¿Qué significa “vetting” y cómo se hace?
La investigación de antecedentes es un proceso crucial que implica investigar a fondo a una persona, empresa u otra entidad antes de tomar una decisión informada. Tanto si se trata de contratar empleados como de establecer asociaciones empresariales o realizar inversiones, la investigación de antecedentes desempeña un papel fundamental para garantizar la solidez, la integridad y minimizar los riesgos. En este artículo, profundizaremos en el concepto de investigación de antecedentes, sus ejemplos reales, requisitos, costes y cómo investigar eficazmente una inversión.
Comprender la investigación de antecedentes
El término “vetting” tiene su origen en la jerga británica del siglo XIX, donde se refería al examen minucioso de un caballo por parte de un veterinario antes de permitirle competir. En el uso empresarial moderno, el término “vetting” ha evolucionado hasta abarcar el proceso de examinar a personas o empresas para comprobar su credibilidad, fiabilidad e idoneidad general. Implica comprobar los antecedentes, verificar la información y evaluar el historial y el potencial del sujeto sometido a escrutinio.
Ejemplos reales de Vetting
La investigación de antecedentes es frecuente en diversos contextos, como la empresa, las finanzas y la administración pública. Por ejemplo, las empresas investigan exhaustivamente a los candidatos a puestos de alta dirección para asegurarse de su cualificación, experiencia e idoneidad para el puesto. En el mundo de la inversión, los asesores examinan diligentemente las posibles oportunidades de inversión, teniendo en cuenta factores como el historial, la calidad de la gestión y el potencial de crecimiento antes de recomendarlas a los clientes. La investigación de antecedentes también se produce en situaciones no financieras, como la investigación de antecedentes de refugiados para obtener asilo o la investigación de antecedentes de personas para obtener autorizaciones de seguridad del gobierno.
Requisitos para la investigación
El proceso de investigación suele comenzar con la confirmación de los hechos y la verificación de la exactitud de la información presentada por el sujeto. Ya se trate de un candidato a un puesto de trabajo, una empresa o una inversión, el proceso se vuelve más profundo y exhaustivo a medida que avanza. Puede implicar comprobaciones del historial crediticio, de antecedentes penales, entrevistas personales con asociados y otras investigaciones pertinentes. El objetivo es reunir información suficiente para tomar una decisión informada y mitigar los riesgos potenciales.
El alto coste de la investigación de antecedentes
Aunque la investigación de antecedentes es crucial para tomar decisiones informadas, puede llevar mucho tiempo y ser costosa. Equilibrar los costes y los beneficios de la investigación es esencial. Según el sitio web de empleo Glassdoor, las organizaciones estadounidenses gastan una media de 4.000 dólares y 24 días para cubrir un puesto con un candidato cualificado y totalmente investigado. Los gobiernos también se enfrentan a retos debido a los elevados costes y retrasos asociados a los extensos procesos de selección. Se han hecho esfuerzos para racionalizar el proceso y reducir los costes, como dar prioridad a los procedimientos de investigación menos costosos al principio del proceso.
Cómo examinar una inversión
La investigación de una inversión suele denominarse diligencia debida. Implica una investigación exhaustiva, la recopilación de datos y el análisis de los registros financieros, los resultados anteriores, la calidad de la gestión y el potencial de crecimiento de una empresa o emisor. La diligencia debida permite a los inversores evaluar los riesgos y los posibles beneficios asociados a una inversión antes de comprometer fondos. Para los inversores particulares, la diligencia debida en posibles inversiones en acciones es recomendable pero voluntaria. Sin embargo, para las empresas de capital riesgo que realizan inversiones profesionales en startups, la diligencia debida es esencial para comprender el potencial de crecimiento y la estrategia de salida de la empresa.
¿Qué es una verificación de crédito vetada?
Una verificación de crédito es un proceso utilizado para evaluar la solvencia de un prestatario potencial. Cuando alguien solicita un crédito, como una hipoteca, un préstamo de automóvil o una tarjeta de crédito, se evalúa su capacidad para devolver el préstamo o la línea de crédito mediante una verificación de crédito. Este proceso analiza varios datos, como el historial crediticio, los ingresos y otros factores financieros, para determinar el perfil de riesgo del prestatario y su probabilidad de reembolso.
