8 pasos a seguir antes de preparar sus impuestos
La temporada de impuestos puede ser una época estresante para muchas personas y empresas. Sin embargo, con la preparación y organización adecuadas, puede hacer que el proceso de preparación de sus impuestos sea mucho más sencillo. En este artículo, describiremos ocho pasos esenciales que debe seguir antes de empezar a preparar sus impuestos. Siguiendo estos pasos, puede ahorrar tiempo, reducir el estrés y, potencialmente, maximizar sus deducciones o reembolsos.
1. Elija un preparador de impuestos
Antes de sumergirse en el proceso de preparación de impuestos, es crucial elegir un preparador de impuestos cualificado si aún no tiene uno. Pida recomendaciones a amigos, familiares o asesores de confianza, como abogados o contables. Asegúrese de que el preparador de impuestos que elija tenga un Número de Identificación Fiscal del Preparador (PTIN) válido emitido por el IRS, que indique su autorización para preparar declaraciones de impuestos federales sobre la renta. También puede consultar el directorio de preparadores del IRS para encontrar profesionales con las credenciales y la ubicación adecuadas.
2. Concertar una cita
La planificación temprana es clave cuando se trata de la preparación de impuestos. Concierte una cita con su preparador fiscal lo antes posible para disponer de tiempo suficiente para recopilar documentos, revisar su situación financiera y cumplimentar los formularios necesarios. Al reunirse con su preparador de impuestos temprano, aumenta la probabilidad de presentar sus impuestos a tiempo y potencialmente recibir cualquier reembolso con prontitud.
3. Reúna sus documentos
Para completar con precisión su declaración de impuestos, tendrá que reunir todos los documentos necesarios. A finales de enero, debería recibir los documentos relacionados con los impuestos de su empresa, bancos, empresas de corretaje y otras instituciones pertinentes. Los documentos clave incluyen el formulario W-2 (información sobre sueldos y salarios), varios formularios 1099 (que informan de otras fuentes de ingresos), el formulario 1098 (intereses hipotecarios) y el formulario W-2G (ganancias del juego). Asegúrate de que la información de estos formularios coincide con tus propios registros.
4. Redondee sus ingresos
Dependiendo de si decide detallar las deducciones o reclamar la deducción estándar, tendrá que organizar sus recibos en consecuencia. Si detalla las deducciones, reúna los recibos de gastos médicos no cubiertos por el seguro, impuestos sobre la propiedad, gastos relacionados con inversiones y contribuciones benéficas. Si opta por la deducción estándar, no tendrá que presentar recibos. No obstante, no está de más tener los recibos organizados para futuras consultas y posibles auditorías.
5. Enumera tus datos personales
Para agilizar el proceso de preparación de impuestos, elabore una lista de su información personal, incluido su número de la Seguridad Social (SSN), así como los SSN de cualquier dependiente que declare. Además, anote detalles relevantes sobre sus activos, como direcciones de casas de vacaciones o propiedades de alquiler e información sobre cualquier propiedad que haya comprado o vendido durante el año fiscal.
6. Decida si solicita una prórroga
Si prevé que necesitará más tiempo para presentar su declaración de la renta, considere la posibilidad de solicitar una prórroga. La presentación de una prórroga le dará seis meses adicionales para presentar su declaración. Sin embargo, es importante tener en cuenta que una prórroga para presentar la declaración no es una prórroga para pagar los impuestos adeudados. Si debe impuestos, generalmente es aconsejable calcular la cantidad y hacer un pago para evitar multas e intereses.
7. Planifique con antelación cualquier devolución
Si espera recibir un reembolso de impuestos, es una buena idea planificar con antelación cómo utilizará esos fondos. Considere la posibilidad de utilizar su devolución para saldar deudas, contribuir a sus ahorros para la jubilación o invertir en objetivos financieros a largo plazo. Si cuenta con un plan, podrá aprovechar al máximo su devolución y mejorar potencialmente su situación financiera.
