El Reglamento CC exige a las instituciones financieras que proporcionen a los titulares de las cuentas información que indique cuándo estarán disponibles los fondos depositados para su retirada. El Reglamento CC aborda los largos tiempos de retención que los clientes deben afrontar después de haber depositado cheques en los bancos, incluyendo la aplicación de tiempos máximos de retención.
¿Cuánto dura una retención Reg CC?
Un periodo de tiempo “razonable” se define generalmente como un día hábil adicional (lo que hace un total de dos días hábiles) para los cheques en el país, y cinco días hábiles adicionales (un total de siete) para los cheques locales; su institución puede imponer retenciones de excepción más largas, pero usted puede tener la carga de demostrar que son “razonables”.
¿Se aplica la Reg CC sólo a las cuentas de los consumidores?
El Reglamento CC exige que las entidades envíen avisos de cambio a los titulares de las cuentas de los consumidores. Por tanto, aunque el Reg. CC se aplica en general a las cuentas comerciales, los requisitos de notificación de cambios sólo se aplican a las cuentas de los consumidores.
¿Las transferencias de débito están sujetas a la Reg CC?
La transferencia de débito ACH, que se utiliza para financiar la apertura de la cuenta corriente, no es un pago electrónico según el Reglamento CC y, por lo tanto, no está sujeto a la regla de disponibilidad al día siguiente establecida en la sección 229.10.
¿Qué define la Reg CC como una cuenta nueva?
Respuesta de Brian Crow: La sección 229.2(a) de la Reg CC define una cuenta como una “cuenta de depósito a la vista, una cuenta de orden de retirada negociable, una cuenta de giro de acciones, una cuenta de transferencia automática o cualquier otra cuenta de transacciones descrita en .2(e)”. A nivel federal, la Reg CC se aplica a sus cuentas corrientes y NOW
¿Exige la Reg CC una formación anual?
Por cierto, no hay nada en el reglamento que sugiera que la formación del Reglamento CC tenga que ser anual. Se puede formar a los nuevos empleados según sea necesario y luego ofrecer sesiones de formación de repaso a los que demuestren que lo necesitan.