Los mejores préstamos para negocios de inicio de 2024
Comenzar un nuevo negocio es una tarea apasionante, pero a menudo requiere una cantidad sustancial de capital para despegar. Uno de los principales retos a los que se enfrentan los aspirantes a empresarios es conseguir financiación para su puesta en marcha. Por suerte, hay varias opciones disponibles en forma de préstamos para nuevas empresas. En este artículo, exploraremos los mejores préstamos para nuevas empresas de 2023 para ayudarle a tomar una decisión informada para su nueva empresa.
Finance Factory: El mejor en general
Finance Factory encabeza la lista como el mejor proveedor general de préstamos para nuevas empresas de 2023. Ofrecen una amplia gama de opciones de financiación y atienden a empresas en diversas etapas de crecimiento. Tanto si es el propietario de una nueva empresa como si desea ampliar una ya existente, Finance Factory le cubre todas sus necesidades.
Con Finance Factory, puedes conseguir préstamos de entre 5.000 y 350.000 dólares. Tienen condiciones de préstamo flexibles, con plazos de amortización de hasta siete años. Los tipos de interés varían desde el 0% para los períodos introductorios hasta el 15%. El proceso de solicitud es ágil y, por término medio, puede esperar recibir los fondos en un plazo de siete a diez días.
Una de las características más destacadas de Finance Factory es su accesibilidad. Están a disposición de los nuevos empresarios y tienen en cuenta factores como el crédito, el flujo de caja y las garantías. Esto significa que incluso si no tiene un largo historial empresarial o ingresos establecidos, Finance Factory puede proporcionarle financiación.
Es importante tener en cuenta que Finance Factory prefiere una puntuación de crédito de al menos 700, por lo que mantener una buena puntuación de crédito es ventajoso al solicitar un préstamo con ellos. Además, aunque ofrecen tarjetas de crédito para empresas como opción de financiación, es esencial ser consciente de los elevados tipos de interés que pueden aplicarse tras el periodo introductorio.
Conviértete.co: Lo mejor para el comercio electrónico
Si estás en la industria del comercio electrónico y buscas un préstamo para iniciar un negocio, Become.co es una excelente opción. Esta empresa de tecnología financiera está especializada en ofrecer soluciones de financiación para empresas de comercio electrónico. Su herramienta LendingScore les distingue, ya que ayuda a mejorar tu capacidad de financiación y conecta tu tienda online con tus plataformas de marketing.
Become.co ofrece préstamos de hasta 500.000 $, con plazos de devolución que van de tres a 36 meses. Una de las principales ventajas de elegir Become.co es su rápido proceso de financiación. Las solicitudes de préstamo cualificadas pueden recibir fondos en tan sólo tres horas, por lo que es ideal para las empresas que necesitan capital inmediato.
Al solicitar un préstamo con Become.co, analizan tus métricas y datos a través de su herramienta LendingScore. Este panel de control personalizado proporciona información sobre cómo los prestamistas perciben su negocio. Aprovechando esta valiosa información, puedes mejorar tu capacidad de financiación y aumentar tus posibilidades de conseguir un préstamo.
Es importante tener en cuenta que, aunque Become.co ofrece una financiación rápida y cómoda, los importes de los préstamos están limitados a un máximo de 500.000 dólares. Además, los plazos de los préstamos son relativamente cortos, de entre tres y seis meses. Por lo tanto, esta opción es más adecuada para empresas de comercio electrónico con necesidades específicas de financiación.
OnDeck: Lo mejor para el comercio minorista
Para los empresarios de la industria minorista, OnDeck es una opción sobresaliente para los préstamos de inicio de negocios. Ellos entienden los desafíos únicos que enfrentan las empresas minoristas y ofrecen soluciones de financiación a medida para hacer frente a esas necesidades.
OnDeck ofrece préstamos de hasta 500.000 dólares, por lo que es adecuado para pequeñas y medianas empresas minoristas. Ofrecen plazos de amortización flexibles y trabajan en estrecha colaboración con los minoristas para personalizar las estructuras de préstamos que se alinean con sus patrones de flujo de caja.
Una de las principales ventajas de elegir OnDeck es su eficiente proceso de solicitud y aprobación. Utilizan tecnología avanzada y análisis de datos para agilizar el proceso de revisión del préstamo. En muchos casos, usted puede recibir una decisión de financiación en cuestión de minutos, lo que le permite acceder rápidamente al capital que necesita.
