A CFP® professional may not, directly or indirectly, borrow money from or lend money to a Client unless: The Client is a member of the CFP® professional’s Family; or. The lender is a business organization or legal entity in the business of lending money.
¿Qué afirmaciones definen correctamente el término conflicto de intereses PPC?
Se produce un “conflicto de intereses” cuando: A CFP® professional’s interests (including the interests of the CFP® Professional’s Firm) are adverse to the CFP® professional’s duties to a Client; or. A CFP® professional has duties to one Client that are adverse to another Client.
¿Cuál de los siguientes no es un principio del Código Ético del CFP Board?
A. La objetividad y la competencia son principios del Código de Ética y Responsabilidad Profesional del CFP Board. La independencia y la divulgación no son principios.
¿Qué principio del código ético del CFP Board exige que se revelen los conflictos de intereses?
Principio 4 – Equidad: Ser justo y razonable en todas las relaciones profesionales. Revelar los conflictos de intereses. Principio 5 – Confidencialidad: Proteger la confidencialidad de toda la información del cliente.
¿Cómo funciona un PPC?
Un MCG funciona a través de un diminuto sensor que se inserta bajo la piel, normalmente en el vientre o en el brazo. El sensor mide su nivel de glucosa intersticial, que es la glucosa que se encuentra en el líquido entre las células. El sensor mide la glucosa cada pocos minutos. Un transmisor envía la información de forma inalámbrica a un monitor.
¿Puede un PPC no ser fiduciario?
Deber fiduciario
En todo momento, al proporcionar asesoramiento financiero a un cliente, un profesional de CFP® debe actuar como fiduciario y, por lo tanto, actuar en el mejor interés del cliente.
¿Qué es un posible conflicto de intereses para un PPC?
Por ejemplo, puede existir un conflicto de intereses cuando el cliente es un amigo, cónyuge, miembro de la familia, socio comercial, deudor o inversor. En tales circunstancias, el interés personal o financiero afecta a la capacidad del Certificador para proporcionar un asesoramiento objetivo al cliente y/o anteponer los intereses del cliente.
¿Cuál de los siguientes es un deber para con los clientes en las normas de conducta del CFP Board: independencia, profesionalidad, competencia e imparcialidad?
¿Cuál de los siguientes es/son un deber para con los clientes en las normas de conducta del CFP Board? Solución: La respuesta correcta es la C. La imparcialidad no se menciona específicamente en las Normas de Conducta, pero es un valor que se debe mantener en el trato con los clientes y los compañeros de profesión.
¿Qué debe informar un profesional del CFP en un plazo de 30 días?
Un profesional de CFP® debe notificar por escrito a la Junta de CFP dentro de los treinta (30) días naturales siguientes al inicio y a la conclusión del asunto denunciable, e incluir una declaración narrativa que describa de forma precisa y completa los hechos materiales y el resultado o el estado del asunto denunciable.
¿En qué consiste el asesoramiento financiero CFP?
El Código y los Estándares del CFP Board definen la Planificación Financiera como “un proceso de colaboración que ayuda a maximizar el potencial de un Cliente para alcanzar sus objetivos de vida a través de un Asesoramiento Financiero que integra elementos relevantes de las circunstancias personales y financieras del Cliente.”
¿Cuáles son los siete principios del CFP Board?
El CFP Board también aplica y regula el código de ética y conducta en todo el sector de la planificación financiera. Hay siete principios principales que cada planificador financiero debe seguir: integridad, objetividad, competencia, equidad, confidencialidad, profesionalidad y diligencia.
¿Cuál es la diferencia entre un PPC y un fiduciario?
De nuevo, los PPC tienen un deber más permanente con sus clientes. Un fiduciario tiene un estándar más alto que cumplir. Es un estándar continuo. Tienen que asegurarse de que sus inversiones están alcanzando ciertos objetivos de forma regular.
¿Cuándo puede un PPC revelar información confidencial?
