La Ley de Secreto Bancario (BSA) exige a las instituciones financieras que apliquen sólidos programas contra el blanqueo de capitales (AML) para detectar y prevenir delitos financieros como el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y el fraude. Uno …
Leia maisCategoría: Reglamento financiero
Desvelar el misterio del blanqueo de capitales basado en el comercio: ¿qué es?
El blanqueo de capitales es un problema mundial que afecta a la integridad de los sistemas financieros y socava el Estado de Derecho. Los delincuentes utilizan diversas técnicas para ocultar el origen de los fondos ilícitos, como el uso de …
Leia maisPruebas Sarbanes Oxley: Conceptos básicos
La Ley Sarbanes-Oxley de 2002 (SOX) fue promulgada por el Congreso de Estados Unidos en respuesta a una serie de escándalos empresariales de gran repercusión que hicieron tambalearse la confianza pública en la integridad de los informes financieros. La ley …
Leia maisDefinir una auténtica crisis financiera personal: ¿Qué se considera una emergencia?
Las emergencias financieras personales pueden ocurrirle a cualquiera en cualquier momento. Una pérdida repentina del empleo, una urgencia médica o una reparación inesperada de la vivienda pueden desestabilizar rápidamente las finanzas de una persona. Aunque algunas situaciones financieras pueden ser …
Leia mais¿Reciben los agentes inmobiliarios comisiones por las ventas al descubierto?
Una venta al descubierto puede ser una opción atractiva para los propietarios que tienen dificultades para hacer frente a los pagos de su hipoteca y se enfrentan a la posibilidad de una ejecución hipotecaria. En una venta al descubierto, el …
Leia mais¿Quién nombra a los miembros del Consejo Europeo?
El Consejo Europeo es una institución clave de la Unión Europea (UE) que desempeña un papel central en la configuración de la dirección y las prioridades políticas generales de la UE. Compuesto por los Jefes de Estado o de Gobierno …
Leia maisComprender la integración en la lucha contra el blanqueo de capitales: Una guía esencial
La lucha contra el blanqueo de capitales es un conjunto de normas y leyes que las instituciones financieras deben cumplir para prevenir el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y otros delitos financieros. El cumplimiento de la normativa AML …
Leia maisEntender las Cartas de Aprobación de Venta al Descubierto: Lo que debe saber
Las ventas al descubierto pueden ser una gran opción para los propietarios que tienen dificultades para pagar sus hipotecas y se enfrentan a una ejecución hipotecaria. En una venta al descubierto, el prestamista acuerda aceptar menos de lo que se …
Leia maisDirectivas federales: Qué son y cómo funcionan
Las directivas federales son una parte importante del aparato regulador del gobierno de Estados Unidos. Estas directivas son emitidas por agencias y departamentos federales para proporcionar orientación e instrucciones sobre una variedad de temas, tales como políticas, reglamentos y procedimientos. …
Leia mais5 estrategias para evitar ser víctima de las operaciones de bombeo y descarga de valores
¿Qué son las acciones de bombeo y descarga? Las acciones de bombeo y descarga son un tipo de estafa de inversión en la que los estafadores inflan artificialmente el precio de una acción y luego venden sus acciones con un …
Leia mais¿Cuál es la duración del examen de la Serie 24?
El examen de la Serie 24, también conocido como Examen de Cualificación General para Directores de Valores, es un examen fundamental para las personas que desean obtener una licencia como directores generales de valores. Este examen está diseñado para poner …
Leia maisDocumentos necesarios para una venta al descubierto: Guía completa
Una venta al descubierto es una transacción inmobiliaria en la que el prestamista del vendedor acuerda aceptar una cantidad de pago inferior a la cantidad adeudada en la hipoteca. Las ventas al descubierto pueden ser una alternativa viable a la …
Leia maisLas herramientas principales de la BSA AML: Exploración de las medidas contra el blanqueo de capitales
La Ley de Secreto Bancario (BSA) y la normativa contra el blanqueo de capitales (AML) son herramientas fundamentales en la lucha contra delitos financieros como el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. El marco de la BSA AML …
Leia maisGuía paso a paso: Cómo rellenar un formulario U4
La Solicitud Uniforme de Registro o Transferencia en la Industria de Valores, comúnmente conocida como Formulario U4, es un documento crucial para las personas que buscan empleo en la industria de valores. Este formulario es utilizado por la Autoridad Reguladora …
Leia maisComprender las ventas al descubierto en el sector inmobiliario
Si está buscando una nueva casa o quiere vender la que ya tiene, es posible que haya oído el término “venta al descubierto”. Pero, ¿qué es exactamente una venta al descubierto en el sector inmobiliario? En pocas palabras, una venta …
Leia mais¿Cuándo se requiere el formulario FinCEN 110 Designación de persona exenta para las exenciones de clientes?
¿Qué es el formulario FinCEN 110 Designación de persona exenta? El formulario FinCEN 110, también conocido como formulario de Designación de Persona Exenta, es un documento que las instituciones financieras utilizan para designar a un cliente o grupo de clientes …
Leia maisDesentrañar la dificultad de Acams: ¿Es realmente tan difícil?
ACAMS, o la Asociación de Especialistas Certificados en Antiblanqueo de Capitales, es una certificación reconocida internacionalmente para los profesionales que trabajan en el campo de la lucha contra el blanqueo de capitales (ALD) y la prevención de delitos financieros. Se …
Leia maisDesvelando el sistema Edgar de la SEC: Lo que hay que saber
La Securities and Exchange Commission (SEC) es una agencia federal encargada de regular el sector de los valores en Estados Unidos. Una de las herramientas clave que utiliza la SEC para cumplir su misión es el sistema EDGAR (Electronic Data …
Leia maisCuando una venta al descubierto pasa a ejecución hipotecaria: ¿qué ocurre?
Comprender las ventas al descubierto y las ejecuciones hipotecarias Cuando un propietario no puede hacer los pagos de la hipoteca, puede enfrentarse a la posibilidad de una ejecución hipotecaria. La ejecución hipotecaria es un proceso legal que permite al prestamista …
Leia maisExploración de la viabilidad de la modificación de la cuenta asociada en el maestro de proveedores
El sector financiero está plagado de siglas, y el bancario no es una excepción. Una de esas siglas es la BSA. BSA son las siglas de Bank Secrecy Act, una ley aprobada por el gobierno estadounidense en 1970. La ley …
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