhas da AML são sinais de aviso comuns que alertam as empresas e as autoridades policiais para uma transacção suspeita que pode envolver branqueamento de dinheiro. O que são indicadores de bandeira vermelha? O que é uma Bandeira Vermelha? Uma bandeira vermelha é um aviso ou indicador, sugerindo…

Rule 144 does not apply to private transactions, including sales, gifts, estate distributions and pledges, but does apply to the purchaser, donee, beneficiary and pledgee, when they sell the stock into the public market. Quem pode vender ao abrigo da Regra 144? Desde que as suas condições sejam cumpridas, a…

Rule 15c3-3(j) governs the treatment of customer funds held as free credit balances in customer securities accounts, including when such funds are automatically deposited, or “swept,” into bank deposit accounts through a broker-dealer’s sweep program (“Sweep Program”). O que é a conta 15c3? A regra 15c3-3 da Securities and Exchange…

Quem criou o NCTC? Presidente George W. Bush História. A organização precursora do NCTC, o Centro de Integração da Ameaça Terrorista (TTIC), foi criada a 1 de Maio de 2003, pelo Presidente George W. Bush por Ordem Executiva 13354. O Presidente Bush anunciou a criação do TTIC no seu discurso…

To protect consumers from abusive financial services practices. Qual foi o principal objectivo da Lei Dodd Frank? A reforma de Wall Street de maior alcance da história, Dodd-Frank evitará a excessiva tomada de riscos que conduziu à crise financeira. A lei prevê também protecções de senso comum para as famílias…

The Personal Property Securities Act 2009 (PPS Act) established a single, national, online Personal Property Securities Register (PPS Register). The PPS Register allows lenders and businesses to register their security interests over personal property. O que é que se entende por PPSA? PPSA significa a Lei de Segurança dos Bens…

Only one private fund adviser should complete and file Form PF for each private fund. If the adviser that filed Form ADV Section 7. B. 1 with respect to any private fund is required to file Form PF, the same adviser must also complete and file Form PF for that…

NPI may include names, addresses, phone numbers, social security numbers, bank and credit card account numbers, credit or debit card purchases, court records from a consumer report, or any other consumer financial information that: a consumer provides to a financial institution. Quais são os exemplos de informações pessoais não públicas?…

The passing of the Sarbanes-Oxley Act (SOX) in 2002 established rules to protect the public from fraudulent or predatory practices by corporations and other business entities. The act increased transparency in financial reporting by corporations, and established a system of internal corporate checks and balances. Estes incluem ambiente de controlo,…

Unregistered shares are any form of company stock that does not have an effective registration statement on file with the SEC. Quais são os exemplos de títulos não registados? Exemplos incluem: grandes empresas públicas de capitalização que oferecem títulos de grau de investimento a investidores institucionais em todo o mundo,…

The RBC requirement is a statutory minimum level of capital that is based on two factors: 1) an insurance company’s size; and 2) the inherent riskiness of its financial assets and operations. That is, the company must hold capital in proportion to its risk. Como se calcula o capital total…

How did the federal government attempt to regulate business? The government attempted to regulate businesses by using creating the Interstate Commerce Act of 1887, Sherman Anti – Trust Act, and the Blue Laws. Como é que o governo federal tentou regular os negócios no final do século XIX? A 4…

To strengthen measures to prevent use of the U.S. financial system for personal gain by corrupt foreign officials and facilitate repatriation of stolen assets to the citizens of countries to whom such assets belong. Qual é o objectivo do questionário do PATRIOT Act dos EUA? O que fez o Patriota…

Remittance transfers are commonly known as “international wires,” “international money transfers,” or “remittances.” Federal law defines remittance transfers to include most electronic money transfers sent by consumers in the United States through “remittance transfer providers” to recipients in other countries. Que transacções não são abrangidas pela regra das remessas? Transferência…