Examen de la Serie 6 vs. Examen de la Serie 7: ¿Cuál es la diferencia?
El sector financiero ofrece varias licencias que los profesionales deben obtener mediante la superación de exámenes específicos antes de poder ejercer su actividad. Dos de las licencias más populares son los exámenes Series 6 y Series 7. Estos exámenes, administrados por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA), son esenciales para los representantes registrados y los asesores de inversión que desean vender valores y ofrecer asesoramiento financiero. En este artículo, exploraremos las diferencias clave entre los exámenes Series 6 y Series 7, incluyendo su alcance, requisitos y los productos que permiten a los profesionales vender.
Examen de la Serie 6
El examen Series 6, conocido oficialmente como Investment Company and Variable Contracts Products Representative Qualification Examination, está diseñado para evaluar los conocimientos y habilidades necesarios para vender productos de inversión específicos. Este examen de opción múltiple consta de 50 preguntas, con una puntuación mínima de 70 para aprobar. Los candidatos disponen de 90 minutos para completar el examen, y durante el mismo se formulan cinco preguntas adicionales no puntuables.
La licencia de la Serie 6 permite a los representantes registrados vender determinados productos “empaquetados”, incluidos fondos de inversión, rentas vitalicias variables y fondos de inversión unitarios (UIT). Sin embargo, los titulares de la licencia de la Serie 6 no están autorizados a vender valores corporativos o municipales, programas de participación directa, acciones u opciones. Para realizar negocios con productos de rentas vitalicias o seguros, el representante también debe aprobar un examen estatal de seguros de vida.
Los candidatos deben estar afiliados y contar con el patrocinio de una empresa miembro de FINRA antes de inscribirse en el examen de la Serie 6. La empresa patrocinadora presenta la Solicitud Uniforme de Registro en la Industria de Valores o Formulario U-4 ante la FINRA en nombre del candidato. Es importante tener en cuenta que los titulares de licencias de la Serie 6 deben cumplir los requisitos de formación continua para mantener su licencia.
Examen Serie 7
El examen Series 7, oficialmente conocido como Examen General de Cualificación de Representante de Valores, es un examen más completo en comparación con el Series 6. Este examen de opción múltiple consta de 125 ítems y tiene una duración de 3 horas y 45 minutos. La calificación para aprobar el examen Series 7 es de 72 o superior.
La licencia de la Serie 7 permite a los representantes autorizados vender una variedad más amplia de valores en comparación con la licencia de la Serie 6. Además de los productos cubiertos por la Serie 6, los titulares de licencias de la Serie 7 pueden vender acciones, bonos, fondos cotizados en bolsa (ETF), opciones, fondos de inversión inmobiliaria (REIT) y otros valores. Sin embargo, hay ciertos tipos de valores, como futuros de materias primas, bienes inmuebles y seguros de vida, que los titulares de licencias de la Serie 7 no están autorizados a vender.
Al igual que para la Serie 6, los candidatos al examen de la Serie 7 deben estar afiliados a una empresa miembro de FINRA y contar con su patrocinio. El examen abarca cuatro funciones relacionadas con la búsqueda de negocios, la apertura de cuentas, el suministro de información sobre inversiones y la realización de transacciones. Es importante tener en cuenta que antes de presentarse al examen Series 7, los candidatos deben aprobar el examen Securities Industry Essentials (SIE), que evalúa los conocimientos básicos del sector de valores.
Diferencias clave
Los exámenes Series 6 y Series 7 tienen varias diferencias clave que diferencian las licencias obtenidas al aprobar estos exámenes. Estas son las principales diferencias:
- Ámbito de aplicación: El examen de la Serie 6 se centra en productos de inversión específicos, como fondos de inversión y rentas vitalicias variables, mientras que el examen de la Serie 7 abarca una gama más amplia de valores, como acciones, bonos, ETF y opciones.
- Formato del examen: El examen de la Serie 6 consta de 50 preguntas de opción múltiple, mientras que el de la Serie 7 tiene 125 preguntas. El examen de la Serie 7 es más largo y requiere una nota de aprobado más alta.
- Autorización de productos: Los titulares de la licencia Series 6 pueden vender determinados productos empaquetados, pero tienen restringida la venta de valores corporativos o municipales, programas de participación directa, acciones u opciones. Por el contrario, los titulares de licencias de la Serie 7 tienen autorización para vender una amplia gama de valores, incluidas acciones, bonos, ETF y opciones.
