En su definición más simple, el blanqueo de capitales basado en el comercio es el proceso de enmascarar el producto del delito y mover valor (es decir, movimiento de dinero) utilizando transacciones comerciales para legitimar sus orígenes ilícitos.
¿Qué es el proceso de blanqueo de capitales basado en el comercio?
A efectos de este estudio, el blanqueo de capitales basado en el comercio se define como el proceso de camuflar el producto del delito y trasladar valor mediante el uso de transacciones comerciales en un intento de legitimar sus orígenes ilícitos.
¿Cuáles son las señales de alarma del blanqueo de capitales procedente del comercio?
Los clientes que intentan blanquear fondos pueden realizar transacciones inusuales. Las empresas deben estar atentas a actividades que no concuerden con el comportamiento esperado, como grandes pagos en efectivo, pagos inexplicables de terceros o el uso de cuentas múltiples o en el extranjero. Todas ellas son señales de alarma de la lucha contra el blanqueo de capitales.
¿Qué es el informe del GAFI sobre blanqueo de capitales basado en el comercio?
En 2006, el GAFI publicó el informe titulado Trade-Based Money Laundering (TBML), en el que identificaba los tres principales métodos utilizados por las organizaciones delictivas y los financiadores del terrorismo para mover dinero con el fin de disimular su origen e integrarlo en la economía formal.
¿Qué son las técnicas de blanqueo de capitales basadas en el comercio de Ghost Shipping?
Los envíos fantasma son operaciones ficticias en las que un comprador y un vendedor se confabulan para preparar toda la documentación que indica que las mercancías se vendieron, se enviaron y se efectuaron los pagos.
¿Cuál es un ejemplo de blanqueo de capitales basado en el comercio?
Las técnicas habituales de TBML incluyen Información falsa en las facturas, como clasificación errónea de mercancías, sobrevaloración o infravaloración de mercancías. Importación y exportación repetidas de la misma mercancía de alto valor, lo que se conoce como transacciones carrusel. Materias primas comercializadas que no se corresponden con el negocio en cuestión.
¿Por qué es atractivo el blanqueo de capitales basado en el comercio?
Blanqueo de dinero procedente del comercio
¿Qué es una señal de alarma en el comercio?
Una bandera roja es una advertencia o indicador que sugiere la existencia de un problema o amenaza potencial en las acciones, los estados financieros o los informes de noticias de una empresa. Las banderas rojas pueden ser cualquier característica indeseable que llame la atención de un analista o inversor.
¿Cuántos tipos de bandera roja hay en la financiación del comercio?
7 banderas rojas: Protección contra el fraude en la financiación del comercio.
¿Cuáles de los siguientes son indicadores de alerta de blanqueo de capitales?
Transacciones inusuales, discrepancias en el proceso de diligencia debida con el cliente, transferencias frecuentes desde cuentas sin explicaciones lógicas, conversión VA-fiat o viceversa, transacciones desde lugares sancionados y múltiples cuentas del mismo cliente son algunas de las señales de alarma compartidas por el GAFI.