Los mejores préstamos para negocios de restauración de 2024
Dirigir con éxito un negocio de restauración requiere una gestión financiera cuidadosa y acceso a la financiación adecuada. Tanto si va a abrir un nuevo restaurante como si desea ampliar su establecimiento actual, la obtención de un préstamo comercial puede proporcionarle el capital necesario para adquirir equipos, contratar empleados y cubrir gastos operativos. En este artículo, exploraremos los mejores préstamos para negocios de restauración de 2024, revisando los principales proveedores y sus opciones de préstamo para ayudarle a tomar una decisión informada.
1. Fora Financial
Fora Financial es nuestra mejor elección para el mejor proveedor general de préstamos para negocios de restaurantes. Sin requisitos mínimos de puntuación de crédito y con un servicio de atención al cliente receptivo, Fora Financial ofrece fondos sin restricciones y aprobaciones de préstamos en 24 horas. Es un prestamista directo que ofrece capital circulante a propietarios de pequeñas empresas, incluidos restauradores y propietarios de camiones de comida. Su proceso de solicitud es sencillo, con una solicitud de una página y un proceso de aprobación rápido.
Con Fora Financial, puede obtener un préstamo o un anticipo en efectivo para comerciantes de entre 5.000 y 1,5 millones de dólares. Los fondos pueden estar disponibles en un plazo de 72 horas tras la aprobación, lo que le permite hacer frente a las necesidades inmediatas de su negocio. Fora Financial no impone restricciones sobre el uso de los fondos, y no se requiere ninguna garantía. Evalúan su elegibilidad en función de los ingresos de su restaurante y los años que lleva en activo, en lugar de basarse únicamente en su puntuación crediticia. Ofrecen condiciones flexibles, incluidos préstamos a corto, medio y largo plazo, adaptados a sus necesidades específicas.
2. SmartBiz
SmartBiz es nuestra mejor opción en préstamos de la SBA (Administración de Pequeñas Empresas de EE.UU.) para negocios de restauración. Con un requisito de puntuación crediticia mínima de 650, SmartBiz ofrece un proceso ágil y eficiente para obtener préstamos de la SBA. Disponen de una red de bancos asociados especializados en préstamos SBA, lo que garantiza una mayor probabilidad de financiación para los solicitantes cualificados.
Los préstamos de la SBA concedidos a través de SmartBiz pueden oscilar entre 30.000 y 350.000 dólares para capital circulante, compra de equipos o refinanciación de la deuda empresarial existente. También ofrecen préstamos inmobiliarios comerciales SBA que oscilan entre 500.000 y 5 millones de dólares para la compra o refinanciación de bienes inmuebles comerciales ocupados por el propietario. Además de los préstamos de la SBA, SmartBiz facilita préstamos bancarios y opciones de financiación alternativas.
3. Crest Capital
Crest Capital destaca como la mejor opción para la financiación de equipamiento para restaurantes. Se especializan en ofrecer soluciones de financiación específicas para la compra de equipos. Con Crest Capital, puede obtener préstamos para equipos de restaurante, como hornos, frigoríficos, estaciones de cocción y mucho más. Ofrecen tipos competitivos y plazos flexibles para adaptarse a su presupuesto y a sus necesidades operativas. El proceso de solicitud de Crest Capital es sencillo, y proporcionan aprobaciones rápidas, lo que le permite adquirir el equipo necesario con prontitud.
4. Fundbox
Fundbox es una opción excelente para los propietarios de restaurantes que quieran sobrevivir a una desaceleración o gestionar déficits de tesorería. Ofrecen préstamos a corto plazo y líneas de crédito que pueden proporcionar un acceso rápido a los fondos en tiempos difíciles. Fundbox evalúa el flujo de caja y la salud financiera de su negocio, en lugar de basarse únicamente en las puntuaciones de crédito, lo que los hace más accesibles para las empresas con un crédito menos que perfecto. El proceso de solicitud es en línea y la financiación puede estar disponible en pocos días.
5. ARF Financial
ARF Financial está especializada en préstamos a corto plazo para negocios de restauración. Ofrecen opciones de financiación rápidas y sin complicaciones para hacer frente a necesidades inmediatas de financiación. Con plazos que van desde unos pocos meses a un año, ARF Financial ofrece flexibilidad a las empresas que necesitan capital a corto plazo. Tienen en cuenta los ingresos y el rendimiento de su negocio en lugar de centrarse en las puntuaciones de crédito, por lo que son una opción viable para las empresas con historiales de crédito menos que perfectos.
6. Credibly
Credibly es una opción ideal para los propietarios de restaurantes con mal crédito. Ofrecen opciones de financiación adaptadas a negocios con puntuaciones de crédito más bajas. Credibly evalúa la salud general y el potencial de su negocio en lugar de basarse únicamente en las puntuaciones de crédito. Proporcionan préstamos a corto plazo y anticipos en efectivo para apoyar el crecimiento y las necesidades operativas de su negocio. El proceso de solicitud de Credibly es rápido y sencillo, y la financiación está disponible en pocos días.
7. Financiación rápida
Rapid Finance es una de las mejores opciones para los propietarios de restaurantes que buscan soluciones de financiación rápidas. Ofrecen opciones de financiación rápidas y eficaces, que permiten acceder al capital necesario en un breve plazo. Rapid Finance proporciona varias opciones de préstamo, incluidos préstamos a corto plazo, líneas de crédito y anticipos en efectivo para comercios. Tienen en cuenta los ingresos y el rendimiento de su negocio a la hora de evaluar las solicitudes de préstamo, lo que les hace accesibles para empresas con diversos antecedentes financieros.
