Advisory Client means any individual, group of individuals, partnership, trust or company, including, without limit, a Fund for whom the Adviser acts as investment adviser or sub-adviser.
O que é um cliente de consultoria de investimento?
Cliente Consultor de Investimento significa qualquer Cliente de Empresa de Investimento e qualquer outro cliente ou conta que a Empresa aconselha ou subconsidera quanto ao valor dos Valores Mobiliários ou quanto à conveniência de investir, comprar ou vender Valores Mobiliários.
O que é uma pessoa consultiva?
Um conselheiro ou conselheiro é normalmente uma pessoa com mais e mais profundos conhecimentos numa área específica e normalmente inclui também pessoas com conhecimentos interfuncionais e multidisciplinares. O papel de um conselheiro é o de um mentor ou guia e difere categoricamente do de um consultor de tarefas específicas.
O que é um cliente ao abrigo da Lei dos Conselheiros?
Um cliente qualificado é um investidor que está isento da disposição da Lei de 1940 relativa aos Consultores de Investimento. Esta lei proíbe os fundos de investimento privados de cobrarem taxas baseadas no desempenho.
O que é uma empresa de consultoria?
Uma empresa de consultoria independente (por vezes menos precisamente chamada de boutique de consultoria) é um banco de investimento que fornece consultoria estratégica e financeira a clientes, incluindo principalmente empresas, patrocinadores financeiros, e governos.
Um consultor de investimento é o mesmo que um consultor financeiro?
Embora os termos sejam semelhantes, os consultores de investimento não são os mesmos que os consultores financeiros e não devem ser confundidos. O termo consultor financeiro é um termo genérico que normalmente se refere a um corretor (ou, para utilizar o termo técnico, a um representante registado).
Como funcionam os consultores de investimento?
Os consultores de investimento são profissionais financeiros que fazem recomendações de investimento ou realizam análises de segurança em troca de uma taxa. Os consultores de investimento têm frequentemente autoridade discricionária sobre os activos dos seus clientes e são obrigados a manter padrões de responsabilidade fiduciária.
O que significa a função consultiva?
O papel-chave de um conselheiro é ser um mentor para a equipa de liderança de uma empresa, treinando-os através de decisões importantes, utilizando as suas experiências e conhecimentos acumulados para oferecer orientação estratégica.
Qual é a diferença entre consultoria e aconselhamento?
Um consultor trabalha normalmente com os clientes numa base de longo prazo, prestando aconselhamento para os desafios comerciais em curso. Um consultor, por outro lado, resolve problemas estritamente definidos e granulares – eles trabalham numa base de projecto, cada um com a duração de 2-3 meses.
Pode uma pessoa ser um consultor?
Entende-se por Pessoa Consultiva qualquer pessoa numa relação de Controlo com a Firma que obtenha informações relativas às recomendações feitas à Firma no que respeita à compra ou venda de um título pela Firma.
O que é um cliente qualificado ao abrigo da Regra 205 3?
A regra 205-3 permite aos consultores de investimento receberem remuneração baseada no desempenho apenas quando o cliente é um “cliente qualificado”, o que capta comissões de desempenho ou distribuições de juros transportados.
Pode um cliente de confiança ser um cliente qualificado?
Se cada um dos cedentes e o fiduciário de um trust for um comprador qualificado, o trust também será um comprador qualificado desde que o trust não tenha sido formado com o objectivo específico de adquirir os títulos oferecidos.
Todos os compradores qualificados são também clientes qualificados?
Um cliente qualificado inclui também um “comprador qualificado”, tal como definido na secção 2(a)(51)(A) da Lei das Sociedades de Investimento de 1940, conforme emendada (a “Lei das Sociedades de Investimento”), e os “funcionários conhecedores” de um consultor de investimento.
Posso pagar a alguém para investir o meu dinheiro?
Se contratar uma empresa para cuidar do seu dinheiro, é provável que lhe seja cobrada uma percentagem dos seus bens sob gestão (AUM). Geralmente, isto é cerca de 1% dos seus activos cada ano, quer os seus investimentos subam ou desçam.
Qual é a taxa normal para um consultor financeiro?
O custo de consultar um consultor financeiro é, em média, cerca de $3.500 por ano, de acordo com a Adviser Ratings. Este valor inclui o custo tanto do aconselhamento limitado como do aconselhamento contínuo abrangente. Apenas para conselhos contínuos abrangentes, o custo está mais próximo de cerca de $5.000 por ano, em média.
Como é que os conselheiros financeiros ganham dinheiro?
No mundo financeiro, os conselheiros e planeadores são compensados de uma de duas formas básicas: ganhando honorários fixos ou ganhando comissões. Um assessor financeiro só de honorários é pago uma taxa fixa pelos serviços que prestam em vez de ser pago por comissão sobre os produtos que vendem ou comercializam.
Quem é um consultor e cliente?
Cliente consultor significa qualquer indivíduo, grupo de indivíduos, parceria, trust ou empresa, incluindo, sem limite, um Fundo para o qual o Consultor actua como consultor de investimento ou subconsultor.
Qual é a diferença entre gestor de investimento e consultor de investimento?
Os gestores de carteiras constroem e mantêm carteiras de investimento, enquanto os consultores de investimento vendem um produto específico. 1 Os consultores de investimento desempenham um papel importante nos mercados financeiros, mas não estão em posição de apoiar as necessidades dos objectivos financeiros a longo prazo de um cliente. Essa é a função do Gestor de Carteiras.
Quem deve registar-se como consultor de investimento?
Os consultores das sociedades de investimento registadas ao abrigo da Lei das Sociedades de Investimento de 1940 devem registar-se junto da SEC. Os assessores de empresas de desenvolvimento empresarial, quando o assessor tiver pelo menos 25 milhões de dólares de RAUM, devem registar-se na SEC.
Posso dar conselhos financeiros sem uma licença?
KUALA LUMPUR (30 de Dezembro): A Securities Commission Malaysia (SC) advertiu que qualquer indivíduo que conduza um negócio de consultoria de investimento sem uma licença é uma infracção.
Posso chamar-me conselheiro de investimento?
Mas o mais importante, saiba que qualquer pessoa pode intitular-se conselheiro financeiro ou planeador, por isso seja cauteloso, procure designações profissionais, como a PCP, e faça boas perguntas.