Na sua definição mais simples, o branqueamento de capitais baseado no comércio é o processo de dissimulação do produto do crime e do valor móvel (ou seja, movimento de dinheiro) utilizando transacções comerciais para legitimar as suas origens ilícitas.
O que é o processo de branqueamento de capitais baseado no comércio?
Para efeitos deste estudo, o branqueamento de capitais baseado no comércio é definido como o processo de dissimulação do produto do crime e de movimentação de valor através da utilização de transacções comerciais, numa tentativa de legitimar as suas origens ilícitas.
O que são bandeiras vermelhas para o branqueamento de capitais baseado no comércio?
Os clientes que tentam branquear fundos podem realizar transacções não habituais. As empresas devem procurar actividades que sejam inconsistentes com o seu comportamento esperado, tais como grandes pagamentos em dinheiro, pagamentos inexplicáveis de terceiros, ou utilização de contas múltiplas ou estrangeiras. Todas estas são bandeiras vermelhas da AML.
O que é o relatório do GAFI sobre branqueamento de capitais baseado no comércio?
Em 2006, o GAFI publicou o relatório intitulado Trade-Based Money Laundering (TBML), no qual identificou os três principais métodos utilizados por organizações criminosas e financiadores terroristas para movimentar dinheiro com o objectivo de disfarçar as suas origens e integrá-lo na economia formal.
O que são técnicas de lavagem de dinheiro baseadas no comércio Envio Fantasma?
A expedição de fantasmas é um comércio fictício onde um comprador e um vendedor conspiram para preparar toda a documentação indicando que as mercadorias foram vendidas, enviadas e os pagamentos foram feitos.
O que é um exemplo de branqueamento de capitais baseado no comércio?
As técnicas comuns típicas da TBML incluem: Falsa informação sobre facturas, tais como classificação incorrecta de mercadorias, sobre ou subavaliação de mercadorias. Importação e exportação repetidas da mesma mercadoria de alto valor, conhecida como transacções em carrossel. Mercadorias comercializadas que não correspondem ao negócio envolvido.
Porque é que a lavagem de dinheiro baseada no comércio é atractiva?
Lavagem de dinheiro baseada no comércio
O que é a bandeira vermelha nas transacções?
Uma bandeira vermelha é um aviso ou indicador, sugerindo que existe um potencial problema ou ameaça com as acções, demonstrações financeiras, ou relatórios de notícias de uma empresa. A bandeira vermelha pode ser qualquer característica indesejável que se destaque para um analista ou investidor.
Quantos tipos de bandeira vermelha existem no financiamento do comércio?
7 Bandeiras Vermelhas: Protecção contra a fraude no financiamento do comércio.
Quais dos seguintes são os indicadores de branqueamento de capitais de bandeira vermelha?
Transacções invulgares, discrepâncias no processo de due diligence do cliente, transferências frequentes de contas sem explicações lógicas, conversão de VA-fiat ou vice-versa, transacções de locais sancionados, e múltiplas contas do mesmo cliente são algumas das bandeiras vermelhas partilhadas pelo GAFI.