CFA vs. Serie 7: ¿Cuál es la diferencia?
Cuando se trata de seguir una carrera en el sector financiero, existen varias certificaciones y licencias que los profesionales pueden obtener para mejorar sus conocimientos y credibilidad. Dos credenciales populares que a menudo se comparan son el Chartered Financial Analyst (CFA) y la licencia Series 7. En este artículo, exploraremos las diferencias clave entre estas dos designaciones y proporcionaremos información sobre sus respectivos niveles de dificultad y trayectorias profesionales.
Carta CFA
La acreditación CFA es una credencial profesional de gran prestigio ofrecida por el CFA Institute. Está reconocida en todo el mundo y la poseen más de 167.000 profesionales de 165 países. Considerado el estándar de oro en la industria de la inversión, la carta CFA significa un alto nivel de experiencia en análisis de inversiones, gestión de carteras y otras áreas relacionadas.
Para obtener la carta CFA, los candidatos deben aprobar los tres niveles de los exámenes CFA, conocidos por su rigor y dificultad. Por término medio, los candidatos dedican más de 300 horas a estudiar para cada nivel de examen, y la tasa de aprobados se ha situado históricamente en torno al 45%. El programa CFA está diseñado para proporcionar una comprensión exhaustiva de los principios de inversión, la ética y las normas profesionales.
Los titulares de la titulación CFA suelen trabajar en funciones como el análisis de carteras de inversión, el asesoramiento en inversiones, el análisis de valores, la banca de inversión, la economía y el mundo académico. Aunque ningún organismo regulador exige el CFA para ocupar un puesto en el sector financiero, los empleadores lo valoran mucho y puede mejorar considerablemente las perspectivas de promoción profesional.
Serie 7
La licencia Serie 7, administrada por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA), suele denominarse coloquialmente “examen Serie 7”. Se trata de una licencia que permite a las personas vender diversos tipos de valores, excluyendo materias primas y futuros. El examen Series 7 evalúa la competencia de los representantes registrados de nivel inicial para desempeñar su trabajo como representantes generales de valores o agentes de bolsa.
Para obtener la licencia Series 7, los candidatos deben aprobar el examen Securities Industry Essentials (SIE) y el examen Series 7. Aunque la FINRA no ha publicado el porcentaje exacto de aprobados del examen Series 7, hay indicios de que oscila entre el 65% y el 70%. El examen Series 7 suele considerarse menos exigente que los exámenes CFA, pero sigue requiriendo una preparación minuciosa y conocimientos de la normativa y los productos de valores.
Las personas que poseen la licencia Serie 7 están autorizadas a vender una amplia gama de valores en calidad de asesores financieros y corredores. Esta licencia es a menudo perseguido por los profesionales que están involucrados principalmente en las ventas y las funciones de asesoramiento al cliente dentro de la industria financiera.
Diferencias clave
Comparar el programa CFA con la licencia Series 7 es como comparar manzanas con naranjas. El programa CFA es un completo programa avanzado de tres niveles que profundiza en el análisis de inversiones y la gestión de carteras. Por otro lado, la licencia Series 7 está dirigida a representantes registrados de nivel inicial y se centra en la normativa sobre valores y en los conocimientos relacionados con las ventas.
Estas son las principales diferencias entre el CFA y la Serie 7:
1. 1. Estructura y dificultad del programa: El programa CFA consta de tres niveles de examen, cada uno de los cuales requiere un amplio estudio y preparación. El porcentaje de aprobados de los exámenes CFA se sitúa históricamente en torno al 45%. Por el contrario, el examen de la Serie 7 es un examen único que suele considerarse menos exigente, con un porcentaje de aprobados estimado entre el 65% y el 70%.
2. Orientación profesional: Los titulares de una licencia CFA suelen trabajar en funciones relacionadas con el análisis de inversiones, la gestión de carteras y el asesoramiento financiero. Los titulares de la licencia Series 7 se dedican principalmente a funciones de venta y asesoramiento de clientes dentro del sector financiero.
3. Compromiso de tiempo: El programa CFA exige un compromiso de tiempo significativo, y se recomienda a los candidatos que dediquen más de 300 horas a estudiar para cada nivel de examen. El examen Series 7 requiere una preparación exhaustiva, pero por lo general requiere menos inversión de tiempo en comparación con los exámenes CFA.
4. Avance profesional: Aunque tanto el título CFA como la licencia Series 7 pueden mejorar las perspectivas profesionales en el sector financiero, el título CFA suele considerarse una acreditación de nivel superior comparable a un máster. Proporciona una comprensión más profunda de los principios de inversión y puede abrir las puertas a funciones y oportunidades más especializadas.
Conclusión
En resumen, el CFA y la Serie 7 son dos credenciales distintas que se adaptan a diferentes trayectorias profesionales dentro del sector financiero. El programa CFA es un programa riguroso de tres niveles que se centra en el análisis de inversiones y la gestión de carteras, mientras que la licencia Series 7 está dirigida a representantes registrados de nivel básico que desempeñan funciones de ventas y asesoramiento a clientes.
