Los principales errores en la declaración de impuestos y cómo evitarlos
A la hora de presentar la declaración de la renta, cometer errores puede salir caro. Los errores en la declaración de la renta pueden tener graves consecuencias económicas, desde la pérdida de deducciones hasta la posibilidad de una auditoría de Hacienda. Para ayudarle a navegar con éxito el proceso de declaración de impuestos, hemos compilado una lista de los principales errores de declaración de impuestos y proporcionamos consejos sobre cómo evitarlos.
1. Omitir lo básico
Uno de los errores más comunes en la declaración de la renta es no tener en cuenta los aspectos básicos. Es fundamental asegurarse de que su nombre, número de la Seguridad Social y estado civil son correctos. Además, preste atención a las opciones de estado civil que tiene a su disposición, ya que seleccionar la incorrecta podría suponer la pérdida de beneficios fiscales. Aproveche recursos como el Asistente Interactivo de Impuestos en IRS.gov para determinar el estado civil correcto para su situación.
2. Información declarada incorrectamente
Otro error que los contribuyentes cometen a menudo es no introducir la información tal y como se les ha comunicado a ellos y al IRS. Es esencial para informar con precisión los salarios, dividendos, intereses bancarios y otros ingresos que se han reportado en las declaraciones de información, tales como W-2 y 1099. El IRS hace referencias cruzadas de esta información, por lo que cualquier discrepancia podría dar lugar a problemas. Si recibe un formulario con información incorrecta, póngase en contacto con el emisor para solicitar un formulario corregido.
3. Colocación incorrecta de las entradas en los formularios de impuestos
Colocar las entradas en la línea equivocada de sus formularios de impuestos es un error común que puede causar confusión y potencialmente desencadenar una auditoría. Compruebe dos veces sus entradas para asegurarse de que aparecen en las secciones correctas de sus formularios. Si utiliza un programa de impuestos, éste le ayudará a evitar este error, pero siempre es una buena idea revisar su declaración final antes de enviarla.
4. Cómo aplicar automáticamente la deducción estándar
Aunque la deducción estándar es una opción cómoda, no siempre es la más beneficiosa desde el punto de vista financiero. Si no considera la posibilidad de detallar las deducciones, podría perder oportunidades de reducir su renta imponible. La Ley de Recortes y Empleos Fiscales aumentó la deducción estándar, por lo que detallar es menos común, pero aún así vale la pena evaluar qué método le proporcionará el mayor beneficio fiscal. La mayoría de los programas fiscales pueden calcularlo por usted.
5. Pasar por alto las deducciones elegibles
Algunos contribuyentes pueden rehuir solicitar determinadas deducciones por miedo a desencadenar una auditoría. Sin embargo, si cumple los requisitos para una deducción, es aconsejable aprovecharla. Por ejemplo, muchas personas que trabajan desde casa pueden acogerse a la deducción por oficina en casa. Sin embargo, tenga en cuenta que las normas para la deducción de los gastos de oficina en casa han cambiado, y ahora se limita generalmente a los trabajadores autónomos. Revisa los requisitos de la ley fiscal y consulta con un profesional de impuestos para asegurarte de que estás reclamando todas las deducciones elegibles.
6. Olvidar las obligaciones sanitarias estatales
Aunque la multa del mandato individual federal por no tener una cobertura de salud que califique se eliminó en 2019, algunos estados tienen sus propios mandatos de atención médica. Conozca los requisitos de su estado y asegúrese de cumplirlos al presentar sus impuestos. No hacerlo podría resultar en multas o impuestos adicionales adeudados.
7. No revisar los errores tipográficos
Un simple error tipográfico puede tener consecuencias importantes en su declaración de la renta. La transposición de números o la omisión de dígitos pueden dar lugar a declaraciones inexactas y a impuestos potencialmente más altos. Compruebe siempre la exactitud de sus entradas y revise las instrucciones del IRS para conocer las directrices específicas de formato.