Conclusión
La investigación de antecedentes es un proceso crucial que ayuda a particulares, empresas y organizaciones a tomar decisiones con conocimiento de causa y minimizar los riesgos. Ya se trate de investigar a posibles empleados, socios comerciales u oportunidades de inversión, el proceso implica llevar a cabo una investigación exhaustiva, verificar la información y evaluar la idoneidad. Aunque la investigación puede llevar mucho tiempo y ser costosa, los beneficios de tomar decisiones informadas compensan los costes. Al comprender el concepto de investigación de antecedentes y aplicar procesos de investigación eficaces, las personas y las organizaciones pueden mejorar su capacidad de toma de decisiones y mitigar los riesgos potenciales en diversos ámbitos.
Preguntas y respuestas
¿Para qué sirve la investigación de antecedentes?
La investigación de antecedentes sirve para investigar a fondo a personas, empresas o entidades antes de tomar decisiones importantes. Ayuda a garantizar la credibilidad, fiabilidad e idoneidad, ya sea para contratar empleados, establecer asociaciones empresariales o realizar inversiones. El objetivo es evaluar los riesgos, recabar información pertinente y tomar decisiones con conocimiento de causa.
¿Cómo funciona la investigación de antecedentes en el proceso de contratación?
En el proceso de contratación, la investigación implica la comprobación de los antecedentes, la verificación de las cualificaciones y la experiencia, y la evaluación de la idoneidad general de los candidatos. Esto puede incluir la comprobación de referencias, la realización de entrevistas, la verificación de las credenciales educativas y la comprobación de los antecedentes penales. El objetivo es garantizar que las cualificaciones del candidato se ajustan a los requisitos del puesto y mitigar los posibles riesgos asociados a la contratación.
¿Qué es la diligencia debida en el contexto de la investigación de inversiones?
La diligencia debida es el proceso de investigar y analizar a fondo una oportunidad de inversión antes de comprometer fondos. Implica examinar los registros financieros, evaluar al equipo directivo, valorar el potencial de crecimiento y analizar las tendencias del mercado. La diligencia debida ayuda a los inversores a comprender los riesgos y los posibles beneficios asociados a la inversión, lo que les permite tomar decisiones de inversión con conocimiento de causa.
¿Puede ser costosa la investigación?
Sí, la investigación puede ser costosa. A menudo requiere importantes recursos, como la realización de comprobaciones de antecedentes, la contratación de agencias externas o la asignación de tiempo y mano de obra para investigaciones exhaustivas. Los costes pueden variar en función de la complejidad y profundidad del proceso de investigación. Sin embargo, el coste de no investigar puede ser aún mayor a largo plazo, ya que puede dar lugar a posibles pérdidas financieras, daños a la reputación o complicaciones legales.
¿Se someten las personas a procesos de investigación de antecedentes?
Sí, las personas pueden someterse a procesos de investigación en diversos contextos. Por ejemplo, las personas que solicitan una autorización de seguridad del gobierno o asilo pueden someterse a amplios procedimientos de investigación que implican comprobaciones de antecedentes, entrevistas y verificación de información personal. La investigación de antecedentes también puede producirse en el sector financiero cuando las personas solicitan préstamos, tarjetas de crédito u otras formas de crédito. El objetivo es evaluar su solvencia y minimizar el riesgo de impago.
¿Cuál es el papel de la diligencia debida en la investigación de inversiones?
La diligencia debida es un elemento crucial de la investigación de inversiones. Implica llevar a cabo una investigación exhaustiva, analizar los datos financieros, evaluar el mercado y evaluar al equipo directivo. La diligencia debida ayuda a los inversores a comprender los riesgos y beneficios potenciales asociados a una oportunidad de inversión. Les permite tomar decisiones con conocimiento de causa y evaluar si la inversión se ajusta a sus objetivos de inversión y tolerancia al riesgo.
¿Puede la investigación eliminar todos los riesgos?
Aunque la investigación de antecedentes es esencial para mitigar los riesgos, no puede eliminarlos por completo. Los procesos de investigación tienen por objeto recabar información pertinente y evaluar la idoneidad y credibilidad de las personas, empresas o inversiones. Sin embargo, siempre habrá incertidumbres inherentes y factores imprevistos que pueden afectar a los resultados. La investigación minimiza los riesgos aportando información valiosa, pero no puede garantizar una certeza absoluta ni eliminar todos los riesgos potenciales.