8 consejos para reducir la factura del impuesto sobre bienes inmuebles
Si pregunta a muchos propietarios por sus impuestos sobre la propiedad, probablemente le dirán que pagan demasiado. Los impuestos sobre la propiedad son impuestos sobre bienes inmuebles calculados por las administraciones locales y pagados por los propietarios. Se consideran ad valorem, lo que significa que se calculan en función del valor de su propiedad. Como el valor de la propiedad aumenta con el tiempo, también lo hacen los impuestos. Incluso después de pagar la hipoteca, las facturas del impuesto sobre bienes inmuebles siguen llegando hasta que usted deja de ser propietario. A continuación repasamos las facturas del impuesto sobre bienes inmuebles y algunas ideas que pueden ayudarle a reducir las suyas.
Conozca su factura de impuestos
Es importante saber cómo calcula su municipio los impuestos sobre la propiedad. Dos municipios vecinos pueden calcularlos de forma diferente, lo que puede confundir a sus habitantes.
Los impuestos sobre la propiedad se calculan utilizando dos cifras muy importantes: el tipo impositivo y el valor de mercado actual de su propiedad. Un municipio fija su tipo impositivo específico, también conocido como millage o mill rate, en función de la cantidad de dinero que necesita para pagar servicios importantes. La legislación estatal determina con qué frecuencia puede modificarse el tipo. Algunos estados permiten que se modifiquen anualmente, mientras que otros lo hacen en diferentes incrementos, como cada cinco años.
Un tasador, contratado por la administración local, calcula el valor de mercado de su propiedad, incluidos el terreno y las estructuras. Entonces, usted recibe una tasación. En algunas jurisdicciones, el valor tasado es un porcentaje del valor de mercado; en otras, es el mismo que el valor de mercado.
El tasador puede visitar su propiedad o realizar la tasación a distancia utilizando un programa informático con los padrones fiscales actualizados. A continuación, basándose en esta valoración, la oficina local de recaudación de impuestos le envía la factura del impuesto sobre bienes inmuebles.
Para preparar la factura, la oficina de recaudación multiplica el tipo impositivo por el valor catastral. Así, si su propiedad está valorada en 300.000 dólares y su gobierno local fija el tipo impositivo en el 2,5%, su factura anual de impuestos será de 7.500 dólares.
Los ingresos del impuesto sobre bienes inmuebles se utilizan para financiar proyectos y servicios locales como los bomberos, las fuerzas del orden, el ocio público local y la educación. Aunque estos servicios benefician a todos los residentes, los impuestos sobre la propiedad pueden ser bastante gravosos para algunos propietarios. Algunos estados tienen tipos impositivos más favorables que otros.
1. Solicite su tarjeta del impuesto sobre bienes inmuebles
Pocos propietarios saben que pueden ir al ayuntamiento y solicitar una copia de sus tarjetas del impuesto de bienes inmuebles en la oficina del asesor local. Muchas de ellas están ahora en línea. La tarjeta fiscal proporciona al propietario la información que el ayuntamiento ha recopilado sobre su propiedad a lo largo del tiempo.
Esta tarjeta incluye información sobre el tamaño de la parcela, las dimensiones exactas de las habitaciones y el número y tipo de instalaciones dentro de la casa. Otra información que se incluye puede ser características especiales o cualquier mejora en la estructura existente.
Cuando revise la tarjeta, anote cualquier discrepancia y coméntesela al asesor fiscal. El tasador corregirá o realizará una reevaluación. Aunque usted no lo crea, los errores son frecuentes. Si usted los encuentra, el municipio o la ciudad deben corregirlos.
2. No construir
Cualquier cambio estructural en una casa o propiedad aumentará su factura de impuestos. Se supone que una terraza, una piscina, un cobertizo grande o cualquier otro elemento permanente añadido a la vivienda aumenta su valor.
Los propietarios de viviendas deben investigar cuánto podría aumentar su factura de impuestos sobre la propiedad una nueva adición antes de comenzar la construcción. Llame a los departamentos locales de construcción e impuestos. Ellos podrán darle una estimación aproximada de los cambios.
3. Limitar el atractivo de la acera
Los asesores fiscales cuentan con un estricto conjunto de directrices para sus evaluaciones. Sin embargo, la tasación contiene un cierto grado de subjetividad. Esto significa que las casas más atractivas a menudo reciben un valor de tasación más alto que las casas comparables que son menos atractivas físicamente.
Durante la tasación, su propiedad se compara con la de sus vecinos y con la de otros inmuebles cercanos. Aunque le resulte difícil, resista el impulso de acicalar su propiedad antes de la llegada del tasador. Debería poder planificarlo porque el tasador suele programar la visita con antelación.