8. Cometer errores matemáticos
Los errores matemáticos se encuentran entre los errores más comunes en las declaraciones de impuestos. Desde errores aritméticos básicos hasta cálculos más complejos, estos errores pueden dar lugar a obligaciones fiscales incorrectas. Para evitar errores matemáticos, compruebe dos veces sus cálculos y considere la posibilidad de utilizar un software de preparación de impuestos que pueda realizar los cálculos por usted. Preste atención a cómo se representan los números negativos en los formularios para asegurarse de que se introducen correctamente.
Conclusión
Declarar sus impuestos con exactitud es crucial para evitar sanciones económicas y maximizar sus beneficios fiscales. Si conoce los errores más comunes en la declaración de la renta y toma medidas para evitarlos, se asegurará de que el proceso de declaración de la renta se desarrolle sin problemas. No olvide volver a comprobar la información, consultar los recursos pertinentes y buscar asesoramiento profesional si es necesario. Con diligencia y atención a los detalles, puede navegar por las complejidades de la declaración de impuestos y lograr el mejor resultado posible.
Preguntas y respuestas
¿Qué debo hacer si he cometido un error en mi declaración de la renta?
Si se da cuenta de que ha cometido un error en su declaración de la renta después de presentarla, puede presentar una declaración enmendada utilizando el formulario 1040X. La declaración enmendada le permite corregir cualquier error o hacer cambios en su declaración original. Asegúrese de incluir una explicación de los cambios y cualquier documentación justificativa.
¿Qué debo hacer si recibo un formulario de impuestos corregido después de haber presentado mi declaración?
Si recibe un formulario de impuestos corregido, como un W-2 o un 1099, después de haber presentado su declaración, es posible que tenga que modificarla. Compare la información del formulario corregido con la que declaró originalmente. Si hay discrepancias, presente una declaración enmendada para reflejar la información correcta.
¿Qué ocurre si no declaro todos mis ingresos?
No declarar todos sus ingresos, ya sea intencionadamente o no, puede acarrearle multas e intereses. El IRS recibe copias de los formularios relacionados con los ingresos, como los W-2 y los 1099, y los cruza con la información que usted declaró en su declaración de la renta. Si descubren ingresos no declarados, pueden iniciar una auditoría o enviarle un aviso solicitando un pago adicional.
¿Puedo reclamar deducciones si no tengo recibos?
Aunque siempre es mejor conservar la documentación adecuada para las deducciones, Hacienda no suele exigir recibos por cada deducción. Sin embargo, si se lo piden, debe poder aportar pruebas que justifiquen sus declaraciones. Esto puede incluir extractos bancarios, cheques cancelados u otros registros que demuestren sus gastos. Es importante mantener registros precisos para justificar sus deducciones en caso de auditoría.
¿Qué pasa si no puedo pagar la totalidad de mis impuestos?
Si no puede pagar la totalidad de sus impuestos, es importante que presente su declaración a tiempo para evitar sanciones adicionales. El IRS ofrece varias opciones para los contribuyentes que necesitan ayuda con el pago, tales como acuerdos de pago a plazos y ofertas de compromiso. También puede explorar la posibilidad de solicitar un aplazamiento temporal del cobro hasta que mejore su situación financiera. Lo mejor es ponerse en contacto con el IRS directamente o consultar con un profesional de impuestos para discutir sus opciones.
¿Cuánto tiempo debo conservar mis documentos fiscales?
Por lo general, se recomienda conservar los documentos fiscales durante al menos tres años a partir de la fecha de presentación de la declaración original o de la fecha de vencimiento, la que sea posterior. Sin embargo, hay determinadas circunstancias en las que puede ser necesario conservar los registros durante más tiempo. Esto incluye situaciones como presentar declaraciones fraudulentas o no declarar ingresos. Conserve todos los documentos justificativos, como recibos, W-2 y 1099, así como copias de sus declaraciones de la renta como referencia y para posibles auditorías futuras.