Cómo hacer la transición a una carrera financiera
La transición a una carrera financiera después de pasar muchos años en otro sector puede ser una tarea apasionante y desafiante. El campo de las finanzas ofrece numerosas oportunidades de crecimiento, mejor remuneración y otros beneficios. Si está pensando en cambiar de profesión y dedicarse a la banca de inversión o a cualquier otra función relacionada con las finanzas, aquí tiene algunos consejos valiosos que le ayudarán a superar con éxito la transición.
Comprender las oportunidades profesionales en finanzas
Al embarcarse en una transición profesional hacia las finanzas, es esencial familiarizarse con la amplia gama de oportunidades disponibles en este campo. Cada puesto financiero puede requerir un conjunto de habilidades diferentes e implicar distintas tareas cotidianas. Estas son algunas de las principales trayectorias profesionales en el mundo de las finanzas:
Analista financiero
Los analistas financieros evalúan datos y tendencias financieras para ofrecer recomendaciones de inversión o ayudar a las empresas a tomar decisiones financieras. Trabajan en diversos sectores, como la banca de inversión, la gestión de activos o las finanzas corporativas. Entre sus tareas habituales se incluyen la modelización financiera, la evaluación de riesgos y la investigación de inversiones.
Banquero de inversiones
Los banqueros de inversión ayudan a las organizaciones a captar capital mediante la emisión de acciones o bonos y prestan servicios de asesoramiento para fusiones y adquisiciones. Colaboran con los clientes para estructurar las operaciones, encontrar inversores y negociar las condiciones. Los banqueros de inversión suelen trabajar muchas horas y requieren una gran capacidad de análisis y negociación.
Planificador financiero
Los planificadores financieros ayudan a particulares y familias a crear planes financieros integrales. Se centran en áreas como la planificación de la jubilación, las estrategias de inversión, la planificación fiscal y la gestión de riesgos. La comunicación eficaz y las habilidades interpersonales son cruciales en esta función.
Contable
Los contables son responsables del mantenimiento de registros financieros, incluida la preparación de estados financieros, la gestión de presupuestos y el cumplimiento de las leyes y normativas fiscales. Las especializaciones dentro de la contabilidad incluyen la auditoría, la fiscalidad y la contabilidad de gestión.
Analista de riesgos/Actuario
Los analistas de riesgos evalúan y gestionan los riesgos financieros de las organizaciones, incluidos el riesgo de mercado, el riesgo de crédito y el riesgo operativo. Utilizan modelos estadísticos y análisis de datos para tomar decisiones relacionadas con el riesgo. Los actuarios, un subconjunto de los analistas de riesgos, utilizan las matemáticas y la estadística para evaluar y gestionar los riesgos de las compañías de seguros y los fondos de pensiones. Ayudan a fijar primas de seguros, evaluar riesgos y diseñar planes de pensiones.
Analista de tesorería
Los analistas de tesorería supervisan el flujo de caja, las inversiones y el riesgo financiero de una organización. Trabajan para optimizar la gestión de tesorería y también pueden ser responsables de las relaciones bancarias y el cumplimiento de las normas.
Profesional de FinTech
Los profesionales de FinTech desarrollan y gestionan productos y servicios de tecnología financiera, como plataformas de pago digitales, roboasesores y soluciones basadas en blockchain. Combinan las finanzas con la tecnología para crear productos financieros innovadores.
Realiza una evaluación de personalidad y habilidades
Para seguir una carrera en finanzas, no sólo se necesitan conocimientos prácticos de finanzas y contabilidad, sino también destreza en el uso de ordenadores y diversos programas informáticos como Excel. Además, los profesionales de las finanzas con éxito poseen aptitudes no financieras, como una comunicación eficaz, habilidades interpersonales, capacidad para resolver problemas y atención al detalle.
Para determinar si una carrera en finanzas se ajusta a tus aptitudes y rasgos de personalidad, considera la posibilidad de realizar una evaluación de personalidad y aptitudes. Puedes encontrar evaluaciones en línea o dirigirte a la oficina de orientación profesional de tu alma mater. Un asesor profesional también puede ofrecerte información valiosa sobre tus puntos fuertes y débiles y sobre tu compatibilidad con la carrera de finanzas. Utiliza redes en línea como LinkedIn para ponerte en contacto con personas que trabajen en finanzas y obtener más información sobre el sector.
Investiga y realiza entrevistas informativas
Para conocer mejor la carrera de finanzas que deseas y explorar las opciones disponibles, realiza entrevistas informativas con profesionales que ya trabajen en este campo. Las entrevistas informativas te permiten aprender de sus experiencias y puntos de vista, ayudándote a tomar decisiones informadas basadas en tu propia formación e intereses.
