En los últimos años, el panorama de la seguridad se ha vuelto cada vez más complejo y sofisticado. Por ello, las organizaciones buscan constantemente formas nuevas e innovadoras de proteger sus activos, datos e infraestructuras. Un enfoque que ha ganado …
Leia maisCategoría: Reglamento financiero
Entender la diferencia entre la Unión Europea y la Comisión Europea
La Unión Europea (UE) y la Comisión Europea son dos términos que a menudo se utilizan indistintamente, pero se refieren a entidades diferentes con funciones y responsabilidades distintas. La Unión Europea es una unión política y económica de 27 Estados …
Leia maisEl papel del Consejo de Supervisión Contable de las Empresas Públicas
El Public Company Accounting Oversight Board (PCAOB) es una corporación del sector privado sin ánimo de lucro creada por la Ley Sarbanes-Oxley de 2002 en respuesta a una oleada de escándalos empresariales que sacudieron la confianza de los inversores en …
Leia maisComprender la aplicabilidad del Reglamento D a los inversores extranjeros
El Reglamento D es un conjunto de normas creadas por la Comisión del Mercado de Valores (SEC) que describe las exenciones para las empresas que desean captar capital mediante ofertas de colocación privada. El reglamento proporciona un marco para que …
Leia maisLa teoría del interés público en la regulación: Lo que hay que saber
La teoría del interés público de la regulación es un concepto importante en el campo de la economía de la regulación. En esencia, esta teoría sugiere que el objetivo principal de la regulación debe ser promover el interés público, más …
Leia maisAgencias reguladoras independientes: Ejemplos y funciones
Las agencias reguladoras independientes son entidades gubernamentales creadas por el Congreso para regular industrias o sectores específicos. Estas agencias se consideran “independientes” porque no están bajo el control directo del Presidente ni de ningún otro funcionario del poder ejecutivo. En …
Leia maisComprender la composición de la burocracia federal
La burocracia federal está formada por las distintas agencias, departamentos y oficinas que componen el poder ejecutivo del gobierno de Estados Unidos. La burocracia es responsable de aplicar y hacer cumplir las leyes y reglamentos, prestar servicios al público y …
Leia maisLo que debe saber sobre las auditorías del Título 31
El Título 31 es una normativa federal que obliga a los casinos y otras instituciones financieras a implantar programas contra el blanqueo de capitales (AML) para prevenir, detectar y denunciar delitos financieros. Las auditorías del Título 31 son llevadas a …
Leia mais¿Qué es la AU del PCAOB y su importancia para la auditoría?
El mundo de la auditoría es complejo y existen muchas normas y directrices que los auditores deben seguir para garantizar que su trabajo sea de la máxima calidad. Una de las organizaciones más importantes del sector de la auditoría es …
Leia maisComprender la gestión del riesgo prudencial: Qué es y por qué es importante
La gestión prudencial del riesgo es un término que se utiliza con frecuencia en el mundo de las finanzas y la banca, pero ¿qué significa realmente? En esencia, la gestión prudencial del riesgo es un conjunto de prácticas y procesos …
Leia maisNegociaciones de venta al descubierto: ¿Aceptará el banco menos de lo que debe?
Una venta al descubierto es un tipo de transacción inmobiliaria en la que el vendedor debe más en su hipoteca de lo que vale la propiedad, y el banco se compromete a aceptar menos de lo que se debe para …
Leia maisComprender la aprobación de una venta corta: Lo que debe saber
Una venta al descubierto es una transacción inmobiliaria en la que un propietario vende su vivienda por menos de la cantidad adeudada en la hipoteca. Las ventas al descubierto suelen utilizarse como último recurso para los propietarios que tienen dificultades …
Leia maisCuentas de alto riesgo: Lo que hay que saber
Las cuentas de alto riesgo preocupan a empresas e instituciones financieras de diversos sectores. Estas cuentas representan un mayor nivel de riesgo debido a factores como el tipo de negocio o industria, la naturaleza de las transacciones o la ubicación …
Leia maisLa importancia de la honradez en la policía
La Asociación de Especialistas Certificados en Antiblanqueo de Capitales (ACAMS) es una organización profesional que ofrece formación, certificación y oportunidades de establecer contactos a las personas que trabajan en el ámbito de la lucha contra el blanqueo de capitales. Para …
Leia maisComprender la dinámica del poder: ¿Quién tiene la autoridad para nombrar al Consejo Europeo?
El Consejo Europeo es una de las siete instituciones principales de la Unión Europea (UE) y está compuesto por los Jefes de Estado o de Gobierno de los Estados miembros de la UE, el Presidente del Consejo Europeo y el …
Leia maisDesentrañar el misterio del TBML: comprender el significado y el impacto del blanqueo de capitales basado en el comercio
TBML, abreviatura de Trade-Based Money Laundering, es un método de blanqueo de dinero que implica el uso de transacciones comerciales para disfrazar el producto de una actividad ilegal. Se trata de una forma compleja y sofisticada de blanqueo de capitales …
Leia mais¿Cuándo es obligatorio presentar el Formulario 8-K ante la SEC?
El Formulario 8-K es un documento que las empresas que cotizan en bolsa en Estados Unidos deben presentar a la Comisión del Mercado de Valores (SEC) para revelar acontecimientos importantes que puedan afectar a la cotización de sus acciones, a …
Leia maisComprender el concepto de funciones reguladoras: Guía completa para principiantes.
Una función reguladora es un proceso de creación y aplicación de normas y directrices destinadas a promover la equidad, la seguridad y la igualdad en diversas industrias y sectores. Las funciones reguladoras son esenciales para mantener la integridad de las …
Leia maisPor qué es necesario presentar un informe de actividades sospechosas: Razones comunes para informar
Un Informe de Actividad Sospechosa (SAR) es un documento presentado por instituciones financieras, incluidos bancos, cooperativas de crédito y casinos, que alerta a los organismos encargados de hacer cumplir la ley sobre posibles actividades delictivas. Los SAR están diseñados para …
Leia maisLos inconvenientes de la normativa gubernamental: Explorando su impacto negativo.
Las normativas gubernamentales pueden ser beneficiosas para la sociedad, ya que su objetivo es promover la seguridad, proteger el medio ambiente y garantizar la justicia y la igualdad para todos. Sin embargo, también pueden tener efectos negativos para las personas, …
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