Reglamento financiero

Casi dos décadas después de su aprobación, la SOX es reconocida en todo el mundo por su eficacia a la hora de promover una información financiera fiable y un alto nivel de calidad en las auditorías. ¿Hasta qué punto fue eficaz la Ley Sarbanes-Oxley? De hecho, se puede afirmar que…

El Reglamento D de la Ley de Valores proporciona una serie de exenciones de los requisitos de registro, lo que permite a algunas empresas ofrecer y vender sus valores sin tener que registrar la oferta en la SEC. ¿Por qué es más conocido el Reglamento D? El Reglamento D permite…

La fase I define como entidad exenta a un banco, una cooperativa de crédito, cualquier entidad gubernamental y cualquier empresa que cotice en una bolsa de valores importante. Las franquicias, o aquellas empresas que no son realmente propiedad de la empresa que cotiza en bolsa, no están exentas en la…

Las banderas rojas de la lucha contra el blanqueo de capitales son señales de advertencia comunes que alertan a las empresas y a las fuerzas del orden de una transacción sospechosa que puede implicar el blanqueo de capitales. ¿Qué son los indicadores de bandera roja? ¿Qué es una bandera roja?…

La norma 144 no se aplica a las transacciones privadas, incluidas las ventas, las donaciones, las distribuciones patrimoniales y las pignoraciones, pero sí se aplica al comprador, al donatario, al beneficiario y al pignorante, cuando venden las acciones en el mercado público. ¿Quién puede vender bajo la Regla 144? Siempre…

La norma 15c3-3(j) regula el tratamiento de los fondos de los clientes que se mantienen como saldos libres de crédito en las cuentas de valores de los clientes, incluso cuando dichos fondos se depositan automáticamente, o se “barren”, en cuentas de depósito bancarias a través de un programa de barrido…

Proteger a los consumidores de las prácticas abusivas de los servicios financieros. ¿Cuál era el objetivo principal de la Ley Dodd Frank? La reforma de Wall Street de mayor alcance de la historia, la Ley Dodd-Frank, evitará la asunción excesiva de riesgos que condujo a la crisis financiera. La ley…

¿Quién creó el NCTC? Presidente George W. Bush Historia. La organización precursora del NCTC, el Centro de Integración de la Amenaza Terrorista (TTIC), fue creada el 1 de mayo de 2003 por el Presidente George W. Bush mediante la Orden Ejecutiva 13354. El Presidente Bush anunció la creación del TTIC…

Sólo un asesor de fondos privados debe rellenar y presentar el formulario PF para cada fondo privado. Si el asesor que presentó el Formulario ADV Sección 7. B. 1 con respecto a cualquier fondo privado está obligado a presentar el Formulario PF, el mismo asesor también debe completar y presentar…

La Ley de Garantías de Bienes Muebles de 2009 (Ley PPS) estableció un registro único, nacional y en línea de Garantías de Bienes Muebles (Registro PPS). El Registro PPS permite a los prestamistas y a las empresas registrar sus garantías sobre bienes personales. ¿Qué se entiende por PPSA? PPSA significa…

¿Cuáles son los 4 controles SOX? Estos incluyen el entorno de control, la evaluación de riesgos, las actividades de control, la información y la comunicación, y la supervisión. La SOX es una ley compleja con 11 secciones, cada una de las cuales delinea mandatos que incluyen la supervisión, la independencia…

¿Cuáles son los ejemplos de información personal no pública? ¿Cuáles son los ejemplos de información personal no pública? Por información personal no pública se entiende la información definida en la Ley GLB, que incluye (i) el nombre, la dirección, la dirección de correo electrónico, la dirección IP, el número de…

El requisito de capital riesgo es un nivel mínimo legal de capital que se basa en dos factores: 1) el tamaño de la compañía de seguros; y 2) el riesgo inherente de sus activos financieros y operaciones. Es decir, la compañía debe tener un capital proporcional a su riesgo. ¿Cómo…

Las acciones no registradas son cualquier forma de acción de la empresa que no tiene una declaración de registro efectiva en el archivo de la SEC. ¿Cuáles son los ejemplos de valores no registrados? Ejemplos: empresas públicas de gran capitalización que ofrecen valores con grado de inversión a inversores institucionales…

¿Cómo intentó el gobierno federal regular las empresas? El gobierno intentó regular las empresas mediante la creación de la Ley de Comercio Interestatal de 1887, la Ley Sherman contra el Fideicomiso y las Leyes Azules. ¿Cómo intentó el gobierno federal regular los negocios a finales del siglo XIX? El 4…

Reforzar las medidas para evitar el uso del sistema financiero estadounidense en beneficio personal por parte de funcionarios extranjeros corruptos y facilitar la repatriación de los activos robados a los ciudadanos de los países a los que pertenecen dichos activos. ¿Cuál es el propósito de la Ley USA PATRIOT quizlet?…

Las transferencias de remesas se conocen comúnmente como “giros internacionales”, “transferencias internacionales de dinero” o “remesas”. La ley federal define las transferencias de remesas para incluir la mayoría de las transferencias electrónicas de dinero enviadas por los consumidores en Estados Unidos a través de “proveedores de transferencias de remesas” a…

Ratio RBC significa el ratio de capital basado en el riesgo de la Aseguradora, que se calculará de forma coherente con los requisitos y metodologías prescritos por la Ley de Massachusetts, tal y como lo aplica la Aseguradora en el curso ordinario de su actividad, de acuerdo con su práctica…

Autoridades delegadas en FinCENFinCENFinCEN es una oficina del Departamento del Tesoro de Estados Unidos. El Director de la FinCEN es nombrado por el Secretario del Tesoro y depende del Subsecretario del Tesoro para el Terrorismo y la Inteligencia Financiera. ¿Quién administró la Ley de Secreto Bancario? Red de Ejecución de…

La Ley Dodd-Frank reorganizó el sistema de regulación financiera, eliminando la Oficina de Supervisión de Entidades de Crédito, asignando nuevas responsabilidades a agencias existentes como la Corporación Federal de Seguros de Depósitos, y creando nuevas agencias como la Oficina de Protección Financiera del Consumidor (CFPB). ¿Qué se estableció como resultado…