8. Buscar la declaración del año pasado
Tener acceso a su declaración de impuestos del año anterior puede ser inmensamente útil a la hora de preparar los impuestos del año en curso. Su declaración anterior puede servirle como referencia, asegurándose de que incluye toda la información relevante e informa con precisión de cualquier cambio en su situación financiera. Si no tienes una copia de tu declaración anterior, puedes solicitar una transcripción al IRS o ponerte en contacto con tu preparador fiscal para que te ayude.
Lo esencial
Preparar sus impuestos no tiene por qué ser una tarea desalentadora. Siguiendo estos ocho pasos antes de comenzar el proceso de preparación de impuestos, puede prepararse para el éxito. Elija un preparador de impuestos cualificado, programe una cita con tiempo, reúna todos los documentos necesarios, organice sus recibos, haga una lista de su información personal, considere la posibilidad de solicitar una prórroga si es necesario, planifique con antelación cualquier reembolso y localice su declaración del año anterior. Tomando estas medidas proactivas, puede agilizar el proceso de preparación de impuestos, maximizar potencialmente sus deducciones o reembolsos y garantizar el cumplimiento de la normativa fiscal.
Recuerde que la situación fiscal de cada persona es única, y siempre es aconsejable consultar con un profesional fiscal cualificado para obtener asesoramiento personalizado basado en sus circunstancias específicas.
Preguntas y respuestas
¿Cómo elegir al asesor fiscal adecuado?
A la hora de elegir un preparador fiscal, es importante tener en cuenta sus cualificaciones y experiencia. Busque a alguien con un Número de Identificación Fiscal del Preparador (PTIN) válido emitido por el IRS. Además, busque recomendaciones de fuentes de confianza y considere a profesionales que se especialicen en sus necesidades fiscales específicas, como el trabajo por cuenta propia o los ingresos por inversiones.
¿Qué debo llevar a mi cita con el preparador de impuestos?
Para garantizar un proceso de preparación de impuestos sin problemas, lleve todos los documentos pertinentes, como formularios W-2, formularios 1099 y recibos de deducciones. También es útil tener su número de la Seguridad Social, prueba de identificación y cualquier declaración de impuestos del año anterior.
¿Debo detallar las deducciones o aplicar la deducción estándar?
La decisión de detallar las deducciones o acogerse a la deducción estándar depende de su situación financiera específica. Por lo general, si sus deducciones detalladas superan el importe de la deducción estándar, puede ser beneficioso detallarlas. Sin embargo, es aconsejable consultar con un profesional fiscal para determinar cuál es el mejor enfoque para sus circunstancias.
¿Puedo solicitar una prórroga si no puedo terminar mi declaración de la renta antes de la fecha límite?
Sí, puede solicitar una prórroga mediante el impreso 4868. Esta prórroga le da seis meses adicionales para presentar su declaración de impuestos. Sin embargo, es importante entender que una prórroga para presentar la declaración no es una prórroga para pagar los impuestos adeudados. Si prevé que debe impuestos, es aconsejable calcular la cantidad y hacer un pago para evitar multas e intereses.
¿Qué debo hacer si no encuentro la declaración de la renta del año pasado?
Si no encuentra una copia de la declaración de la renta del año pasado, tiene varias opciones. En primer lugar, puede solicitar una transcripción de su declaración de la renta al IRS, que le proporcionará un resumen de la información fiscal del año anterior. Alternativamente, puede ponerse en contacto con su preparador de impuestos del año anterior y pedirle ayuda para obtener una copia.
¿Qué pasa si encuentro un error en mi declaración de la renta?
Si descubre un error en su declaración de la renta presentada, deberá presentar una declaración enmendada mediante el formulario 1040X. Este formulario le permite corregir cualquier error o proporcionar información adicional. Es importante presentar una declaración enmendada lo antes posible para evitar posibles multas o intereses si el error afecta a su obligación tributaria.