Si bien OnDeck es una excelente opción para las nuevas empresas minoristas, es importante tener en cuenta que sus tasas de interés pueden ser más altas en comparación con otros prestamistas. Sin embargo, la conveniencia y las soluciones de financiación especializadas que ofrecen los convierten en uno de los principales contendientes para los empresarios minoristas.
Midwest Corporate Credit: la mejor opción para nuevas empresas de alto crecimiento
Si usted tiene una startup de alto crecimiento con ambiciosos planes de expansión, Midwest Corporate Credit es la opción ideal para un préstamo de inicio de negocios. Se especializan en proporcionar financiación a empresas con un potencial de crecimiento significativo.
Midwest Corporate Credit ofrece cantidades sustanciales de préstamos, lo que le permite asegurar el capital necesario para una rápida expansión. Ellos entienden las necesidades únicas de las nuevas empresas de alto crecimiento y proporcionan soluciones de financiación personalizadas para apoyar su trayectoria de crecimiento.
Una de las principales ventajas de elegir Midwest Corporate Credit son sus largos plazos de amortización. Ofrecen opciones de reembolso flexibles que se alinean con el flujo de caja de las empresas de alto crecimiento. Esto le permite centrarse en la ampliación de sus operaciones sin la carga de los pagos mensuales de préstamos excesivos.
Mientras que Midwest Corporate Credit es una excelente opción para las nuevas empresas de alto crecimiento, es importante tener en cuenta que sus criterios de elegibilidad pueden ser más estrictos en comparación con otros prestamistas. Por lo general, requieren que las empresas tengan un historial probado de crecimiento y fuertes proyecciones de ingresos.
Seek Business Capital: Lo mejor para plazos de amortización largos
Si busca un préstamo para la puesta en marcha de su empresa con plazos de amortización ampliados, Seek Business Capital es la opción ideal. Se especializan en ofrecer préstamos con largos plazos de amortización, lo que le proporciona una mayor flexibilidad en la gestión de su flujo de caja.
Seek Business Capital ofrece préstamos de entre 5.000 y 500.000 dólares, con plazos de amortización de hasta 10 años. Este período de amortización ampliado le permite distribuir los pagos del préstamo, haciéndolo más manejable para las finanzas de su nueva empresa.
Una de las características más destacadas de Seek Business Capital es su rápido y ágil proceso de solicitud. Puede completar la solicitud en línea y, si se aprueba, puede recibir la financiación en tan sólo 24 horas. Este rápido plazo es ideal para las nuevas empresas que necesitan acceso inmediato al capital.
Es importante tener en cuenta que, aunque Seek Business Capital ofrece plazos de amortización ampliados, los tipos de interés pueden ser más elevados en comparación con prestamistas con plazos de amortización más cortos. Sin embargo, la flexibilidad y la comodidad de los plazos de amortización más largos hacen de Seek Business Capital una opción atractiva para las nuevas empresas.
Upwise Capital: Lo mejor para facturas impagadas
Si tu startup se enfrenta a problemas de liquidez debido a facturas impagadas, Upwise Capital puede ofrecerte la solución de financiación que necesitas. Se especializan en la financiación de facturas, lo que le permite desbloquear el valor de sus facturas pendientes y acceder a capital inmediato.
Upwise Capital ofrece anticipos de hasta el 85% del valor de tus facturas impagadas, con plazos de devolución que oscilan entre 30 y 90 días. Esto te permite salvar la brecha entre la facturación y la recepción del pago, asegurando un flujo de caja constante para tu startup.
Una de las principales ventajas de elegir Upwise Capital es su flexibilidad a la hora de trabajar con nuevas empresas. Comprenden los retos a los que se enfrentan las empresas en sus primeras etapas y tienen en cuenta factores que van más allá del historial crediticio a la hora de evaluar las solicitudes de préstamo.
Aunque la solución de financiación de facturas de Upwise Capital es ideal para nuevas empresas con facturas pendientes de pago, puede no ser adecuada para empresas que no dependen en gran medida de la facturación. Además, los plazos de amortización son relativamente cortos, por lo que es esencial tener un plan claro para devolver el préstamo en el plazo especificado.
