Authorities Delegated to
Quem é responsável pela aplicação da BSA?
Os requisitos de informação relacionados com a BSA para bancos nacionais e associações de poupança são administrados pela Rede de Execução de Crimes Financeiros do Departamento do Tesouro dos EUA (FinCEN).
O que é o regulamento da BSA?
A Lei de Informação sobre Moeda e Transacções Estrangeiras de 1970 – cujo quadro legislativo é geralmente referido como a “Lei do Sigilo Bancário” (BSA) – exige que as instituições financeiras dos EUA prestem assistência às agências governamentais dos EUA na detecção e prevenção do branqueamento de capitais.
Quem é regulado pelo FinCEN?
FinCEN tem a desafiante mas importante tarefa de escrever e coordenar a aplicação das regras anti-lavagem de dinheiro para mais de 100.000 bancos, cooperativas de crédito, empresas de serviços de dinheiro (MSBs), companhias de seguros, corretores de títulos, casinos, fundos mútuos, comerciantes de metais preciosos, e outras instituições financeiras
Quem regula a AML em nós?
O Departamento do Tesouro dos Estados Unidos está totalmente dedicado ao combate a todos os aspectos do branqueamento de capitais no país e no estrangeiro, através da missão do Gabinete de Terrorismo e Inteligência Financeira (TFI).
O que é o Patriot Act na banca?
Requer que as instituições financeiras estabeleçam programas de combate ao branqueamento de capitais, os quais devem incluir, no mínimo: o desenvolvimento de políticas, procedimentos e controlos internos; a designação de um responsável pela conformidade; um programa de formação contínua dos funcionários; e uma função de auditoria independente para testar programas.
O FinCEN é um regulador dos EUA?
Em Maio de 1994, a sua missão foi alargada para incluir responsabilidades regulamentares. Actualmente, o FinCEN é uma das principais agências do Tesouro para supervisionar e implementar políticas de prevenção e detecção do branqueamento de capitais. Isto é conseguido de duas maneiras.
O que é que significa FinCEN?
Rede de Aplicação da Lei de Crimes Financeiros
United States Department of the Treasury Financial Crimes Enforcement Network | FinCEN.gov.
Quem é o chefe do FinCEN?
Kenneth A. Blanco | Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN)
O que é a sigla BSA?
Lei do Sigilo Bancário (BSA)
Quais são os 4 pilares da conformidade BSA?
O programa escrito de conformidade BSA/AML deve incluir os quatro pilares a seguir:
- Controles internos;
- A designação de um oficial BSA/AML;
- Um BSA/AML programa de treinamento; e.
- Testes independentes para testar programas.
Qual é o objectivo original da BSA?
O Congresso aprovou a Lei do Sigilo Bancário em 1970 como as primeiras leis a combater o branqueamento de capitais nos Estados Unidos. A BSA exige que as empresas mantenham registos e apresentem relatórios que estão determinadas a ter um elevado grau de utilidade em assuntos criminais, fiscais e regulamentares.
Quais são os 5 pilares da BSA?
Os cinco (5) pilares da conformidade com BSA/AML/OFAC
- PILAR #1. DESIGNAÇÃO DE UM DIRETOR DE CONFORMIDADE.
- PILAR Nº 2. DESENVOLVIMENTO DE POLÍTICAS, PROCEDIMENTOS E CONTROLES INTERNOS.
- PILAR #3. TREINAMENTO CONTÍNUO E RELEVANTE DE FUNCIONÁRIOS.
- PILAR #4. TESTE E REVISÃO INDEPENDENTES.
- PILAR #5. DEVIDA DILIGÊNCIA DO CLIENTE.
- TREINAMENTO RECOMENDADO.
O que é a conformidade BSA e AML?
BSA é o nome comum de uma série de leis e regulamentos promulgados nos Estados Unidos para combater o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo.
Qual é um dos principais componentes da Lei BSA AML Act?
Os relatórios obrigatórios estão no cerne dos regulamentos AML, pelo que os sistemas têm de ser concebidos para gerar estes relatórios, e a manutenção e retenção de registos é fundamental.