La SECLa SEC regula a los asesores de inversión que gestionan 110 millones de dólares o más en activos de clientes, mientras que los reguladores estatales de valores tienen jurisdicción sobre los asesores que gestionan hasta 100 millones de dólares.
¿Por quién están regulados los RIA?
Comisión del Mercado de Valores (SEC)
Comisión del Mercado de Valores (SEC)
El cumplimiento por parte de los RIA de la SEC se deriva de la Ley de Asesores de Inversión de 1940. La SEC exige que las empresas de RIA cumplan una serie de normas para salvaguardar el patrimonio de los clientes y garantizar que los inversores estén informados y reciban un trato justo.
¿Están los asesores de inversiones registrados regulados por la SEC?
Los asesores de inversión pueden estar regulados principalmente por la Comisión del Mercado de Valores de EE.UU. (SEC) o por una o más autoridades estatales de valores. Cada estado tiene una autoridad reguladora de valores, pero algunos asesores de inversión pueden estar regulados por más de un estado.
¿Cómo están regulados los RIA?
Los RIA se registran en la Securities and Exchange Commission (SEC) o en los organismos reguladores de valores estatales. La regulación estatal y de la SEC ayuda a garantizar que los RIA sirvan a sus intereses como fiduciarios. Además, puede investigar cualquier queja contra ellos en FINRA’s BrokerCheck. Los RIA ofrecen algo más que asesoramiento de inversión.
¿Regula FINRA a los RIAs?
La Ley de Asesores de Inversión de 1940 constituye el núcleo de los requisitos que deben cumplir las empresas de RIA registradas a nivel federal. Muchas empresas actúan a la vez como intermediarios bursátiles y como asesores de inversión registrados, lo que las sitúa bajo la supervisión de la FINRA y la SEC, pero se ha observado un crecimiento significativo en el ámbito de los servicios independientes de pago único.
¿Cuál es la diferencia entre IAR y EIR?
Según la terminología reglamentaria, el “asesor de inversiones registrado” o RIA es la empresa y el IAR es la persona física que representa a la empresa y debe pasar un examen.
¿Cuál es la diferencia entre RIA y EII?
Los corredores-agentes independientes funcionan como empresas de corretaje de servicios completos, pero se mantienen libres de las limitaciones y exigencias de una gran empresa de Wall Street. Los RIA son fiduciarios independientes que pueden asociarse con varios intermediarios y vender una gama de productos y servicios.
¿Están sujetos los asesores de inversiones registrados a la lucha contra el blanqueo de capitales?
Estado actual de la normativa contra el blanqueo de capitales (AML) para los asesores de inversión registrados en la Comisión del Mercado de Valores de EE.UU. (SEC). En la actualidad, no existe ninguna norma sobre programas de lucha contra el blanqueo de capitales para los asesores de inversiones registrados en la SEC o sus administradores.
¿Cuál es la diferencia entre el registro estatal de un RIA y el registro ante la SEC?
Mientras que los RIA registrados en la SEC se rigen por la Ley de Asesores de Inversión de 1940 (y sus reglamentos asociados), los RIA registrados en los estados están sujetos a las normas individuales de los estados (que tienen sus propias leyes y reglamentos de valores) en los que están registrados.
¿Quién está sujeto a la SEC?
La Securities and Exchange Commission (SEC) es una agencia de supervisión del gobierno de Estados Unidos encargada de regular los mercados de valores y proteger a los inversores.
¿Regula la SEC a los RIA?
Aunque hay algunas excepciones, en general, las empresas de asesoramiento de inversión que inician una empresa RIA con o esperan alcanzar 100 millones de dólares o más en activos regulatorios bajo gestión (AUM) dentro de los 120 días de registro deben registrarse ante la SEC como una RIA.
¿Están sujetos los RIA a la AML?
En la actualidad, no existe ninguna norma sobre programas de lucha contra el blanqueo de capitales en EE.UU. para los asesores de inversión registrados en la SEC (RIA) o sus administradores.
¿Se consideran los RIA inversores institucionales?
Regulados por la Ley de Asesores de Inversión de 1940, los Asesores de Inversión Registrados (RIA) se definen como profesionales que gestionan los activos de clientes -normalmente particulares, pero a veces también inversores institucionales- y ofrecen asesoramiento en materia de inversión.