La OFR supervisa el sector de los servicios financieros de Florida a través de tres divisiones y una oficina.
¿Quién supervisa la Oficina de Regulación Financiera de Florida?
La OFR informa a la Comisión de Servicios Financieros formada por el Gobernador Ron DeSantis y los miembros del Gabinete de Florida: El Oficial Principal de Finanzas Jimmy Patronis, la Fiscal General Ashley Moody y la Comisionada de Agricultura Nikki Fried.
¿Exige Florida la Serie 63?
¿Necesito los exámenes Series 63, 65 o 66 en Florida? Florida no requiere el examen de la Ley Uniforme de Agentes de Valores (Serie 63 – NASAA).
¿Quién debe registrarse como asesor de inversiones en Florida?
Aunque hay algunas excepciones, en general, los asesores de inversiones con menos de 100 millones de dólares en activos bajo gestión (AUM) que están ubicados en Florida, tienen más de 5 clientes en Florida, o solicitan activamente en Florida deben registrarse en el Estado de Florida como Asesor de Inversiones Registrado (RIA).
¿Qué son las leyes del cielo azul de Florida?
Las leyes de cielo azul se diseñaron para proteger a los inversores de las prácticas y actividades de venta fraudulentas. La mayoría de las leyes estatales de “cielo azul” exigen que las empresas que hacen ofertas de valores registren sus ofertas antes de poder venderlas en un estado concreto.
¿Cómo puedo presentar una queja ante el Departamento de Servicios Financieros de Florida?
Las quejas relativas a un proveedor de servicios, a la compañía de seguros o a la HMO, a la inscripción, a la cancelación, a la suscripción o a otras cuestiones que impliquen a la oficina administrativa de FHK deben remitirse al servicio de atención al cliente, llamando al 800-821-KIDS (5437) o a www.healthykids.org.
¿Cuáles son las 13 divisiones del Departamento de Servicios Financieros de Florida?
¿Necesitan los asesores financieros tener licencia en Florida?
Aunque hay algunas excepciones, en general, los asesores de inversiones con menos de 100 millones de dólares en activos bajo gestión (“AUM”) que están ubicados en Florida, tienen más de 5 clientes en Florida, o solicitan activamente en Florida deben registrarse en el Estado de Florida como Asesor de Inversiones Registrado (“RIA”).
¿Qué dificultad tiene el examen de la Serie 63?
¿Qué dificultad tiene el examen de la Serie 63? El examen de la Serie 63 será un reto, principalmente por el poco tiempo que tiene para completar las preguntas. Sólo tienes 75 minutos, así que si pasas más de un minuto y 15 segundos en cada pregunta, puedes quedarte atrás rápidamente.
¿Es más dura la Serie 63 o la 7?
Por ejemplo, el nivel de dificultad de la Serie 7 Top-Off es mucho más alto que el de la Serie 63. Por lo tanto, los estudiantes suelen subestimar el nivel de dificultad de la Serie 63 dada su menor longitud y su texto más delgado, y por ello no estudian lo suficiente.
¿Tienen que estar registrados los asesores financieros?
Todos los asesores financieros deben estar registrados en la FCA. Esto significa que cumplen las normas adecuadas y que usted tiene más protección si no está satisfecho con el servicio. Por ejemplo, puedes reclamar al Defensor del Pueblo de Servicios Financieros y puedes pedir una indemnización si las cosas van mal.
¿Quién regula el asesoramiento en materia de inversión?
La ASIC dispone de una serie de instrumentos de regulación que podemos utilizar cuando se trata de una mala conducta relacionada con el asesoramiento financiero. Estos se agrupan, a grandes rasgos, en tres tipos de acciones: civiles, penales y administrativas. Podemos utilizar los recursos en combinación o por separado.
¿Cómo puedo convertirme en asesor financiero autorizado en Florida?
Planificador Financiero Certificado (CFP) – Poseer una licenciatura, más 3 años de experiencia. Especialista en Finanzas Personales (PFS) – Tener 75 horas de educación en planificación financiera personal; también, tener un CPA, que requiere un título, más 2 años de experiencia.
¿Qué hace la Oficina de Regulación Financiera de Florida?
La misión de la Oficina de Regulación Financiera (OFR) es proteger a los ciudadanos de Florida, promover un mercado financiero seguro y sólido, y contribuir al crecimiento de la economía de Florida con una regulación inteligente, eficiente y eficaz de la industria de servicios financieros.
¿Qué hace el Departamento de Servicios Financieros de Florida?
El Departamento de Servicios Financieros (DFS) regula los negocios bancarios, de valores, de seguros y de funerales y cementerios del estado, y atiende a los consumidores que necesitan asistencia o información relacionada con estos negocios.
¿Se encarga la FLA de las reclamaciones?
La FLA también ofrece un plan de mediación independiente para quejas excepcionales. En caso de incumplimiento continuado o repetido, la FLA tomará medidas, incluyendo una advertencia o la expulsión de la membresía de la FLA.
¿Qué Comisión supervisa las oficinas de regulación financiera y de seguros?
La Comisión de Servicios Financieros es responsable de la aprobación final de las normas elaboradas por cada oficina. Todas las decisiones de regulación corresponden a las oficinas.
¿Quién manda en el Departamento de Hacienda de Florida?
El Director Ejecutivo del Departamento de Ingresos de la Florida, Jim Zingale, emitió la Orden de Exención/Desviación de Emergencia #22-003 (Impuesto a las Ventas y al Uso e Impuestos Relacionados), extendiendo ciertas fechas de vencimiento para los negocios de la Florida ubicados en condados específicos impactados por el Huracán Ian.
¿Quién hace cumplir el Código Administrativo de Florida?
(1) El Gobernador de Florida está autorizado y facultado para promulgar y hacer cumplir las normas y reglamentos de emergencia que sean necesarios para prevenir, controlar o sofocar la violencia, amenazada o real, durante cualquier emergencia legalmente declarada por el Gobernador.
¿Qué entidad supervisa la regulación de las compañías de seguros en el estado de Florida y es responsable de expedir certificados de autorización a las aseguradoras cualificadas?
La Oficina de Regulación de Seguros de Florida (OIR) es responsable de todas las actividades relacionadas con las aseguradoras y otras entidades de riesgo, incluyendo la concesión de licencias, las tarifas, los formularios de las pólizas, la conducta en el mercado, las reclamaciones, la emisión de certificados de autoridad, la solvencia, los acuerdos de viabilidad, la financiación de las primas y la administración.
¿Qué hace el Departamento de Servicios Financieros de Florida?
El Departamento de Servicios Financieros (DFS) regula los negocios bancarios, de valores, de seguros y de funerales y cementerios del estado, y atiende a los consumidores que necesitan asistencia o información relacionada con estos negocios.
¿Qué hace el Director Financiero de Florida?
La oficina encabeza el Departamento de Servicios Financieros de Florida y es responsable de supervisar las finanzas del estado, recaudar ingresos, pagar las facturas del estado, auditar las agencias estatales, regular los cementerios y los funerales, y gestionar los incendios y los fuegos artificiales.