El deber de Confidencialidad y Privacidad en el nuevo Código y Normas requiere que “Un profesional de CFP® debe mantener la confidencialidad y no puede revelar ninguna información personal no pública sobre cualquier cliente potencial, actual o anterior”, sujeto a excepciones específicas.
¿Son todos los PPCs fiduciarios?
¿Son los PPC siempre fiduciarios? Sí, todos los CFP son fiduciarios: A partir de octubre de 2019, la Certified Financial Planner Board of Standards, Inc. exigirá que todos los planificadores financieros certificados (CFP), incluidos los corredores, se sometan al estándar fiduciario.
¿Cómo se paga a los fiduciarios?
¿Cómo se paga a los fiduciarios? En el negocio de las inversiones personales, un asesor fiduciario puede cobrar honorarios fijos, comisiones o un porcentaje basado en los activos bajo gestión (AUM) por supervisar la cartera de un cliente. Existen relaciones fiduciarias en muchos otros campos.
¿Son los PPC siempre fiduciarios?
Todos los PPC deben cumplir los mismos requisitos básicos para obtener el privilegio de llevar la certificación de PPC. Además, los PPC deben actuar siempre como fiduciarios cuando prestan asesoramiento financiero a sus clientes.
¿Qué tiene que revelar un profesional del CFP al cliente cuando proporciona asesoramiento financiero que no requiere planificación financiera?
En concreto, en lo que respecta a la divulgación, las nuevas normas exigen que Al proporcionar asesoramiento financiero, un profesional de CFP® debe hacer una divulgación completa de todos los conflictos de intereses materiales con el cliente del profesional de CFP® que podrían afectar a la relación profesional.
¿Qué es el enfoque de tres paneles?
El enfoque de tres paneles proporciona al planificador y al cliente una metodología de planificación financiera para alcanzar los objetivos de cubrir los riesgos, ahorrar e invertir.
Al proporcionar planificación financiera, ¿qué información deben revelar los profesionales de la planificación financiera a los clientes?
El artículo 5 de las nuevas Normas de Conducta exige a los profesionales de CFP® que revelen completamente todos los conflictos de intereses materiales que puedan afectar a la relación profesional y que proporcionen datos suficientemente específicos para que un cliente razonable pueda entender los conflictos de intereses materiales y el negocio
¿De qué se habla en el código ético?
El objetivo de un código ético es informar a quienes actúan en nombre de la organización sobre cómo deben comportarse. Un código ético reitera los valores y la moral de la organización para que los empleados y los terceros comprendan las normas que deben respetar.
¿Cómo se aplican la razón y el control en un contexto empresarial?
¿Cómo se aplican la razón y el control en un contexto empresarial? Influyen directamente en la cultura empresarial, el liderazgo y la gestión.
¿Cuál de las siguientes opciones describe la ética empresarial?
La ética empresarial se refiere a la aplicación de políticas y prácticas empresariales apropiadas en relación con temas posiblemente controvertidos. Algunas cuestiones que surgen en un debate sobre ética son la gobernanza empresarial, el uso de información privilegiada, el soborno, la discriminación, la responsabilidad social y las responsabilidades fiduciarias.
¿Constituye una presentación un asesoramiento financiero?
El asesoramiento financiero incluye una comunicación que, sobre la base de su contenido, contexto y presentación, podría considerarse razonablemente como una recomendación para que el Cliente tome o se abstenga de tomar un curso de acción particular con respecto a, entre otras cosas, el valor o la conveniencia de invertir en, comprar,
¿Qué no se considera asesoramiento financiero?
Además, el “asesoramiento” no incluye un análisis o informe sobre un producto financiero sin ninguna recomendación, orientación o propuesta, expresa o implícita, de que cualquier operación concreta con respecto al producto es apropiada para los objetivos de inversión particulares, la situación financiera o las necesidades concretas de un cliente.
¿A quién no se considera asesor de inversiones?
Sin embargo, las personas cuyo asesoramiento es meramente incidental a su línea de negocio no pueden ser consideradas como asesores. 9 Algunos planificadores financieros y contables pueden ser considerados asesores, mientras que otros no, por ejemplo.