Empiece por aprovechar sus redes profesionales y sociales existentes para encontrar personas que puedan aportar ideas valiosas. Pídales que le recomienden a otras personas de su red que puedan compartir sus conocimientos y experiencias. También puede utilizar plataformas en línea, como LinkedIn, para ponerse en contacto con profesionales de las finanzas que hayan estudiado en la misma universidad o tengan conexiones comunes.
La creación de redes es un aspecto fundamental del proceso de búsqueda de empleo. Únete a organizaciones específicas de tu carrera, participa en tu asociación de antiguos alumnos y asiste a eventos de networking empresarial para ampliar tu red profesional. Cuanta más gente conozca, más informada estará sobre sus opciones profesionales en finanzas.
Antes de realizar entrevistas informativas, investiga a fondo para familiarizarte con el sector y las funciones específicas. Los recursos en línea, las bibliotecas de carreras profesionales de las universidades y las bibliotecas públicas pueden proporcionar información valiosa. Prepara una lista de preguntas inteligentes para hacer durante las entrevistas, mostrando tus conocimientos y tu interés genuino por el sector.
Prepárate educativamente
Aunque su experiencia laboral actual puede ser transferible, puede haber lagunas en sus conocimientos financieros. Cubra estas lagunas matriculándose en cursos en línea, ampliando su formación en una escuela o estudiando por su cuenta. Desarrolla una base sólida en conceptos financieros, análisis financiero, estrategias de inversión y otras áreas relevantes.
Mantente al día de las tendencias y cambios del sector leyendo publicaciones financieras, suscribiéndote a boletines y siguiendo páginas web de finanzas de prestigio. Considera la posibilidad de obtener certificaciones como la de Analista Financiero Colegiado (CFA) o la de Planificador Financiero Certificado (CFP), que pueden mejorar tus credenciales y demostrar tu compromiso con el sector.
Además, adquirir experiencia práctica a través de prácticas o puestos de nivel inicial en finanzas puede ofrecerte valiosas oportunidades de aprendizaje práctico y ayudarte a crear una red de contactos en el sector. Busca oportunidades de voluntariado o colabora en proyectos relacionados con las finanzas para adquirir experiencia relevante y demostrar tu dedicación al sector.
Por fin te han contratado
Una vez que te hayas preparado académicamente y hayas adquirido la experiencia pertinente, es hora de embarcarte en la búsqueda de empleo en el sector financiero. Actualiza tu currículum para destacar las habilidades, experiencias y certificaciones pertinentes. Adapta tu currículum y tu carta de presentación a cada puesto específico que solicites, mostrando cómo tu formación se ajusta a los requisitos del puesto.
Aproveche su red de contactos profesionales y asista a ferias de empleo y eventos de networking específicos del sector. Relaciónate con los reclutadores y los directores de recursos humanos, expresándoles tu pasión por las finanzas y tu deseo de contribuir a su organización. Considera la posibilidad de ponerte en contacto con los profesionales con los que te hayas relacionado durante las entrevistas informativas para buscar posibles oportunidades de trabajo o recomendaciones.
Durante el proceso de entrevista, haz hincapié en tus aptitudes transferibles y en cómo pueden aplicarse al sector financiero. Demuestra tu conocimiento de los conceptos financieros y tu capacidad para analizar datos financieros y tomar decisiones con conocimiento de causa. Prepárate para hablar de tu trayectoria profesional y de cómo tu experiencia previa te ha preparado para un puesto en el sector financiero.
No olvide enviar notas de agradecimiento o correos electrónicos después de las entrevistas para expresar su gratitud y reiterar su interés por el puesto. Sea persistente y proactivo en su búsqueda de empleo, y esté abierto a puestos de nivel inicial o junior que puedan servirle de trampolín hacia puestos más avanzados en el futuro.
Preguntas frecuentes
1. 1. ¿Puedo acceder a la carrera de finanzas sin ser licenciado en finanzas?
Sí, es posible hacer la transición a una carrera financiera sin un título en finanzas. Aunque un título en finanzas o en un campo relacionado puede proporcionar una base sólida, los empleadores también valoran la experiencia laboral relevante, las certificaciones y una pasión demostrada por las finanzas. Si adquieres los conocimientos y habilidades necesarios a través de la educación, la creación de redes y la adquisición de experiencia práctica, podrás acceder con éxito a la carrera de finanzas.
2. ¿Cuánto tiempo se tarda en acceder a la carrera de finanzas?
