Reglamento financiero

El formulario U4 (Uniform Application for Securities Industry Registration or Transfer) se utiliza para establecer dicho registro. FINRA, otras organizaciones autorreguladoras (SRO) y las jurisdicciones utilizan el Formulario U4 para obtener información sobre el historial laboral, disciplinaria y de otro tipo de las personas para registrarlas. ¿Qué es un récord…

La Ley Patriota aumenta los poderes de vigilancia de los gobiernos en cuatro áreas: Búsquedas de registros. Amplía la capacidad del gobierno para consultar los registros sobre la actividad de un individuo que están en manos de terceros. … Búsquedas secretas. … Búsquedas de inteligencia. … Búsquedas de "atrapar y…

Las penas son: Blanqueo de capitales nacional (18 USC sección 1956(a)(1)) y delitos internacionales de blanqueo de capitales (sección 1956(a)(2)): Encarcelamiento de hasta 20 años y una multa de hasta 500.000 dólares, o el doble del valor de los ingresos implicados en la infracción.  ¿Cuánto puede ser multado en virtud…

¿Se puede negociar una venta al descubierto? Es totalmente posible negociar una venta al descubierto, pero hacerlo puede llevar mucho tiempo. En lugar de negociar sólo con el vendedor, como es el caso de la mayoría de las ventas tradicionales, las negociaciones de venta corta también deben ser aprobadas por…

Requisitos de la Sección 302 de la SOX La SOX 302 exige que los principales responsables ejecutivos y financieros de una empresa, normalmente el CEO y el CFO, atestigüen personalmente que la información financiera es exacta y fiable. Deben hacer estas declaraciones en los informes trimestrales 10-Q y anuales 10-K…

El objetivo principal de CALEA es mejorar la prestación de servicios de seguridad pública mediante el mantenimiento de un cuerpo completo de normas de aplicación de la ley, el establecimiento y la administración de un proceso de acreditación y el reconocimiento de la excelencia profesional. ¿Qué función tiene la CALEA?…

Los elementos de una revelación abierta son una disculpa o expresión de pesar (incluida la palabra “lo siento”), una explicación objetiva de lo sucedido, una oportunidad para que el paciente cuente su experiencia y una explicación de las medidas que se están tomando para gestionar el suceso y evitar que…

Formulario 104Formulario 104 sobre cada depósito único o múltiple, retirada, cambio de divisas u otro pago o transferencia que implique divisas superiores a 10.000 dólares. ¿Qué es el FinCEN Form 112? FinCEN CTR (Form 112) Reporting of Certain Currency Transactions for Sole Proprietorships and Legal Entities Operating Under a “Doing…

La Ley permitía a los investigadores recabar información cuando investigaban toda la gama de delitos relacionados con el terrorismo, entre ellos: los delitos con armas químicas, el uso de armas de destrucción masiva, el asesinato de estadounidenses en el extranjero y la financiación del terrorismo. ¿Qué es sospechoso en el…

La Ley permitía a los investigadores recabar información cuando investigaban toda la gama de delitos relacionados con el terrorismo, entre ellos: los delitos con armas químicas, el uso de armas de destrucción masiva, el asesinato de estadounidenses en el extranjero y la financiación del terrorismo. ¿Cuál era la disposición de…

En su definición más simple, el blanqueo de capitales basado en el comercio es el proceso de enmascarar el producto del delito y mover valor (es decir, movimiento de dinero) utilizando transacciones comerciales para legitimar sus orígenes ilícitos. ¿Qué es el proceso de blanqueo de capitales basado en el comercio?…

§ 233.5 Políticas y procedimientos obligatorios. (a) Todos los participantes no exentos en los sistemas de pago designados deberán establecer y aplicar políticas y procedimientos escritos razonablemente diseñados para identificar y bloquear o impedir o prohibir de otro modo las operaciones restringidas. ¿Qué es la Norma W? El Reglamento W…

Oferta de venta al descubierto: Una vez que el vendedor acepta la oferta de un posible comprador, el agente de ventas envía al prestamista el contrato de venta, una oferta de compra ejecutada, la carta de aprobación previa del comprador, una copia del cheque de arras y el paquete de…

El Reglamento S es una exención de registro que sólo permite vender valores a inversores no estadounidenses (acreditados o no acreditados) exclusivamente fuera de Estados Unidos. ¿Qué es el Reglamento S frente al Reglamento D? El Reglamento S es similar al Reglamento D en el sentido de que exime del…

Requisitos de cumplimiento de la SOX La SOX exige que todos los informes financieros incluyan un Informe de Controles Internos. Este informe debe demostrar que los datos financieros de la empresa son exactos (se permite una variación del 5%) y que existen controles apropiados y adecuados para garantizar la seguridad…

Es probable que tenga un período de espera mínimo antes de poder optar a otro préstamo, y también es posible que tenga que mejorar su puntuación de crédito y ahorrar para un pago inicial para poder optar a una hipoteca después de una venta al descubierto. Por ejemplo, hay un…

En concreto, la Patriot Act otorgó a los funcionarios federales nuevas facultades de vigilancia en casos de terrorismo, así como la capacidad de realizar registros de propiedades sin el consentimiento o el conocimiento del propietario u ocupante. Aumentó la autoridad federal para congelar activos financieros de grupos e individuos sospechosos…

1. Las normativas empresariales gubernamentales son leyes y estatutos federales aprobados para proteger a las empresas y el interés público. Estas normativas pueden ser utilizadas por las pequeñas empresas para ayudarles a crecer. Por ejemplo, las regulaciones gubernamentales pueden requerir el uso de ciertos equipos de seguridad en el lugar…

¿Quién se beneficia de una venta al descubierto? En una operación de venta al descubierto, el corredor que tiene las acciones suele ser el que más se beneficia, porque puede cobrar intereses y comisiones por prestar las acciones de su inventario. El propietario real de las acciones no se beneficia…

La SOX exige a los directivos de las empresas que certifiquen la exactitud de los estados financieros de su compañía; que mantengan y evalúen controles internos para evitar datos financieros erróneos, engañosos o fraudulentos; e impone sanciones penales por engañar a los accionistas y alterar documentos para impedir una investigación.…