- Oportunidades profesionales: La licencia Serie 6 es comúnmente poseída por asesores financieros, especialistas en planes de jubilación, asesores de inversión y banqueros privados. Por otra parte, la licencia Serie 7 es un requisito previo para muchas otras licencias de valores y a menudo se requiere para los profesionales que trabajan como corredores de bolsa o que participan en actividades de inversión más amplias.
Es importante que las personas que deseen hacer carrera en el sector financiero consideren detenidamente sus objetivos específicos y los tipos de productos que desean vender a la hora de elegir entre los exámenes Series 6 y Series 7. Comprender las diferencias clave entre estos exámenes ayudará a los candidatos a tomar decisiones informadas y a obtener la licencia adecuada para su trayectoria profesional deseada. La comprensión de las diferencias clave entre estos exámenes ayudará a los candidatos a tomar decisiones informadas y obtener la licencia adecuada para su carrera profesional deseada.
Conclusión
Los exámenes Series 6 y Series 7 son pasos cruciales para las personas que desean obtener licencias para vender valores y proporcionar asesoramiento financiero. Mientras que el examen Series 6 permite a los profesionales vender productos de inversión específicos, el examen Series 7 ofrece un alcance más amplio, autorizando la venta de diversos valores como acciones, bonos, ETF y opciones. La elección entre los exámenes Series 6 y Series 7 depende de los objetivos profesionales y de la gama de productos que las personas deseen vender.
Al comprender las diferencias clave descritas en este artículo, los aspirantes a profesionales del sector financiero pueden tomar decisiones informadas sobre qué examen realizar. Ya se trate de especializarse en productos de inversión específicos o de tener un alcance más amplio para vender una variedad de valores, la obtención de la licencia adecuada es un paso crucial hacia una carrera exitosa en la industria de servicios financieros.
Preguntas y respuestas
¿Qué es el examen de la Serie 6?
El examen Series 6, conocido oficialmente como Investment Company and Variable Contracts Products Representative Qualification Examination, es un examen de licencia administrado por FINRA. Pone a prueba los conocimientos y aptitudes necesarios para vender productos de inversión específicos, como fondos de inversión, rentas vitalicias variables y fondos comunes de inversión (UIT).
¿En qué consiste el examen Series 7?
El examen Series 7, oficialmente conocido como Examen General de Cualificación para Representantes de Valores, es un examen exhaustivo para la obtención de licencias administrado por FINRA. Abarca una gama más amplia de valores en comparación con el examen Series 6, incluyendo acciones, bonos, ETFs, opciones y más.
¿Qué productos puedo vender con una licencia Series 6?
Con una licencia Series 6, puede vender productos de inversión específicos como fondos de inversión, rentas vitalicias variables y fondos de inversión unitarios (UIT). Sin embargo, no está autorizado a vender valores corporativos o municipales, programas de participación directa, acciones u opciones.
¿Qué productos puedo vender con una licencia de la Serie 7?
Una licencia Serie 7 le permite vender una amplia variedad de valores, incluyendo acciones, bonos, ETFs, opciones, fideicomisos de inversión inmobiliaria (REITs), y más. Sin embargo, hay ciertos tipos de valores, como futuros de materias primas, bienes inmuebles y seguros de vida, que los titulares de una licencia de la Serie 7 no están autorizados a vender.
¿Necesito aprobar algún otro examen antes de presentarme al examen Series 7?
Sí, antes de realizar el examen Series 7, los candidatos deben aprobar el examen Securities Industry Essentials (SIE). El examen SIE evalúa los conocimientos básicos del sector de valores y sirve como requisito previo para el examen Series 7.
¿Cuáles son las oportunidades profesionales asociadas a las licencias Series 6 y Series 7?
La licencia Series 6 la suelen tener asesores financieros, especialistas en planes de jubilación, asesores de inversión y banqueros privados. La licencia Series 7, por otro lado, es un requisito previo para muchas otras licencias de valores y a menudo se requiere para los profesionales que trabajan como corredores de bolsa o que participan en actividades de inversión más amplias.
¿Puedo ser titular a la vez de una licencia de la Serie 6 y de la Serie 7?
Sí, es posible ser titular tanto de una licencia de la Serie 6 como de la Serie 7. Tener ambas licencias puede proporcionar a los profesionales una gama más amplia de productos que ofrecer a sus clientes y ampliar sus oportunidades profesionales dentro del sector financiero. Sin embargo, es importante tener en cuenta que cada licencia requiere un examen independiente y el cumplimiento de requisitos específicos.