El tiempo que se tarda en hacer la transición a una carrera financiera puede variar en función de varios factores, como la experiencia previa, la formación académica y la función financiera específica a la que se aspira. La transición puede llevar de varios meses a varios años. La clave está en mantener el compromiso, mejorar continuamente tus habilidades y conocimientos y aprovechar tu red de contactos para descubrir oportunidades.
Lo esencial
La transición a una carrera financiera puede ser un viaje gratificante lleno de oportunidades de crecimiento y desarrollo personal. Conociendo las distintas carreras financieras, evaluando tus habilidades y rasgos de personalidad, investigando a fondo y preparándote educativamente, puedes posicionarte para el éxito en el sector financiero. Sé persistente, establece contactos con profesionales y demuestra tu pasión por las finanzas durante el proceso de búsqueda de empleo. Con determinación y dedicación, puedes hacer una transición exitosa a una carrera financiera y abrir un mundo de posibilidades.
Preguntas y respuestas
¿Puedo hacer la transición a una carrera financiera sin tener un título en finanzas?
Sí, es posible hacer la transición a una carrera financiera sin un título en finanzas. Aunque un título en finanzas o en un campo relacionado puede proporcionar una base sólida, los empleadores también valoran la experiencia laboral relevante, las certificaciones y una pasión demostrada por las finanzas. Si adquieres los conocimientos y habilidades necesarios a través de la educación, la creación de redes y la adquisición de experiencia práctica, podrás acceder con éxito a la carrera de finanzas.
¿Cuánto tiempo lleva la transición a la carrera de finanzas?
El tiempo que se tarda en acceder a una carrera financiera puede variar en función de varios factores, como la experiencia previa, la formación académica y el puesto financiero específico al que se aspira. La transición puede llevar desde varios meses hasta varios años. La clave está en mantener el compromiso, mejorar continuamente tus habilidades y conocimientos y aprovechar tu red de contactos para descubrir oportunidades.
¿Cuáles son las aptitudes esenciales para una carrera en finanzas?
Además de conocimientos y experiencia financieros, los profesionales de las finanzas con éxito poseen una serie de aptitudes. Entre ellas, una gran capacidad analítica y de resolución de problemas, atención al detalle, comunicación eficaz y habilidades interpersonales, dominio del software y las herramientas financieras y capacidad para trabajar bien bajo presión. Además, habilidades como el pensamiento crítico, la adaptabilidad y una fuerte ética de trabajo son muy valoradas en el sector financiero.
¿Necesito certificaciones para mejorar mis perspectivas profesionales en finanzas?
Aunque las certificaciones no siempre son obligatorias, pueden mejorar significativamente tus perspectivas profesionales en finanzas. Certificaciones como la de Analista Financiero Colegiado (CFA), Planificador Financiero Certificado (CFP) o Contable Público Certificado (CPA) pueden demostrar su experiencia, compromiso y credibilidad en este campo. Estas certificaciones pueden abrirle las puertas a oportunidades profesionales avanzadas y aumentar sus posibilidades de comercialización ante posibles empleadores.
¿Qué importancia tiene la creación de redes en el sector financiero?
La creación de redes es crucial en el sector financiero. Crear una sólida red de contactos profesionales puede proporcionarte información valiosa, pistas de trabajo y oportunidades de tutoría. Asiste a eventos específicos del sector, únete a organizaciones relacionadas con las finanzas y utiliza plataformas online como LinkedIn para ponerte en contacto con profesionales del sector. La creación de redes puede ayudarte a estar al día de las tendencias del sector, obtener referencias y desarrollar relaciones que pueden conducirte a futuras oportunidades profesionales.
¿Qué son las entrevistas informativas y cómo pueden beneficiar a mi transición profesional?
Las entrevistas informativas consisten en ponerse en contacto con profesionales del campo de las finanzas que te interesa para recabar ideas, consejos e información sobre sus experiencias. Estas entrevistas pueden aportarte valiosos conocimientos sobre el sector, ayudarte a comprender las diferentes funciones financieras y establecer contactos con profesionales que pueden ofrecerte orientación y, potencialmente, recomendarte oportunidades de empleo. Las entrevistas informativas demuestran tu interés genuino por el sector y pueden darte una ventaja competitiva durante tu transición profesional.
¿Debería plantearme empezar con un puesto de nivel inicial en finanzas?
Comenzar con un puesto de nivel inicial en finanzas puede ser una decisión acertada, especialmente si se trata de una transición desde otro sector. Los puestos de nivel inicial te proporcionan una valiosa experiencia práctica, te permiten aprender los entresijos del sector financiero y sientan una base sólida para tu carrera. Aunque la remuneración inicial puede ser inferior, los puestos de nivel inicial pueden servir de trampolín hacia puestos más avanzados a medida que se adquiere experiencia y se demuestran las capacidades en este campo.