Los mejores préstamos de mal crédito: Comparar las tasas de noviembre de 2024
Tener mal crédito puede hacer que sea difícil obtener un préstamo personal de los prestamistas tradicionales. Sin embargo, existen prestamistas especializados que atienden a personas con mala puntuación crediticia. Para ayudarle a encontrar los mejores préstamos para mal crédito, hemos investigado a más de 70 prestamistas y los hemos evaluado en función de factores clave como Costes y comisiones, Condiciones del préstamo, Requisitos de préstamo y Características adicionales. Después de un cuidadoso análisis, hemos identificado las mejores selecciones para noviembre de 2024.
Mejora: Mejor en general
Upgrade es nuestra mejor elección para el mejor préstamo de mal crédito en general. Con una amplia gama de importes de préstamo y tipos de interés competitivos, Upgrade ofrece flexibilidad y asequibilidad. Su TAE oscila entre el 8,49% y el 35,99%, y los importes de los préstamos van desde 1.000 $ hasta 50.000 $. Los plazos de los préstamos de Upgrade van de 24 a 84 meses, lo que permite a los prestatarios encontrar un plan de amortización que se adapte a sus necesidades.
Upstart: Lo mejor para un requisito de crédito mínimo bajo
Si tienes una puntuación de crédito baja, Upstart es una gran opción. Tienen un requisito mínimo de puntuación de crédito de 300, que es más bajo que muchos otros prestamistas. La TAE de Upstart oscila entre el 6,40% y el 35,99%, y los importes de los préstamos oscilan entre 1.000 y 50.000 $. Tanto si necesitas un préstamo pequeño como una cantidad mayor, Upstart puede satisfacer tus necesidades.
Conseguir: Lo mejor para la consolidación de deudas
Para aquellos que buscan consolidar sus deudas, Achieve es una excelente opción. Ofrecen TAE que oscilan entre el 8,99% y el 35,99% y préstamos de entre 5.000 y 50.000 dólares. Al consolidar sus deudas en un único préstamo, puede simplificar el proceso de reembolso y ahorrar dinero en intereses.
LendingPoint: Mejor para los plazos de amortización
Cuando se trata de plazos de amortización, LendingPoint destaca. Ofrecen plazos de préstamo que van de 24 a 84 meses, dando a los prestatarios flexibilidad en la elección de un período de amortización que se ajuste a su presupuesto. La TAE de LendingPoint oscila entre el 7,99% y el 35,99%, y los importes de los préstamos van desde 2.000 $ hasta 36.500 $.
Patelco Credit Union: Mejor con un co-firmante
Si usted tiene un co-firmante con buen crédito, Patelco Credit Union es la mejor opción. Al tener un co-firmante, usted puede potencialmente asegurar una tasa de interés más baja y un monto de préstamo más alto. Patelco Credit Union ofrece APRs que van desde 8.95% hasta 17.90% y montos de préstamo desde $300 hasta $100,000.
TD Bank: El mejor para financiación rápida
Si necesita fondos rápidamente, TD Bank es una opción ideal. Ofrecen financiación rápida, lo que le permite acceder a los fondos que necesita en el momento oportuno. La TAE de TD Bank oscila entre el 8,99% y el 23,99%, y los importes de los préstamos van desde 2.000 $ hasta 50.000 $.
First Tech Federal Credit Union: Lo mejor para refinanciar
Si usted está buscando para refinanciar sus préstamos existentes, First Tech Federal Credit Union es un contendiente superior. Ofrecen tasas competitivas para la refinanciación, lo que le permite reducir potencialmente sus tasas de interés y ahorrar dinero durante la vida de su préstamo. La TAE de First Tech Federal Credit Union oscila entre el 8,99% y el 18,00%, y los importes de los préstamos van desde 500 $ hasta 50.000 $.
Por qué confiar en nosotros
En Investopedia, evaluamos de forma independiente todos los productos y servicios recomendados. Nuestro equipo de expertos investiga y analiza minuciosamente a los prestamistas para ofrecer reseñas imparciales y exhaustivas. Tenemos en cuenta factores como las comisiones, la accesibilidad, los plazos de amortización y otras características para garantizar que nuestros lectores puedan tomar decisiones de préstamo con conocimiento de causa.