Conclusión
Conseguir un préstamo para la puesta en marcha de una empresa es un paso crucial para hacer realidad su visión empresarial. Los mejores préstamos para nuevas empresas de 2023 ofrecen una gama de opciones para satisfacer las necesidades únicas de diferentes industrias y etapas de crecimiento. Tanto si buscas financiación global, opciones especializadas para comercio electrónico o minorista, apoyo para startups de alto crecimiento, plazos de amortización ampliados o soluciones para facturas impagadas, hay prestamistas disponibles para ayudarte.
Recuerde evaluar cuidadosamente los requisitos específicos de su empresa, su situación financiera y los criterios de elegibilidad a la hora de elegir un préstamo para nuevas empresas. Tenga en cuenta factores como el importe del préstamo, los plazos de amortización, los tipos de interés, el proceso de solicitud y la rapidez de la financiación. Al seleccionar el préstamo para nuevas empresas adecuado, puede asegurarse el capital que necesita para impulsar el crecimiento y el éxito de su negocio en 2024 y más allá.
Preguntas y respuestas
¿Qué son los préstamos para nuevas empresas?
Los préstamos para la creación de empresas son productos financieros diseñados específicamente para proporcionar capital a emprendedores y nuevas empresas con el fin de financiar sus costes de puesta en marcha, operaciones y crecimiento. Estos préstamos ayudan a cubrir gastos como la compra de equipos, inventario, marketing, contratación de empleados y otras necesidades relacionadas con el negocio.
¿Quién puede optar a los préstamos para la creación de empresas?
Los criterios de elegibilidad para los préstamos para la creación de empresas varían en función del prestamista. Por lo general, los prestamistas tienen en cuenta factores como la puntuación crediticia personal del empresario, el plan de negocio, el sector, las garantías y las previsiones financieras. Algunos prestamistas pueden exigir una puntuación crediticia mínima, mientras que otros pueden ser más flexibles y tener en cuenta factores como el flujo de caja y el potencial de ingresos.
¿Cuánta financiación puedo obtener con un préstamo para la creación de una empresa?
El importe de los préstamos para nuevas empresas depende de varios factores, como el prestamista, la salud financiera de la empresa y sus necesidades específicas de financiación. Los importes de los préstamos pueden oscilar entre unos pocos miles de dólares y varios cientos de miles de dólares. Es importante evaluar las necesidades de financiación de su empresa y trabajar con prestamistas que puedan proporcionarle el capital necesario.
¿Cuáles son los tipos de interés habituales de los préstamos para empresas de nueva creación?
Los tipos de interés de los préstamos para nuevas empresas varían en función del prestamista, el importe del préstamo, los plazos de amortización y la solvencia del prestatario. Los tipos pueden oscilar entre el 0% para los períodos introductorios y alrededor del 15% o más. Es esencial comparar los tipos de distintos prestamistas y tener en cuenta el coste total del préstamo para tomar una decisión informada.
¿Cuánto tiempo se tarda en recibir financiación a través de un préstamo para la puesta en marcha de una empresa?
El tiempo que se tarda en recibir financiación a través de un préstamo para nuevas empresas puede variar en función del prestamista y del proceso de solicitud. Algunos prestamistas ofrecen opciones de financiación rápida y pueden desembolsar los fondos en unas pocas horas o unos pocos días. Otros tienen un proceso de revisión más largo, que puede durar varias semanas. Es importante informarse sobre el plazo de financiación previsto al solicitar un préstamo.
¿Puedo obtener un préstamo para una nueva empresa con mal crédito?
Aunque tener una buena puntuación crediticia suele ser beneficioso a la hora de solicitar un préstamo para una nueva empresa, hay prestamistas que tienen en cuenta factores que van más allá del historial crediticio. Algunos prestamistas pueden ser más indulgentes y tener en cuenta otros aspectos como el flujo de caja, las garantías, el plan de negocio y las previsiones de ingresos. Es aconsejable explorar diferentes opciones de préstamo y discutir su situación específica con los prestamistas potenciales para determinar si se puede asegurar un préstamo con mal crédito.
¿Cuáles son los plazos de amortización de los préstamos para nuevas empresas?
Los plazos de amortización de los préstamos para nuevas empresas varían en función del prestamista y del contrato de préstamo. Los plazos de amortización pueden oscilar entre unos meses y varios años. Algunos prestamistas ofrecen opciones de reembolso flexibles que se adaptan al flujo de caja de tu negocio, mientras que otros pueden tener pagos mensuales fijos. Es importante revisar y comprender los plazos de amortización antes de aceptar un préstamo para asegurarse de que son asumibles para su empresa.