Reglamento financiero

La Ley de Secreto Bancario (BSA) exige a las instituciones financieras que apliquen sólidos programas contra el blanqueo de capitales (AML) para detectar y prevenir delitos financieros como el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y el fraude. Uno de los componentes clave de estos programas AML es el…

La Ley Sarbanes-Oxley de 2002 (SOX) fue promulgada por el Congreso de Estados Unidos en respuesta a una serie de escándalos empresariales de gran repercusión que hicieron tambalearse la confianza pública en la integridad de los informes financieros. La ley estableció nuevas normas para la rendición de cuentas de las…

El blanqueo de capitales es un problema mundial que afecta a la integridad de los sistemas financieros y socava el Estado de Derecho. Los delincuentes utilizan diversas técnicas para ocultar el origen de los fondos ilícitos, como el uso de empresas ficticias, cuentas en paraísos fiscales y estructuras financieras complejas.…

Las emergencias financieras personales pueden ocurrirle a cualquiera en cualquier momento. Una pérdida repentina del empleo, una urgencia médica o una reparación inesperada de la vivienda pueden desestabilizar rápidamente las finanzas de una persona. Aunque algunas situaciones financieras pueden ser estresantes, no todas pueden considerarse una auténtica emergencia financiera personal.…

La lucha contra el blanqueo de capitales es un conjunto de normas y leyes que las instituciones financieras deben cumplir para prevenir el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y otros delitos financieros. El cumplimiento de la normativa AML es un proceso complejo que implica diversas medidas, como la…

Una venta al descubierto puede ser una opción atractiva para los propietarios que tienen dificultades para hacer frente a los pagos de su hipoteca y se enfrentan a la posibilidad de una ejecución hipotecaria. En una venta al descubierto, el propietario vende la vivienda por menos del saldo pendiente de…

El Consejo Europeo es una institución clave de la Unión Europea (UE) que desempeña un papel central en la configuración de la dirección y las prioridades políticas generales de la UE. Compuesto por los Jefes de Estado o de Gobierno de los Estados miembros de la UE y el Presidente…

Las ventas al descubierto pueden ser una gran opción para los propietarios que tienen dificultades para pagar sus hipotecas y se enfrentan a una ejecución hipotecaria. En una venta al descubierto, el prestamista acuerda aceptar menos de lo que se debe en la hipoteca, y el propietario puede vender la…

Las directivas federales son una parte importante del aparato regulador del gobierno de Estados Unidos. Estas directivas son emitidas por agencias y departamentos federales para proporcionar orientación e instrucciones sobre una variedad de temas, tales como políticas, reglamentos y procedimientos. Aunque las directivas federales no son leyes en sí mismas,…

¿Qué son las acciones de bombeo y descarga? Las acciones de bombeo y descarga son un tipo de estafa de inversión en la que los estafadores inflan artificialmente el precio de una acción y luego venden sus acciones con un beneficio, dejando a los inversores desprevenidos con acciones sin valor.…

El examen de la Serie 24, también conocido como Examen de Cualificación General para Directores de Valores, es un examen fundamental para las personas que desean obtener una licencia como directores generales de valores. Este examen está diseñado para poner a prueba los conocimientos y habilidades necesarias para supervisar y…

Una venta al descubierto es una transacción inmobiliaria en la que el prestamista del vendedor acuerda aceptar una cantidad de pago inferior a la cantidad adeudada en la hipoteca. Las ventas al descubierto pueden ser una alternativa viable a la ejecución hipotecaria para los propietarios que tienen dificultades para hacer…

La Ley de Secreto Bancario (BSA) y la normativa contra el blanqueo de capitales (AML) son herramientas fundamentales en la lucha contra delitos financieros como el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. El marco de la BSA AML comprende un conjunto de leyes, reglamentos y buenas prácticas que…

La Solicitud Uniforme de Registro o Transferencia en la Industria de Valores, comúnmente conocida como Formulario U4, es un documento crucial para las personas que buscan empleo en la industria de valores. Este formulario es utilizado por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) y los reguladores estatales de…

Si está buscando una nueva casa o quiere vender la que ya tiene, es posible que haya oído el término “venta al descubierto”. Pero, ¿qué es exactamente una venta al descubierto en el sector inmobiliario? En pocas palabras, una venta al descubierto es una operación inmobiliaria en la que el…

¿Qué es el formulario FinCEN 110 Designación de persona exenta? El formulario FinCEN 110, también conocido como formulario de Designación de Persona Exenta, es un documento que las instituciones financieras utilizan para designar a un cliente o grupo de clientes como exento de determinados requisitos de información en virtud de…

La Securities and Exchange Commission (SEC) es una agencia federal encargada de regular el sector de los valores en Estados Unidos. Una de las herramientas clave que utiliza la SEC para cumplir su misión es el sistema EDGAR (Electronic Data Gathering, Analysis, and Retrieval). El sistema EDGAR es una base…

Comprender las ventas al descubierto y las ejecuciones hipotecarias Cuando un propietario no puede hacer los pagos de la hipoteca, puede enfrentarse a la posibilidad de una ejecución hipotecaria. La ejecución hipotecaria es un proceso legal que permite al prestamista tomar posesión de la propiedad y venderla para recuperar el…

ACAMS, o la Asociación de Especialistas Certificados en Antiblanqueo de Capitales, es una certificación reconocida internacionalmente para los profesionales que trabajan en el campo de la lucha contra el blanqueo de capitales (ALD) y la prevención de delitos financieros. Se considera una de las certificaciones más prestigiosas del sector de…

El sector financiero está plagado de siglas, y el bancario no es una excepción. Una de esas siglas es la BSA. BSA son las siglas de Bank Secrecy Act, una ley aprobada por el gobierno estadounidense en 1970. La ley se promulgó para prevenir el blanqueo de capitales y otros…