Conclusión
A la hora de buscar un préstamo personal con mal crédito, es importante comparar tipos y tener en cuenta los factores clave que más le importan. Los prestamistas mencionados en este artículo ofrecen tipos competitivos, condiciones de préstamo flexibles y opciones para distintos perfiles crediticios. Si explora estas opciones, podrá encontrar un préstamo para personas con mal historial crediticio que se adapte a sus necesidades y le ayude a alcanzar sus objetivos financieros.
Recuerde revisar cuidadosamente los términos y condiciones de cada prestamista antes de tomar una decisión. Es esencial comprender los tipos de interés, las comisiones y las condiciones de reembolso asociadas al préstamo. Con el prestamista adecuado y unos hábitos de préstamo responsables, un préstamo para personas con mal crédito puede ser una herramienta valiosa para mejorar su situación financiera.
Preguntas y respuestas
¿Puedo obtener un préstamo personal con mal crédito?
Sí, hay prestamistas especializados en conceder préstamos personales a personas con mal crédito. Mientras que los prestamistas tradicionales pueden tener estrictos requisitos de puntuación de crédito, estos prestamistas especializados tienen en cuenta otros factores, como los ingresos y el historial de empleo, para evaluar su elegibilidad para el préstamo.
¿Qué tipos de interés puedo esperar con un préstamo para personas con mal crédito?
Los tipos de interés de los préstamos para mala solvencia pueden variar en función del prestamista y de su perfil crediticio específico. Por lo general, los tipos de interés de los préstamos para mala solvencia suelen ser más altos que los que se ofrecen a los prestatarios con buena solvencia. Es importante comparar los tipos de distintos prestamistas para encontrar la opción más competitiva.
¿Cuánto puedo pedir prestado con un préstamo para mala solvencia?
El importe del préstamo dependerá del prestamista y de sus circunstancias personales. Algunos prestamistas ofrecen pequeñas cantidades a partir de unos pocos cientos de dólares, mientras que otros pueden ofrecer préstamos más grandes de hasta decenas de miles de dólares. Es aconsejable consultar con diferentes prestamistas para determinar sus límites de préstamo específicos.
¿Cuáles son las condiciones de reembolso de los préstamos para mala solvencia?
Los plazos de amortización de los préstamos para mala solvencia pueden variar de un prestamista a otro. Algunas entidades ofrecen plazos de amortización más cortos, de 12 a 24 meses, mientras que otras ofrecen plazos más largos, de hasta 5 años o más. Es importante tener en cuenta los pagos mensuales y el coste total del préstamo a la hora de elegir un plazo de amortización.
¿Afectará la solicitud de un préstamo con mal crédito a mi puntuación crediticia?
Cuando solicite un préstamo con mal historial crediticio, es posible que el prestamista realice una consulta dura en su informe crediticio, lo que puede reducir temporalmente su puntuación crediticia. Sin embargo, el impacto suele ser mínimo y, a medida que realice los pagos del préstamo puntualmente, puede ayudar a mejorar su puntuación crediticia con el tiempo.
¿Puedo utilizar un préstamo de mal crédito para consolidar mis deudas?
Sí, muchos prestatarios con mal crédito utilizan los préstamos personales para consolidar sus deudas. Al consolidar varias deudas en un solo préstamo, puede simplificar el proceso de reembolso y ahorrar dinero en intereses. Sin embargo, es importante considerar cuidadosamente los tipos de interés y las comisiones asociadas al préstamo de consolidación para asegurarse de que es una solución rentable para su situación financiera.
¿Cuánto tiempo se tarda en recibir los fondos de un préstamo para mala solvencia?
El tiempo que se tarda en recibir los fondos de un préstamo con mal crédito puede variar en función del prestamista y de sus procesos. Algunos prestamistas ofrecen aprobación rápida y financiación en unos pocos días laborables, mientras que otros pueden tardar más. Es aconsejable consultar con el prestamista acerca de su calendario de desembolso de fondos para que pueda planificar en consecuencia.