What Is Regulation W? Regulation W is a U.S. Federal Reserve System (FRS) regulation that limits certain transactions between depository institutions, such as banks and their affiliates. In particular, it sets quantitative limits on covered transactions and requires collateral for certain transactions.
O que é considerado um bem de baixa qualidade sob Reg W?
A Secção 223.3(u) do Regulamento W define um activo de baixa qualidade para incluir um activo classificado ou tratado como “menção especial” ou “outros problemas de risco de transferência” num relatório de exame ou de acordo com o sistema interno de classificação de activos do banco ou da filial, um activo em situação de não-acréscimo de capital, ou um
O que é considerado ao determinar as sanções por violações do Reg W?
As violações da regulamentação W por instituições financeiras podem ser substanciais. Podem ser aplicadas sanções civis se a instituição for considerada culpada de violações. Uma investigação determinará se a violação foi intencional ou uma omissão, e as sanções impostas dependerão do resultado da investigação.
O Reg W aplica-se às filiais dos EUA?
O Regulamento W não se aplica a transacções entre uma sucursal ou agência dos EUA de um banco estrangeiro e outras filiais ou a transacções entre os escritórios do banco estrangeiro fora dos EUA e as suas filiais nos EUA.
O que são 23A transacções cobertas?
Além de limitar o montante das transacções cobertas a 10 e 20 por cento do capital social e excedente de uma instituição, a secção 23A exige que os bancos realizem transacções com as suas filiais em termos consistentes com práticas bancárias seguras e sólidas.
O que é que o Reg W proíbe?
Os limites quantitativos do Regulamento W apenas proíbem um banco membro de se envolver numa nova transacção coberta se o banco exceder o limiar de 10 ou 20 por cento após a consumação da nova transacção.
O que são considerados afiliados com base no Reg W?
Qualquer empresa que controle o banco membro; (2) Empresas sob controlo comum de uma sociedade-mãe. Qualquer empresa, incluindo qualquer filial do banco membro, que seja controlada por uma empresa que controla o banco membro; (3) Empresas sob outro controlo comum.
O que acontece se os bancos não seguirem os regulamentos?
Se uma instituição financeira demonstrar incapacidade ou falta de vontade de seguir os regulamentos governamentais, o governo emite multas. As multas Reg E e Reg Z são tipicamente de $1000 por violação, não devendo exceder 1% do activo total de uma instituição financeira.
O que é uma violação da regulamentação?
: uma violação de um regulamento que não faz parte de um código penal e que implica a punição de uma multa ou prisão : crime administrativo. – também chamado crime regulamentar.
É permitida a aquisição fiduciária de bens ao abrigo do regulamento W?
(1) Um banco membro, quer agindo como principal ou fiduciário, não pode comprar ou adquirir intencionalmente, durante a existência de qualquer sindicato de subscrição ou venda, qualquer garantia se o principal subscritor dessa garantia for uma filial do banco membro.
O que é uma transacção coberta sob Reg W e filial do banco?
Nos termos do Regulamento W, uma filial coberta de um Banco dos EUA inclui qualquer entidade nas seguintes categorias: (a) Empresa mãe: Uma entidade que controla o Banco dos EUA (ou seja, uma empresa-mãe). (b) Entidade geralmente controlada por uma sociedade-mãe: Uma entidade sob controlo comum pela mesma sociedade-mãe que o Banco dos EUA.
O que é um bem de baixa qualidade?
(10) o termo “activo de baixa qualidade” significa um activo que se enquadra em qualquer uma ou mais das seguintes categorias: (A) um activo classificado como “de baixa qualidade”, “duvidoso”, ou “perda” ou tratado como “outros empréstimos especialmente mencionados” no relatório mais recente de exame ou inspecção de uma filial elaborado por um Federal
O que são transacções cobertas?
“TRANSACÇÃO COBERTA” É UMA TRANSACÇÃO EM DINHEIRO OU OUTRO INSTRUMENTO MONETÁRIO EQUIVALENTE ENVOLVENDO UM MONTANTE TOTAL SUPERIOR A QUINHENTOS MIL PESOS (PHP500.000,00) NO PRAZO DE UM (1) DIA BANCÁRIO. Regra 3.b.1.
Porque é que amarrar é uma prática proibida?
O Congresso promulgou as disposições anti-tipagem para impedir os bancos de utilizarem o crédito bancário e outros serviços para coagir os clientes e reduzir a concorrência.
O Balance Enquiry é uma transacção?
A consulta do saldo é também contada como uma transacção. Uma vez esgotadas as suas transacções gratuitas, terá de pagar encargos de transacção por cada transacção que efectuar no mês. Lembre-se, o número de transacções inclui tanto as efectuadas em caixas multibanco SBI como as não-SBI.
Que regulamento exige a instalação de dispositivos de segurança de manutenção e funcionamento?
A ABP exige que as agências supervisoras das instituições financeiras federais estabeleçam normas mínimas para a instalação, manutenção e operação de dispositivos e procedimentos de segurança para desencorajar estes crimes, e para ajudar na identificação e apreensão das pessoas que os cometem.
O que é a má qualidade dos bens?
É atribuída uma classificação de 4 a instituições financeiras com qualidade deficiente de activos ou práticas de administração de crédito. Os níveis de risco e de activos problemáticos são significativos, inadequadamente controlados, e sujeitam a instituição financeira a potenciais perdas que, se não forem controladas, podem ameaçar a sua viabilidade.
Como se mede a qualidade dos bens?
Mas o Rácio de Qualidade de Activos cada vez maior é um indicador de que quanto maior for a quantidade de activos de risco. O nosso Rácio de Qualidade do Activo é calculado como o rácio de empréstimos vencidos dividido pelo total de empréstimos brutos e a provisão para perdas de empréstimos dividida pelo total de empréstimos brutos.
O que é uma boa relação qualidade/preço?
Uma classificação de 1 indica uma forte qualidade de activos e práticas de administração de crédito. Os pontos fracos identificados são de natureza menor e a exposição ao risco é modesta em relação à protecção do capital e às capacidades de gestão.
O que são bens de alta qualidade?
Os bens são considerados como HQLA se puderem ser fácil e imediatamente convertidos em dinheiro, com pouca ou nenhuma perda de valor. A liquidez de um activo depende do cenário de stress subjacente, do volume a ser monetizado e do período de tempo considerado.
O que são 3 tipos de bens?
long-term assets.
- Current Assets. Current assets are assets that can be easily converted into cash and cash equivalents (typically within a year). …
- Fixed or Non-Current Assets. Non-current assets are assets that cannot be easily and readily converted into cash and cash equivalents.
O que é um bem de Nível 1?
Os activos de nível 1 incluem acções, obrigações, fundos, ou quaisquer activos que tenham um mecanismo regular de marcação ao mercado para estabelecer um valor de mercado justo. Estes activos são considerados como tendo um preço facilmente observável e transparente, e portanto um valor de mercado justo e fiável.