The Currency and Foreign Transactions Reporting Act of 1970—which legislative framework is commonly referred to as the “Bank Secrecy Act” (BSA)—requires U.S. financial institutions to assist U.S. government agencies to detect and prevent money laundering.
O que é que a BSA representa em conformidade?
BSA é o nome comum de uma série de leis e regulamentos promulgados nos Estados Unidos para combater o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo.
Qual é o objectivo da BSA AML?
O Congresso aprovou a Lei do Sigilo Bancário (BSA), também conhecida como a Lei Anti-Lavagem de Dinheiro (AML), em 1970, para combater o branqueamento de dinheiro nos Estados Unidos. Desde então, o BSA tem exigido às instituições financeiras que trabalhem com agências governamentais para proteger os seus clientes, comunidades, e país.
O que são os dados da BSA?
A Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) administra a Lei do Sigilo Bancário (BSA), o primeiro e mais abrangente estatuto de combate ao branqueamento de capitais do nosso país. A BSA exige que as instituições depositárias e outras indústrias vulneráveis ao branqueamento de capitais tomem uma série de precauções contra o crime financeiro.
O que é uma pessoa BSA?
Uma Lei do Sigilo Bancário ou Oficial do BSA é uma pessoa que trabalha para um banco, união de crédito, ou outra instituição financeira para assegurar que a Lei do Sigilo Bancário é cumprida. O Congresso dos Estados Unidos publicou a Lei do Sigilo Bancário de 1970, que é também conhecida como a Lei de Informação sobre Moeda e Transacções Estrangeiras.
O que significa BSA na banca?
A Lei do Sigilo Bancário
A Lei de Informação sobre Moeda e Transacções Estrangeiras de 1970 – cujo quadro legislativo é geralmente referido como a “Lei do Sigilo Bancário” (BSA) – exige que as instituições financeiras dos EUA prestem assistência às agências governamentais dos EUA na detecção e prevenção do branqueamento de capitais.
Quais são os 5 pilares da conformidade BSA AML?
Os 5 pilares chave de um Programa AML são os controlos internos, um oficial BSA designado, formação contínua, testes independentes, e due diligence do cliente (CDD) – o mais recente pilar. Manter-se em cima do cumprimento da BSA e de actividades suspeitas pode parecer avassalador.
Quais são os requisitos da BSA?
Ao abrigo da Lei do Sigilo Bancário (BSA), as instituições financeiras são obrigadas a ajudar as agências governamentais dos EUA na detecção e prevenção do branqueamento de capitais, tais como: Manter registos de compras de instrumentos negociáveis em numerário, apresentar relatórios de transacções em numerário que excedam $10.000 (montante agregado diário), e.
Quais são as 3 fases do branqueamento de capitais?
Embora o branqueamento de capitais seja um processo diversificado e frequentemente complexo, envolve geralmente três fases: colocação, estratificação e/ou integração. O branqueamento de capitais é definido como a prática criminosa de fazer com que os fundos provenientes de actividades ilegais pareçam legítimos.
Qual é a regra dos 3.000 dólares?
A exigência de que as instituições financeiras verifiquem e registem a identidade de cada comprador de ordens de pagamento em dinheiro e de cheques bancários, de caixa e de viagem superiores a $3.000. branqueamento de capitais.
A quem se aplica a BSA?
Cada cliente de um concessionário de automóveis, agência de viagens, casino, companhia de seguros, ou banco corre o risco de ter uma SAR secretamente arquivada sobre as suas actividades financeiras. Dada a existência de tal escrutínio, todas as instituições financeiras e os seus clientes devem ser conhecedores dos regulamentos da BSA e da FinCEN.
O que é uma avaliação de risco BSA?
O desenvolvimento da avaliação de risco BSA/AML envolve geralmente a identificação de categorias de risco específicas (por exemplo, produtos, serviços, clientes e localizações geográficas) exclusivas do banco, e uma análise da informação identificada para melhor avaliar os riscos dentro destas categorias de risco específicas.
Quais são os 4 pilares da BSA?
The written BSA/AML compliance program must include the following four pillars:
- Internal controls;
- The designation of a BSA/AML officer;
- A BSA/AML training program; and.
- Independent testing to test programs.
Quem precisa de um programa BSA AML?
O programa de conformidade BSA/AML O Federal Reserve requer que as empresas Edge e as sucursais, agências e outros escritórios de bancos estrangeiros supervisionados pelo Federal Reserve estabeleçam e mantenham procedimentos razoavelmente concebidos para assegurar e monitorizar o cumprimento da BSA e regulamentos relacionados (
Quais são os quatro pilares de um programa BSA AML?
Há quatro pilares para um programa BSA/AML eficaz: 1) desenvolvimento de políticas internas, procedimentos, e controlos relacionados, 2) designação de um responsável pela conformidade, 3) um programa de formação completo e contínuo, e 4) análise independente para a conformidade.
Qual é uma parte importante de um programa BSA de bancos?
Ao abrigo da Lei do Sigilo Bancário (BSA), as instituições financeiras são obrigadas a ajudar as agências governamentais dos EUA na detecção e prevenção do branqueamento de capitais, tais como: Manter registos de compras de instrumentos negociáveis em numerário, apresentar relatórios de transacções em numerário que excedam $10.000 (montante agregado diário), e.
O que é BSA AML OFAC?
O Oficial de Conformidade BSA / AML / OFAC é responsável pelo desenvolvimento, implementação e administração de todos os aspectos do Programa de Conformidade da Lei do Segredo Bancário, e por assegurar que o banco está em conformidade com a Lei do Segredo Bancário, a Lei Patriota dos EUA, a OFAC, e todas as outras leis aplicáveis.
O que é uma avaliação de risco BSA?
O desenvolvimento da avaliação de risco BSA/AML envolve geralmente a identificação de categorias de risco específicas (por exemplo, produtos, serviços, clientes e localizações geográficas) exclusivas do banco, e uma análise da informação identificada para melhor avaliar os riscos dentro destas categorias de risco específicas.
Quais são as 3 etapas do branqueamento de capitais?
A lavagem de dinheiro é o processo de fazer com que os lucros obtidos ilegalmente (ou seja, “dinheiro sujo”) pareçam legais (ou seja, “limpos”). Tipicamente, envolve três etapas: colocação, estratificação e integração. Em primeiro lugar, os fundos ilegítimos são furtivamente introduzidos no sistema financeiro legítimo.