8. ApplePie Capital
Si está pensando en abrir un restaurante en franquicia, ApplePie Capital es la mejor opción para la financiación de franquicias. Están especializados en la concesión de préstamos específicos para negocios de franquicia. ApplePie Capital ofrece soluciones de préstamo personalizadas para diversas marcas de franquicia, facilitando el crecimiento y la expansión de su negocio de restauración. Tienen un proceso de solicitud simplificado y proporcionan financiación rápida, atendiendo a las necesidades y requisitos únicos de los propietarios de franquicias de restaurantes.
Reflexiones finales
Conseguir un préstamo para su negocio de restauración es un paso crucial para garantizar el éxito y el crecimiento de su restaurante. Los proveedores mencionados en este artículo ofrecen una gama de opciones de financiación adaptadas a las necesidades específicas de los restauradores. Desde préstamos para capital circulante hasta financiación de equipos y préstamos para franquicias, estos proveedores han sido seleccionados en función de su reputación, las opiniones de sus clientes y las características de sus préstamos.
A la hora de elegir un préstamo para restaurante, tenga en cuenta factores como los tipos de interés, los plazos de amortización, los requisitos de acceso y la rapidez de la financiación. Es esencial evaluar las necesidades y objetivos financieros de su restaurante para seleccionar la opción de préstamo más adecuada.
No olvide investigar a fondo, comparar las ofertas de préstamos de varios proveedores y revisar detenidamente las condiciones antes de tomar una decisión. Si se toma el tiempo necesario para encontrar el préstamo para restaurante que mejor se adapte a su situación específica, estará mejor preparado para afrontar los aspectos financieros de la gestión de un restaurante de éxito y alcanzar sus objetivos empresariales.
Preguntas y respuestas
¿Qué son los préstamos para negocios de restauración?
Un préstamo para restaurante es un tipo de financiación diseñado específicamente para satisfacer las necesidades financieras de los propietarios de restaurantes. Estos préstamos pueden utilizarse para diversos fines, como la compra de equipos, la contratación de personal, la cobertura de gastos operativos o la ampliación del restaurante.
¿Cómo puedo obtener un préstamo para restaurante?
Los requisitos para obtener un préstamo para restaurante varían en función del prestamista y del tipo de préstamo. Por lo general, los prestamistas tienen en cuenta factores como los ingresos del restaurante, los años de actividad, la puntuación crediticia y la salud financiera general. Algunos prestamistas exigen una puntuación crediticia mínima, mientras que otros se centran más en el rendimiento y el potencial de su negocio.
¿Cuánto se tarda en obtener la aprobación para un préstamo para restaurante?
El tiempo que se tarda en obtener la aprobación de un préstamo para restaurante puede variar en función del prestamista y de la complejidad de la solicitud. Los prestamistas en línea suelen ofrecer aprobaciones rápidas, a veces en 24 horas. Los bancos tradicionales pueden tardar más, normalmente varias semanas, en tramitar y aprobar las solicitudes de préstamo. Es aconsejable preguntar al prestamista cuál es el plazo medio de tramitación antes de presentar la solicitud.
¿Cuál es la diferencia entre un préstamo bancario tradicional y un prestamista en línea?
Los préstamos bancarios tradicionales suelen requerir un proceso de solicitud más largo y pueden exigir garantías. Suelen tener requisitos estrictos de puntuación crediticia y plazos de tramitación más largos. Por otro lado, los prestamistas online suelen ofrecer aprobaciones más rápidas, criterios de elegibilidad más flexibles y un proceso de solicitud más ágil. Los prestamistas en línea también pueden tener una gama más amplia de opciones de préstamo y atender a empresas con diversos antecedentes financieros.
¿Puedo utilizar un préstamo para restaurante para comprar equipamiento?
Sí, muchos préstamos para negocios de restauración pueden utilizarse para comprar equipos. De hecho, algunos prestamistas están especializados en la financiación de equipamiento para restaurantes. Estos préstamos le permiten adquirir equipos esenciales para restaurantes, como hornos, frigoríficos o estaciones de cocina. Los préstamos para la financiación de equipos suelen tener tipos competitivos y plazos flexibles adaptados a la vida útil y el valor del equipo.
¿Hay préstamos para negocios de restauración disponibles para propietarios de franquicias?
Sí, existen préstamos para negocios de restauración diseñados específicamente para propietarios de franquicias. Algunos prestamistas se especializan en la financiación de franquicias y ofrecen opciones de préstamo adaptadas a las necesidades específicas de las empresas franquiciadas. Estos préstamos pueden ayudarle a abrir nuevas franquicias, comprar equipos o cubrir los gastos de franquicia. Si es propietario de una franquicia de restauración, merece la pena explorar las entidades crediticias especializadas en financiación de franquicias.
¿Puedo obtener un préstamo para negocios de restauración con mal crédito?
Sí, hay prestamistas que ofrecen préstamos para negocios de restauración a prestatarios con un crédito no perfecto. Algunos prestamistas evalúan la salud general y el potencial de su negocio en lugar de basarse únicamente en las puntuaciones de crédito. Estos prestamistas tienen en cuenta factores como los ingresos, el flujo de caja y el rendimiento del restaurante a la hora de evaluar las solicitudes de préstamo. Explorar opciones de financiación alternativas y trabajar con prestamistas especializados en préstamos para empresas con mal historial crediticio puede aumentar sus posibilidades de conseguir financiación para su restaurante.