Fondos de oro para un rebote: VGPMX, FSAGX, TGLDX
El oro se considera desde hace tiempo una inversión refugio en tiempos de incertidumbre económica. Por ello, muchos inversores recurren a los fondos de oro como medio de diversificar sus carteras y beneficiarse potencialmente de un repunte de los precios del oro. En este artículo, analizaremos cuatro fondos de inversión que se han identificado como los más rentables del sector del oro: VGPMX, FSAGX, TGLDX y USERX. Veamos con más detalle cada uno de estos fondos y sus estrategias de inversión.
Fondo Toqueville Gold (TGLDX)
El fondo Tocqueville Gold Fund, con símbolo TGLDX, ha demostrado constantemente ser uno de los fondos de oro más rentables. Lo que diferencia a este fondo es su asignación significativa al oro físico, que tiende a tener menos volatilidad de precios en comparación con las acciones de las compañías mineras de oro. A finales de 2018, el fondo tenía aproximadamente el 15% de sus activos invertidos en lingotes de oro.
Si bien TGLDX tuvo un año difícil en 2018, experimentando una caída de alrededor del 25% en cinco años, sigue siendo una opción atractiva para los inversores que buscan exposición al oro. Cabe destacar que TGLDX no tiene carga de venta, pero su ratio de gastos del 1,43% está ligeramente por encima de la media de su categoría.
Fondo Vanguard Global Capital Cycles Acciones para Inversores (VGPMX)
Anteriormente conocido como Vanguard Precious Metals and Mining Fund, el VGPMX es otro fondo que los inversores deberían tener en cuenta a la hora de invertir en oro. Este fondo ofrece una cartera bien diversificada más allá de los valores relacionados con el oro, con participaciones en empresas dedicadas a la exploración, extracción y procesamiento de diversos metales preciosos, como oro, plata, diamantes, platino y otros. VGPMX puede invertir hasta el 100% de sus activos en valores extranjeros.
A pesar de experimentar un descenso en 2018, VGPMX ha demostrado históricamente estabilidad y potencial de crecimiento a largo plazo. Presume de un bajo ratio de gastos del 0,35%, lo que lo convierte en una opción atractiva para los inversores preocupados por los costes.
Cartera Fidelity Select Gold (FSAGX)
FSAGX, también conocido como Fidelity Select Gold Portfolio, se centra principalmente en valores relacionados con el oro, pero también diversifica en otros metales preciosos y minerales como la plata, el platino y los diamantes. El fondo invierte un mínimo del 80% de sus activos en valores relacionados con el oro, incluido el oro físico.
Aunque FSAGX comenzó 2018 a la baja, sigue siendo una opción viable para los inversores que buscan capitalizar el posible repunte de los precios del oro. Su ratio de gastos del 0,93% es competitivo dentro de su categoría.
Fondo U.S. Global Investors Oro y Metales Preciosos (USERX)
U.S. Global Investors Gold & Precious Metals Fund, con símbolo USERX, se distingue por ser el primer fondo de oro sin comisión del país, introducido en 1974. Este fondo se encuentra entre los fondos centrados en el oro con mejores resultados e invierte principalmente en empresas dedicadas a la extracción, fabricación y procesamiento de metales preciosos y minerales. Busca activamente oportunidades en mercados emergentes que ofrezcan un mayor potencial alcista.
Aunque USERX experimentó un descenso en 2018, ha demostrado resistencia y consistencia a largo plazo. Con una cartera bien diversificada y un enfoque en los mercados emergentes, USERX presenta una oportunidad de inversión intrigante para aquellos interesados en el oro y los metales preciosos.
Conclusión
Si bien el año 2018 fue desafiante para los precios del oro, hay optimismo para un posible repunte en el futuro. Invertir en fondos de oro puede proporcionar exposición al metal precioso sin necesidad de poseerlo y almacenarlo físicamente. Los cuatro fondos analizados en este artículo, TGLDX, VGPMX, FSAGX y USERX, ofrecen diferentes estrategias de inversión y diversos niveles de diversificación. Los inversores deben considerar cuidadosamente sus objetivos de inversión, tolerancia al riesgo y horizonte temporal antes de tomar cualquier decisión de inversión.
Como siempre, es esencial llevar a cabo una investigación exhaustiva y consultar con un asesor financiero para asegurarse de que cualquier inversión se ajusta a sus objetivos y circunstancias financieras individuales.
Preguntas y respuestas
¿Qué son los fondos de oro?
Los fondos de oro son fondos de inversión que invierten en valores relacionados con el oro, como oro físico, acciones de minas de oro o valores vinculados al precio del oro. Estos fondos ofrecen a los inversores una exposición a la evolución del mercado del oro sin necesidad de poseer y almacenar oro físico.
¿Por qué debería plantearme invertir en fondos de oro?
Los fondos de oro pueden servir como herramienta de diversificación dentro de una cartera de inversión. Históricamente, el oro se ha considerado una inversión refugio en tiempos de incertidumbre económica. Al invertir en fondos de oro, puede beneficiarse potencialmente de un repunte de los precios del oro y mitigar el riesgo global de su cartera.
¿Qué factores pueden influir en la rentabilidad de los fondos de oro?
El rendimiento de los fondos de oro puede verse influido por diversos factores, como el precio del oro, la situación económica mundial, los acontecimientos geopolíticos, los tipos de interés y las fluctuaciones de las divisas. Es importante tener en cuenta que los precios del oro pueden ser volátiles, por lo que la rentabilidad de los fondos de oro no siempre coincide con el precio del oro.
¿Son los fondos de oro adecuados para todos los inversores?
Los fondos de oro pueden ser adecuados para los inversores que buscan diversificación y se sienten cómodos con los riesgos potenciales y la volatilidad asociados a la inversión en el sector de los metales preciosos. Sin embargo, es crucial evaluar sus objetivos de inversión, tolerancia al riesgo y horizonte temporal antes de considerar una inversión en fondos de oro.
¿Cómo influyen los ratios de gastos en la rentabilidad de los fondos de oro?
Los ratios de gastos representan los gastos operativos anuales de un fondo de inversión, incluidas las comisiones de gestión y los costes administrativos. Un mayor coeficiente de gastos puede mermar la rentabilidad de un fondo de inversión en oro a lo largo del tiempo. Por lo tanto, es importante tener en cuenta el coeficiente de gastos a la hora de evaluar la rentabilidad potencial de un fondo de oro.
¿Debo invertir en varios fondos de oro para diversificar?
Invertir en varios fondos de oro puede aumentar la diversificación de su cartera. Cada fondo de oro puede tener una estrategia de inversión, una asignación de activos y un enfoque geográfico diferentes. Al diversificar entre varios fondos de oro, puede reducir potencialmente el riesgo de concentración asociado a la inversión en un único fondo.
¿Cómo puedo controlar la rentabilidad de los fondos de oro?
Puede supervisar el rendimiento de los fondos de oro revisando sus rentabilidades históricas, ratios de gastos, participaciones y comparándolos con los índices de referencia pertinentes. Además, mantenerse al día sobre las noticias del mercado, los indicadores económicos y los acontecimientos geopolíticos puede proporcionar información sobre el rendimiento potencial de los fondos de oro. También es aconsejable consultar a un asesor financiero para obtener orientación personalizada y revisiones periódicas de la cartera.