Realice cualquier mejora física o alteración estética en la vivienda después de que el tasador termine la evaluación.
4. Investigue las casas vecinas
En el ayuntamiento de su localidad encontrará información sobre su vivienda. Con frecuencia, también se dispone de información sobre las evaluaciones de otras viviendas de la zona.
Es importante revisar las casas comparables de la zona y las estadísticas generales sobre los resultados de la evaluación de la ciudad. Puede encontrar discrepancias que podrían reducir sus impuestos.
Por ejemplo, supongamos que usted tiene una casa de cuatro dormitorios con garaje para un coche y que su vivienda está valorada en 250.000 dólares. Su vecino también tiene una casa de cuatro dormitorios, pero su propiedad está valorada en sólo 200.000 dólares. Esto es una señal de alarma, ya que sugiere una incoherencia en las tasaciones. Ponga esta información en conocimiento del asesor fiscal, que podrá reevaluar su propiedad basándose en las pruebas que usted le proporcione.
5. Permitir el acceso
Cuando el asesor fiscal venga a evaluar su propiedad, es esencial permitirle el acceso a todas las zonas de su casa y propiedad. Negar el acceso o limitar su capacidad de inspección puede dar lugar a una evaluación desfavorable.
El tasador necesita recopilar información precisa sobre su propiedad para hacer una evaluación informada. Si le permite el acceso, se asegurará de que dispone de toda la información necesaria y podrá evaluar su propiedad de forma justa.
6. Acompañe al tasador
Aunque no es obligatorio, acompañar al tasador durante su visita puede ser beneficioso. Recorriendo su propiedad con ellos, puede señalar cualquier problema o característica que pueda afectar a la valoración.
Durante la inspección, puede resaltar cualquier zona que necesite reparación o cualquier aspecto que pueda disminuir el valor de su propiedad. Esto puede ayudar al tasador a hacer una evaluación más precisa y potencialmente resultar en una evaluación fiscal más baja.
7. Buscar exenciones
Muchas jurisdicciones ofrecen exenciones o deducciones del impuesto sobre bienes inmuebles para determinados grupos de propietarios o circunstancias específicas. Estas exenciones pueden reducir considerablemente la factura del impuesto sobre bienes inmuebles.
Entre las exenciones más comunes se encuentran las destinadas a personas mayores, veteranos, discapacitados o propietarios con bajos ingresos. También puede haber exenciones para propiedades utilizadas para fines específicos, como terrenos agrícolas o propiedades utilizadas para organizaciones benéficas.
Investigue las exenciones disponibles en su zona y compruebe si puede acogerse a alguna de ellas. Solicitar y recibir una exención puede suponer un ahorro sustancial en sus impuestos sobre la propiedad.
8. Recurra su factura de impuestos
Si cree que su propiedad ha sido sobrevalorada, tiene derecho a apelar su factura de impuestos. Este proceso suele implicar la presentación de una apelación formal con pruebas de apoyo a la oficina del asesor fiscal local.
Cuando recurra su factura fiscal, reúna toda la documentación pertinente que respalde su reclamación. Esto puede incluir tasaciones recientes, valoraciones de propiedades comparables o cualquier problema específico de su propiedad que pueda afectar a su valor.
Siga el proceso de apelación establecido por su gobierno local y proporcione toda la información solicitada dentro del plazo especificado. El proceso de apelación puede implicar una audiencia o junta de revisión, donde puede presentar su caso y argumentar a favor de una tasación más baja.
Recuerde que debe ser respetuoso y profesional durante todo el proceso de recurso. Presente sus pruebas con claridad y serenidad, y esté preparado para negociar si es necesario.
Preguntas frecuentes
¿Puedo reducir mi factura del impuesto sobre bienes inmuebles si realizo mejoras de eficiencia energética en mi vivienda?
Algunas jurisdicciones ofrecen incentivos fiscales para las mejoras de eficiencia energética. Estos incentivos pueden incluir exenciones o deducciones que reducen la factura del impuesto sobre bienes inmuebles. Consulte a su administración local para saber si existen incentivos de este tipo en su zona.
¿Con qué frecuencia se calcula el impuesto sobre bienes inmuebles?
Las evaluaciones del impuesto sobre bienes inmuebles pueden ser anuales o periódicas, en función de la normativa de la administración local. Algunas jurisdicciones reevalúan las propiedades cada año, mientras que otras pueden hacerlo cada pocos años.
