Reg CC es un término que se utiliza a menudo en el sector bancario, pero mucha gente no está segura de lo que significa. En esencia, Reg CC es un conjunto de normas federales que regulan la disponibilidad de los …
Leia maisCategoría: Reglamento financiero
Qué es una función reguladora?
La función reguladora es un término que suele utilizarse para describir una amplia gama de actividades y procesos destinados a mantener el orden y garantizar el cumplimiento de las normas y reglamentos establecidos. Es un componente esencial de muchos campos …
Leia maisPor qué se creó el Pcaob?
El Public Company Accounting Oversight Board (PCAOB) es una organización sin ánimo de lucro creada por la Ley Sarbanes-Oxley de 2002. El PCAOB se creó en respuesta a una serie de escándalos financieros, entre ellos el de Enron, que habían …
Leia maisEntendiendo la Regla de Privacidad Financiera: Lo que debe saber
La Regla de Privacidad Financiera es una normativa federal que regula la recopilación, uso y divulgación de información financiera personal por parte de las instituciones financieras. La norma se introdujo por primera vez en 2000 como parte de la Ley …
Leia maisCuándo se creó la Comisión de Comercio Interestatal?
La Comisión de Comercio Interestatal (ICC) fue una de las primeras agencias reguladoras federales de Estados Unidos. Creada en respuesta a la rápida expansión de la industria ferroviaria a finales del siglo XIX, la ICC se encargó de regular el …
Leia maisEl formulario FINRA U5: lo que debe saber
El formulario FINRA U5 es un documento que desempeña un papel fundamental en el sector financiero. Se trata de una notificación de rescisión que presenta una empresa financiera a la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) cuando un representante …
Leia maisLos 5 pilares del cumplimiento de la AML de la BSA: Una guía completa
La Ley de Secreto Bancario (BSA) y la normativa contra el blanqueo de capitales (AML) tienen por objeto combatir delitos financieros como el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y otras actividades ilícitas. Las instituciones financieras y otras entidades …
Leia maisExplorar la posibilidad: ¿Puede una persona ser QIB?
El término “QIB” significa “Qualified Institutional Buyer” (comprador institucional cualificado), y se refiere a una entidad a la que la Securities and Exchange Commission (SEC) reconoce la capacidad de participar en determinadas ofertas de valores. Los QIB suelen ser grandes …
Leia maisCuánto tiempo puede permanecer en su casa después de una venta corta antes de la ejecución hipotecaria?
Si usted está luchando para mantenerse al día con sus pagos de hipoteca, una venta corta puede ser una opción a considerar. Una venta al descubierto es una transacción inmobiliaria en la que el prestamista acuerda aceptar menos del saldo …
Leia maisVenta al descubierto frente a ejecución hipotecaria: ¿cuál es la mejor opción para los compradores de vivienda?
Comprender las ventas al descubierto y las ejecuciones hipotecarias Las ventas al descubierto y las ejecuciones hipotecarias son dos opciones comunes para los compradores que buscan adquirir propiedades a un precio con descuento. Una venta al descubierto se produce cuando …
Leia maisCuál es el patrimonio neto de Louise Linton?
Louise Linton es una actriz, productora y empresaria escocesa que ha dejado huella tanto en el mundo del espectáculo como en el de los negocios. Nacida en Edimburgo (Escocia), Linton estudió en el St George’s School for Girls y se …
Leia maisComprensión de las responsabilidades del Consejo de Administración en materia de auditoría de estados financieros con arreglo a las secciones 301 y 302 de la SOX
La Ley Sarbanes-Oxley de 2002 (SOX) se promulgó en respuesta a varios escándalos empresariales de gran repercusión, como los de Enron y WorldCom. La ley estableció nuevas normas para las empresas públicas y las empresas de contabilidad, con el objetivo …
Leia maisComprender las APNFD: Qué son y por qué son importantes
En el mundo de la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, el término “APNFD” se utiliza con frecuencia para referirse a un tipo concreto de empresa u organización. DNFBP significa “Designated Non-Financial Businesses and Professions”, …
Leia maisCuándo hay que presentar el formulario 8-K a la SEC?
La Securities and Exchange Commission (SEC) exige a las empresas que cotizan en bolsa que presenten una serie de informes para mantener informados a los inversores sobre sus operaciones y su situación financiera. Uno de los más importantes de estos …
Leia maisLas cuatro actividades principales del PCAOB: una visión de conjunto
El Public Company Accounting Oversight Board (PCAOB) es una organización sin ánimo de lucro creada por la Ley Sarbanes-Oxley de 2002 para supervisar las auditorías de las empresas públicas y los agentes de bolsa en Estados Unidos. La misión del …
Leia maisPoder discrecional: cómo ejercen el poder los burócratas
La autoridad discrecional es una herramienta crucial que los burócratas del gobierno utilizan para tomar decisiones y aplicar políticas. Se refiere a la capacidad de los burócratas para ejercer su juicio y tomar decisiones dentro de sus áreas de responsabilidad, …
Leia mais¿Cuántas normas de auditoría tiene el PCAOB?
El Consejo de Supervisión Contable de Empresas Públicas (PCAOB) se creó en 2002 como una corporación privada sin ánimo de lucro encargada de supervisar las auditorías de las empresas públicas con el fin de proteger los intereses de los inversores …
Leia maisDetener una venta al descubierto: ¿Es posible?
Una venta al descubierto se produce cuando un propietario vende su propiedad por menos del saldo pendiente de su hipoteca, y el producto de la venta se destina al prestamista para satisfacer la deuda. Las ventas al descubierto pueden ser …
Leia maisComprender la puntuación mínima para aprobar el examen ACAMS
La certificación de Especialista Certificado en Antiblanqueo de Capitales (CAMS) es una credencial mundialmente reconocida para los profesionales que trabajan en los campos de la prevención del blanqueo de capitales (AML) y de los delitos financieros. La certificación CAMS es …
Leia maisQué tamaño de pernos necesitan las señales de tráfico?
Las instituciones financieras tienen la responsabilidad de prevenir actividades ilícitas como el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y otros delitos financieros. Una de las formas en que cumplen esta obligación es mediante la presentación de informes de actividades …
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