En su misión de “salvaguardar el sistema financiero de los abusos de la delincuencia financiera, incluida la financiación del terrorismo, el blanqueo de capitales y otras actividades ilícitas”, la Financial Crimes Enforcement Network actúa como administrador designado de la Ley de Secreto Bancario (BSA).
¿Cuál es el objetivo principal de la BSA?
La Ley de Notificación de Transacciones Monetarias y Extranjeras de 1970 -cuyo marco legislativo se conoce comúnmente como “Ley de Secreto Bancario” (BSA)- exige a las instituciones financieras estadounidenses que ayuden a los organismos gubernamentales de Estados Unidos a detectar y prevenir el blanqueo de capitales.
¿Qué agencia es responsable de la BSA?
La OCC realiza exámenes periódicos de los bancos nacionales, las asociaciones federales de ahorro, las sucursales federales y las agencias de bancos extranjeros en Estados Unidos para determinar el cumplimiento de la BSA.
¿Qué es la BSA o la AML?
La BSA es el nombre común de una serie de leyes y reglamentos promulgados en Estados Unidos para combatir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
¿Forma parte la OFAC de la BSA?
La OFAC no forma parte de la BSA, pero se está produciendo una convergencia.
¿Quién es el principal responsable del cumplimiento de las leyes y reglamentos de la BSA?
Con el telón de fondo de estos cinco pilares, los miembros del consejo de administración de las instituciones financieras tienen dos responsabilidades fundamentales: aprobar programas de cumplimiento de la BSA/AML que estén razonablemente diseñados para prevenir y detectar infracciones y ejercer una supervisión razonable para garantizar que dichos programas sean razonablemente eficaces.
¿Cuáles son los 5 pilares del cumplimiento de la BSA AML?
Los 5 pilares clave de un programa de lucha contra el blanqueo de capitales son los controles internos, la designación de un responsable de la BSA, la formación continua, las pruebas independientes y la diligencia debida con el cliente (DDC), el pilar más reciente. Estar al tanto del cumplimiento de la BSA y de las actividades sospechosas puede resultar abrumador.
¿Cuál es la diferencia entre la OFAC y la FinCEN?
La búsqueda de la OFAC es una mirada puntual o “instantánea” solamente. Esto se debe a que la OFAC exige que no se realicen transacciones comerciales con personas y empresas durante el tiempo que estén en la lista de la OFAC. El FinCEN requiere una búsqueda única de la lista 314_a actual contra todos los clientes del banco durante los 12 meses anteriores.
¿Es el FinCEN una agencia?
La Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) es una oficina gubernamental que mantiene una red cuyo objetivo es prevenir y castigar a los delincuentes y las redes criminales que participan en el blanqueo de dinero y otros delitos financieros.
¿Qué significa FinCEN?
Red de Aplicación de los Delitos Financieros
FinCEN. Red de Aplicación de los Delitos Financieros, Departamento del Tesoro.
¿Qué es la evaluación de riesgos de la BSA?
El desarrollo de la evaluación del riesgo BSA/AML generalmente implica la identificación de categorías de riesgo específicas (por ejemplo, productos, servicios, clientes y ubicaciones geográficas) únicas para el banco, y un análisis de la información identificada para evaluar mejor los riesgos dentro de estas categorías de riesgo específicas.
¿Quién está obligado a tener un programa de lucha contra el blanqueo de capitales?
¿Qué debe tener un Programa de Cumplimiento ALD? La Ley de Secreto Bancario, entre otras cosas, exige a las instituciones financieras, incluidos los corredores de bolsa, que desarrollen y apliquen programas de cumplimiento de la lucha contra el blanqueo de capitales. Los miembros también se rigen por la norma contra el blanqueo de capitales de la regla 3310 de la FINRA.
¿Qué es el AML en la banca?
La lucha contra el blanqueo de capitales (AML), también conocida como antiblanqueo, es la ejecución de transacciones para convertir eventualmente el dinero obtenido ilegalmente en dinero legal. La legislación en materia de AML es cada vez más estricta para los proveedores de servicios financieros. Hay que evitar que financien el blanqueo de capitales y/o el terrorismo.
¿Qué agencia regula el blanqueo de dinero?
Red de Aplicación de los Delitos Financieros (FinCEN) (1990)
Esta Agencia se creó para investigar el blanqueo de dinero u otras transacciones financieras ilegales.
¿Qué acción forma parte de los cuatro componentes básicos del cumplimiento de la Ley de Secreto Bancario BSA?
Hay cuatro pilares para un programa BSA/AML eficaz: 1) el desarrollo de políticas internas, procedimientos y controles relacionados, 2) la designación de un responsable de cumplimiento, 3) un programa de formación exhaustivo y continuo, y 4) una revisión independiente del cumplimiento.
¿Quién es el responsable de cumplir con los requisitos de su programa de cumplimiento de delitos financieros?
El GSC está dirigido por el Director de Cumplimiento Global de Sanciones, que es designado por el Jefe de Cumplimiento Global de Delitos Financieros.
¿Qué hace el responsable de ALD?
Los responsables del cumplimiento de la legislación en materia de lucha contra el blanqueo de capitales son los encargados de garantizar que las instituciones financieras y otras organizaciones cumplan las normas establecidas por la Ley de Secreto Bancario. Revisan las transacciones para identificar actividades sospechosas, investigan posibles violaciones de la ley y toman medidas cuando es necesario.
¿Qué Reg es Glba?
La Ley Gramm-Leach-Bliley establece ciertas excepciones para los bancos de los requisitos de registro de corredores de bolsa de la Ley de Valores y Bolsa de 1934. Las normas definitivas para aplicar determinadas disposiciones de la GLBA se conocen como Reglamento R.
¿Para qué se utiliza la verafina?
Verafin proporciona inteligencia artificial y aprendizaje automático para darle la capacidad de descubrir rápidamente la actividad ilícita, junto con soluciones para fortalecer su programa de cumplimiento BSA/AML de extremo a extremo.
¿Qué es el 314a y el 314b?
En la BSA, las solicitudes de información se conocen comúnmente como las secciones 314(a) y 314(b) de la USA Patriot Act. La sección 314(a) exige a las instituciones financieras que reaccionen a las solicitudes de intercambio de información obligatorias emitidas por el FinCEN y recopiladas por diversos organismos encargados de hacer cumplir la ley.
¿Qué es la lista FinCEN 314a?
A través de un sistema de comunicación acelerado, el proceso 314(a) de la FinCEN permite a un investigador buscar en las instituciones financieras del país información potencial que, de otro modo, nunca se descubriría.
¿Quién está sujeto a la FinCEN?
Las siguientes instituciones financieras están obligadas a presentar un SAR de FinCEN: bancos (31 CFR §1020.320), incluidos los bancos y las sociedades financieras de cartera (12 CFR § 225.4); casinos y clubes de cartas (31 CFR § 1021.320); empresas de servicios monetarios (31 CFR § 1022.320); corredores o agentes de valores (31 CFR § 1023.320); fondos de inversión