Aunque el examen de la Serie 7 suele considerarse menos exigente que los exámenes CFA, sigue requiriendo una preparación minuciosa y el conocimiento de la normativa sobre valores. Por otra parte, el programa CFA exige un compromiso de tiempo significativo y abarca una gama más amplia de temas de inversión.
En última instancia, la elección entre obtener la licencia CFA o la Serie 7 depende de los objetivos e intereses profesionales de cada persona. Si aspira a trabajar en el análisis de inversiones o la gestión de carteras, el programa CFA puede ser más adecuado. Sin embargo, si está interesado en funciones de ventas y asesoramiento a clientes, la licencia Series 7 puede ser una credencial valiosa.
Independientemente del camino que elija, tanto el título CFA como la licencia Series 7 demuestran un compromiso con la profesionalidad y los conocimientos en el sector financiero. Pueden mejorar significativamente sus perspectivas profesionales y abrirle las puertas a nuevas oportunidades.
Es importante investigar a fondo y comprender los requisitos y expectativas asociados a cada credencial antes de tomar una decisión. Tenga en cuenta sus objetivos profesionales a largo plazo, sus intereses personales y su compromiso con el aprendizaje continuo y el desarrollo profesional.
En conclusión, tanto el título CFA como la licencia Series 7 ofrecen ventajas únicas y pueden contribuir a una carrera de éxito en el sector financiero. Tanto si opta por los profundos conocimientos del programa CFA como por la experiencia centrada en las ventas de la licencia Series 7, la adquisición de estas credenciales pone de manifiesto su dedicación al sector y le posiciona como un profesional cualificado y bien informado.
Recuerde que el sector financiero es diverso y que existen otras certificaciones y licencias que pueden ajustarse mejor a sus objetivos profesionales específicos. Esfuércese siempre por ampliar sus conocimientos y habilidades para seguir siendo competitivo y relevante en este campo tan dinámico.
Fuentes:
https://www.cfainstitute.org/
https://www.finra.org/
https://www.investopedia.com/
Preguntas y respuestas
¿Cuál es la principal diferencia entre la carta CFA y la licencia Series 7?
La principal diferencia radica en su enfoque y alcance. El CFA charter es un programa completo que hace hincapié en el análisis de inversiones y la gestión de carteras, mientras que la licencia Series 7 está orientada principalmente a funciones de ventas y asesoramiento de clientes dentro del sector financiero.
¿Qué certificación es más exigente, los exámenes CFA o el examen Series 7?
Los exámenes CFA se consideran generalmente más exigentes debido a su naturaleza rigurosa y alto nivel de contenido. Los índices de aprobados de los exámenes CFA son históricamente más bajos en comparación con los del examen Series 7. Sin embargo, ambas certificaciones requieren una preparación y una dedicación minuciosas.
¿Son obligatorias la titulación CFA y la licencia Series 7 para hacer carrera en el sector financiero?
La certificación CFA y la licencia Series 7 no son obligatorias para todos los puestos del sector financiero. Sin embargo, son muy valorados por los empleadores y pueden mejorar significativamente las perspectivas de promoción profesional, especialmente en funciones relacionadas con el análisis de inversiones, la gestión de carteras y el asesoramiento financiero.
¿Puedo obtener simultáneamente la certificación CFA y la licencia Series 7?
Sí, es posible obtener ambas credenciales simultáneamente. Sin embargo, es importante tener en cuenta que el programa CFA requiere una dedicación y un compromiso de tiempo considerables. Es aconsejable considerar cuidadosamente su capacidad para manejar la carga de trabajo y asegurarse de que dispone de tiempo suficiente para la preparación y el estudio.
¿Cuánto tiempo se tarda en completar el programa CFA?
El tiempo necesario para completar el programa CFA varía de una persona a otra. Por término medio, los candidatos emplean varios años en completar los tres niveles de los exámenes CFA. El programa exige un compromiso de tiempo significativo, y se recomienda a los candidatos que dediquen más de 300 horas a estudiar para cada nivel de examen.
¿Pueden la carta CFA y la licencia Series 7 ser beneficiosas para personas fuera de Estados Unidos?
Sí, tanto el CFA charter como la licencia Series 7 tienen valor a nivel mundial. La carta CFA es reconocida y respetada en más de 165 países, por lo que es una credencial valiosa para los profesionales que buscan oportunidades en la industria financiera internacional. La licencia Series 7, aunque es específica del sector de valores estadounidense, puede ser ventajosa para personas que trabajen con clientes u organizaciones con sede en Estados Unidos.
¿Existen otras certificaciones o licencias que debería considerar además de la carta CFA y la licencia Series 7?
Sí, el sector financiero ofrece una amplia gama de certificaciones y licencias que pueden alinearse con sus objetivos e intereses profesionales específicos. Algunas otras credenciales notables incluyen el Planificador Financiero Certificado (CFP), Analista de Inversiones Alternativas Colegiado (CAIA), Gestor de Riesgos Financieros (FRM), y Analista Certificado de Gestión de Inversiones (CIMA), entre otros. Investigar y comprender estas certificaciones puede ayudarle a tomar decisiones informadas sobre su desarrollo profesional.