Reglamento financiero

Los bancos buscan recuperar lo máximo que puedan “Suponiendo que la ejecución hipotecaria sea inminente, el banco sólo rechazará una venta al descubierto si su propia venta de mercado le permite recuperar más dinero”. En su mayor parte, es poco probable que los bancos rechacen una venta al descubierto si…

El Congreso aprobó la Ley de Secreto Bancario en 1970 como las primeras leyes para luchar contra el blanqueo de dinero en Estados Unidos. La BSA exige a las empresas que mantengan registros y presenten informes que se determinen de gran utilidad en asuntos penales, fiscales y normativos. ¿Cuál es…

FinCEN CTR (Formulario 112) Reporting of Certain Currency Transactions for Sole Proprietorships and Legal Entities Operating Under a “Doing Business As” (“DBA”) Name | FinCEN.gov. ¿Qué es lo que desencadena un informe de transacciones monetarias? La ley federal exige a las instituciones financieras que informen de las transacciones de divisas…

Restricciones de venta: Los valores adquiridos al amparo de la Reg S se consideran “valores restringidos” y tienen restringida su reventa en Estados Unidos durante un “periodo de cumplimiento” que puede ser de hasta un año desde su emisión. ¿Qué son los valores Reg S? ¿Qué es la exención de…

¿Cuál es la norma australiana sobre electricidad? AS 3000 Una visión general de la norma australiana AS 3000, que establece los requisitos para el diseño, la construcción y la verificación de las instalaciones eléctricas. ¿Cuáles son las diferentes normas eléctricas? La norma IEC 60364 ha sido establecida por expertos en…

CSOX puede referirse a: Keeping the Promise for a Strong Economy Act (Budget Measures), 2002, un proyecto de ley que entró en vigor el 7 de abril de 2003 y que prevé la regulación de los valores emitidos en la provincia canadiense de Ontario. ¿Qué es el cumplimiento de C-SOX?…

Paquete de venta al descubierto: El prestatario tiene que demostrar las dificultades financieras presentando un paquete financiero a su prestamista. El paquete incluye estados financieros, una carta en la que se describan las dificultades del vendedor y registros financieros, como declaraciones de impuestos, formularios W-2, recibos de nómina y extractos…

La venta al descubierto en el sector inmobiliario se refiere a la venta de una casa cuando el precio de venta es inferior a la hipoteca pendiente sobre la propiedad. Las ventas al descubierto se producen cuando el propietario tiene problemas financieros y necesita vender la casa rápidamente. Para que…

¿Por qué el sistema bancario está mucho más regulado? La regulación ayuda a garantizar que los bancos tengan una buena gestión para que no hagan malas inversiones o sean demasiado arriesgados. Un ejemplo de ello es el Régimen de Altos Directivos, que garantiza que los altos cargos de los bancos…

La norma 144A establece una exención para las ofertas y ventas a grandes “compradores institucionales cualificados” en Estados Unidos, mientras que el Reglamento S exime de la oferta y venta de valores a inversores de fuera de Estados Unidos, ambos sujetos al cumplimiento de otros requisitos de elegibilidad aplicables. ¿Qué…

La Ley Gramm-Leach-Bliley exige a las instituciones financieras -empresas que ofrecen a los consumidores productos o servicios financieros como préstamos, asesoramiento financiero o de inversión, o seguros- que expliquen a sus clientes sus prácticas de intercambio de información y que protejan los datos sensibles. ¿Cuáles son los principales requisitos de…

(A)El término “información personal no pública” significa información financiera personalmente identificable- (i)proporcionada por un consumidor a una institución financiera; (ii)resultante de cualquier transacción con el consumidor o cualquier servicio realizado para el consumidor; o (iii)obtenida de otro modo por la institución financiera. ¿Cuáles son los ejemplos de información personal no…

Creó la Oficina de Protección Financiera del Consumidor, encargada de proteger a los consumidores de las prácticas financieras engañosas y predatorias, garantizando que los bancos, los prestamistas de hipotecas y préstamos estudiantiles y las compañías de tarjetas de crédito cumplan las normas. ¿Qué hizo la Ley Dodd-Frank de Reforma de…

El SAR lo presenta la institución financiera que observa una actividad sospechosa en una cuenta. El informe se presenta a la Financial Crimes Enforcement Network, o FinCEN, que investigará el incidente. La FinCEN es una división del Tesoro de los Estados Unidos. ¿Qué ocurre después de presentar el SAR? Una…

¿Cuáles son las desventajas de una venta al descubierto? ¿Gana dinero el vendedor en una venta al descubierto? Aspectos negativos de las ventas al descubierto para un vendedor de viviendas Una venta al descubierto significa que no obtendrá ningún beneficio de la venta de la casa: el banco o el…

El cumplimiento de la FFIEC significa adherirse a las reglas y normas establecidas por el Consejo Federal de Examen de Instituciones Financieras. El incumplimiento de estas normas puede dar lugar a multas y sanciones para una institución financiera. ¿Qué hace la FFIEC? El Consejo es un organismo interinstitucional oficial facultado…

unidades de inteligencia financiera ¿Qué significa FIU? “Una unidad de inteligencia financiera” (UIF) es una agencia central y nacional. ¿Cuál es la forma completa de la UIF y dónde se coloca? La Unidad de Inteligencia Financiera de la India (FIU-IND) es una organización dependiente del Departamento de Hacienda del Gobierno…

La Ley de Valores de 1933, a menudo conocida como la ley de la “verdad en los valores”, tiene dos objetivos básicos: exigir que los inversores reciban información financiera y otra información importante sobre los valores que se ofrecen a la venta pública; y prohibir el engaño, las tergiversaciones y…

Si se detecta un posible blanqueo de capitales o violaciones de la BSA, se requiere un informe. La piratería informática y los clientes que operan un negocio de servicios monetarios sin licencia también desencadenan una acción. Una vez que se detecta una posible actividad delictiva, el SAR debe presentarse en…