¿Puedo recurrir cada año el recibo del impuesto sobre bienes inmuebles?
En la mayoría de los casos, puede recurrir anualmente la factura del impuesto sobre bienes inmuebles si considera que es demasiado elevada. Sin embargo, es importante revisar las directrices y los plazos de su gobierno local para el proceso de apelación.
Lo esencial
Los impuestos sobre la propiedad pueden suponer un gasto importante para los propietarios, pero hay formas de reducirlos. Si comprende cómo se calculan los impuestos sobre la propiedad y aprovecha las estrategias disponibles, podrá hacer un esfuerzo más informado para reducir su carga fiscal.
Recuerde revisar su tarjeta de impuestos sobre la propiedad, evite hacer mejoras significativas antes de las evaluaciones, investigue las evaluaciones de las casas vecinas, permita el acceso al tasador, acompáñelo durante la inspección, busque exenciones y apele su factura de impuestos si es necesario. Estos consejos pueden ayudarle a navegar por el sistema del impuesto sobre bienes inmuebles y, potencialmente, a ahorrar dinero a largo plazo.
Consulte siempre a un profesional fiscal o a la autoridad fiscal local para obtener orientación específica adaptada a su situación y jurisdicción.
Preguntas y respuestas
¿Puedo reducir mi factura del impuesto de bienes inmuebles si hago mejoras de eficiencia energética en mi casa?
Algunas jurisdicciones ofrecen incentivos fiscales para las mejoras de eficiencia energética. Estos incentivos pueden incluir exenciones o deducciones que reducen la factura del impuesto sobre bienes inmuebles. Consulte a su administración local para saber si existen incentivos de este tipo en su zona.
¿Con qué frecuencia se calcula el impuesto sobre bienes inmuebles?
Las liquidaciones del impuesto sobre bienes inmuebles pueden ser anuales o periódicas, dependiendo de la normativa de la administración local. Algunas jurisdicciones reevalúan las propiedades cada año, mientras que otras pueden hacerlo cada pocos años.
¿Puedo recurrir la factura del impuesto sobre bienes inmuebles todos los años?
En la mayoría de los casos, puede recurrir anualmente la factura del impuesto sobre bienes inmuebles si considera que es demasiado elevada. Sin embargo, es importante revisar las directrices y plazos de su gobierno local para el proceso de apelación.
¿Qué debo hacer si encuentro discrepancias en mi tarjeta del impuesto sobre bienes inmuebles?
Si encuentra discrepancias en su tarjeta del impuesto sobre bienes inmuebles, debe plantear estas cuestiones al asesor fiscal. Ellos corregirán los errores o realizarán una reevaluación. Es importante tener en cuenta que los errores son comunes, y si usted los encuentra, el municipio o la ciudad deben corregirlos.
¿Existen exenciones para determinados propietarios?
Sí, muchas jurisdicciones ofrecen exenciones o deducciones del impuesto sobre bienes inmuebles para determinados grupos de propietarios o circunstancias específicas. Estas exenciones pueden reducir significativamente su factura del impuesto sobre bienes inmuebles. Entre las exenciones más comunes se encuentran las destinadas a personas mayores, veteranos, discapacitados o propietarios con bajos ingresos. También puede haber exenciones para propiedades utilizadas para fines específicos, como terrenos agrícolas o propiedades utilizadas para organizaciones benéficas. Investigue las exenciones disponibles en su zona y compruebe si puede acogerse a alguna de ellas.
¿Cómo puedo recurrir la factura del impuesto sobre bienes inmuebles?
Si cree que su propiedad ha sido sobrevalorada, tiene derecho a recurrir su factura fiscal. Este proceso suele implicar la presentación de una apelación formal con pruebas de apoyo a la oficina del asesor fiscal local. Reúna toda la documentación pertinente que respalde su reclamación, como tasaciones recientes, valoraciones de propiedades comparables o problemas específicos de su propiedad que puedan afectar a su valor. Siga el proceso de apelación establecido por su gobierno local y proporcione toda la información solicitada dentro del plazo especificado. El proceso de apelación puede implicar una audiencia o junta de revisión, donde puede presentar su caso y argumentar a favor de una tasación más baja.
¿Debo consultar a un profesional fiscal para que me asesore sobre el impuesto de bienes inmuebles?
Siempre es una buena idea consultar a un profesional de la fiscalidad o a las autoridades fiscales locales para obtener orientación específica adaptada a su situación y jurisdicción. Pueden ofrecerle asesoramiento experto y ayudarle a desenvolverse con mayor eficacia en el sistema del impuesto sobre bienes inmuebles.