Financial Advisor

Cómo el asesoramiento financiero puede aumentar su rentabilidad Los asesores financieros desempeñan un papel crucial a la hora de ayudar a las personas a alcanzar sus objetivos financieros. Aunque a veces existe una idea errónea sobre el valor que pueden aportar los asesores, las investigaciones demuestran sistemáticamente que su experiencia…

La profesión de asesor financiero sigue careciendo de diversidad El sector de la planificación financiera desempeña un papel fundamental a la hora de ayudar a particulares y familias a gestionar sus finanzas, planificar el futuro y alcanzar sus objetivos financieros. Sin embargo, un problema flagrante que sigue persistiendo en la…

¿Merece la pena la designación CMA? La credencial profesional Certified Management Accountant (CMA), ofrecida por el Institute of Management Accountants (IMA), es una certificación ampliamente reconocida en la profesión de la contabilidad de gestión. Aunque no es obligatorio ser CMA para trabajar como contable de gestión, muchos profesionales optan por…

Honorarios de los asesores financieros: Guía completa A la hora de gestionar sus finanzas y planificar el futuro, la ayuda de un asesor financiero puede ser inestimable. Los asesores financieros ofrecen orientación y asesoramiento expertos sobre una serie de cuestiones financieras, como la gestión de inversiones, la planificación fiscal y…

Reforma de la norma fiduciaria: Panorama general La norma fiduciaria ha sido un tema de gran discusión y debate en el sector financiero. Aunque la norma fiduciaria del Departamento de Trabajo (DOL) haya sido archivada, se sigue impulsando la implantación de una norma fiduciaria para todo el sector. Múltiples organismos…

¿Qué es la tolerancia al riesgo y por qué es importante? La tolerancia al riesgo desempeña un papel crucial en el mundo de la inversión. Se refiere a la disposición de una persona a soportar la volatilidad y las fluctuaciones potenciales del valor de sus inversiones. Comprender su tolerancia al…

¿Qué dificultad tienen los exámenes CFA? Aprobar los exámenes del Programa CFA requiere una gran disciplina y una gran cantidad de estudio. Tradicionalmente, los tres exámenes se han ofrecido en junio, con la excepción del Nivel I, que también podía realizarse en diciembre. A partir de 2021, todos los niveles…

Cómo convertirse en asesor de inversiones registrado (RIA) Si está interesado en una carrera como profesional financiero y aspira a trabajar como asesor de inversiones, ayudando a los inversores particulares a gestionar sus activos y proporcionándoles asesoramiento financiero, convertirse en asesor de inversiones registrado (RIA) es un paso crucial. En…

Planes financieros: Significado, finalidad y componentes clave Un plan financiero es una herramienta fundamental para las personas que desean alcanzar sus objetivos financieros a corto y largo plazo. Proporciona una hoja de ruta completa para gestionar las circunstancias financieras actuales y esboza estrategias para alcanzar los objetivos financieros deseados. En…

¿Qué licencias deben tener los asesores financieros? Los asesores financieros desempeñan un papel crucial a la hora de ayudar a particulares y empresas a tomar decisiones informadas sobre sus inversiones y objetivos financieros. Estos profesionales ofrecen orientación sobre diversos aspectos de las finanzas, como estrategias de inversión, planificación de la…

¿Qué son los Propietarios Conjuntos con Derecho de Supervivencia (JTWROS)? El término cotitular con derecho de supervivencia (JTWROS, por sus siglas en inglés) hace referencia a una estructura de propiedad legal en la que participan dos o más partes para cualquier tipo de cuenta financiera u otro activo. Cuando uno…

Entender la exención por contrato de interés superior (BICE) El Best-Interest Contract Exemption (BICE) fue una norma aprobada por el Departamento de Trabajo como parte de una redefinición ya derogada de las normas fiduciarias. La BICE permitía a los asesores financieros y otros fiduciarios recibir compensaciones que de otro modo…

Mejor Serie 6 Cursos de preparación de exámenes de 2024 La preparación para el examen de la Serie 6 es un paso crucial para los aspirantes a profesionales financieros que buscan establecer una carrera en los servicios financieros, en particular en la venta de fondos de inversión y rentas vitalicias…