5 fondos indexados estadounidenses de pequeña capitalización que debería tener en cuenta
Invertir en fondos indexados de valor de pequeña capitalización puede ser una estrategia inteligente para los inversores que buscan añadir diversificación y crecimiento potencial a sus carteras. Estos fondos se centran en empresas más pequeñas con valoraciones atractivas y un fuerte potencial de crecimiento futuro. En este artículo analizaremos cinco fondos indexados estadounidenses de pequeña capitalización que debería tener en cuenta para su cartera de inversión.
Fondo índice Vanguard Small-Cap Value (VSIAX)
El Vanguard Small-Cap Value Index Fund es una opción popular entre los inversores que buscan exposición a valores de pequeña capitalización. Aunque la versión de fondo de inversión del fondo está actualmente cerrada a nuevos inversores, Vanguard gestiona una versión de fondo cotizado (ETF) llamada Vanguard Small-Cap Value ETF (VBR). En el primer trimestre de 2021, el fondo contaba con unos 44.700 millones de dólares en valores de pequeña y mediana capitalización que siguen el índice CRSP U.S. Small-Cap Value Index. Con una ratio de gastos del 0,07%, tanto la versión del fondo de inversión como la del ETF ofrecen una forma rentable de invertir en valores de pequeña capitalización.
Cartera Dimensional U.S. Targeted Value (DTMVX)
El Dimensional U.S. Targeted Value Portfolio se centra en empresas de pequeña y mediana capitalización que Dimensional considera valores con mayor rentabilidad. El fondo busca empresas con bajos ratios precio/valor contable y también tiene en cuenta los ratios precio/flujo de caja y precio/beneficios. Su índice de referencia es el Russell 2000 Value Index. Con 5.900 millones de dólares en activos en el primer trimestre de 2021, el fondo tiene asignaciones del 24,3% al sector financiero, del 22,4% al sector de bienes industriales y del 15,1% al de consumo discrecional. Su ratio de gastos es del 0,44%.
Dimensional Tax-Managed U.S. Targeted Value Portfolio (DFFVX)
El Dimensional Tax-Managed U.S. Targeted Value Portfolio es similar al Dimensional U.S. Targeted Value Portfolio pero con un énfasis en minimizar los impuestos federales. El fondo logra esto compensando las ganancias de capital con pérdidas y retrasando las ganancias de capital hasta que se graven a tipos más bajos a largo plazo. El índice de referencia del fondo es el Russell 2000 Value Index. En el primer trimestre de 2021, contaba con 12.900 millones de dólares en activos, de los que el 27,6% estaban asignados al sector financiero, el 21,6% al industrial y el 14% al de consumo discrecional. Su ratio de gastos es del 0,33%.
TIAA-CREF Small-Cap Blend Index Fund (TISBX)
El TIAA-CREF Small-Cap Blend Index Fund invierte al menos el 80% de sus activos en valores de valor y crecimiento incluidos en el Russell 2000 Index. Con unas participaciones de 4.800 millones de dólares a finales de abril de 2021, el fondo ofrece exposición a una cartera diversificada de empresas de pequeña capitalización. La asignación del fondo está dominada por el sector sanitario, con un 21%, seguido por el financiero, con un 17,2%, y las tecnologías de la información y el sector industrial, con aproximadamente un 15% cada uno. Su ratio de gastos es del 0,06%.
Fidelity Small Cap Enhanced Index Fund (FCPEX)
El Fidelity Small Cap Enhanced Index Fund tiene como objetivo batir al índice Russell 2000 utilizando análisis cuantitativos asistidos por ordenador para seleccionar sus participaciones. El fondo invierte aproximadamente el 80% de sus activos en valores que componen el índice Russell 2000. En el primer trimestre de 2021, contaba con aproximadamente 729 millones de dólares en activos, con una asignación del 23,1% al sector sanitario, del 16,6% al financiero y del 16,3% a la tecnología de la información. El fondo tiene una ratio de gastos del 0,64%.
Conclusión
Añadir fondos indexados de pequeña capitalización a su cartera de inversión puede proporcionarle diversificación y oportunidades potenciales de crecimiento. Los cinco fondos índice de valor de pequeña capitalización de EE.UU. analizados en este artículo ofrecen diferentes enfoques y características que pueden adaptarse a sus objetivos y preferencias de inversión. Tanto si elige el Vanguard Small-Cap Value Index Fund, el Dimensional U.S. Targeted Value Portfolio, el Dimensional Tax-Managed U.S. Targeted Value Portfolio, el TIAA-CREF Small-Cap Blend Index Fund o el Fidelity Small Cap Enhanced Index Fund, es importante que investigue más a fondo y tenga en cuenta su tolerancia al riesgo y sus objetivos de inversión antes de tomar cualquier decisión de inversión. Consulte siempre con un asesor financiero para asegurarse de que cualquier inversión se ajusta a su situación y objetivos financieros específicos.
(Nota: La información y los datos mencionados en este artículo se basan en el contenido disponible en Investopedia a fecha de septiembre de 2021. Consulte el folleto del fondo correspondiente y consulte con un asesor financiero para obtener la información más actualizada y precisa antes de tomar cualquier decisión de inversión).
Preguntas y respuestas
1. ¿Qué son los fondos indexados de valor de pequeña capitalización?
Los fondos indexados de pequeña capitalización son fondos de inversión o fondos cotizados (ETF) que invierten en empresas de pequeña capitalización con valoraciones atractivas. Estos fondos se centran en valores considerados infravalorados por el mercado, que ofrecen potencial de crecimiento y mayores rendimientos a largo plazo.
2. ¿Por qué debería considerar la posibilidad de invertir en fondos indexados al valor de pequeña capitalización?
Invertir en fondos de valor de pequeña capitalización puede aportar diversificación a su cartera. Las acciones de pequeña capitalización tienen el potencial de superar a las grandes empresas, y las acciones de valor pueden ofrecer atractivas oportunidades de crecimiento. Combinando estos dos factores, los fondos de valor de pequeña capitalización pueden ofrecer la posibilidad tanto de revalorización del capital como de ingresos.
3. ¿Cuál es la diferencia entre un fondo de inversión y un ETF?
Los fondos de inversión y los ETF se parecen en que ambos reúnen el dinero de múltiples inversores para invertir en una cartera diversificada de valores. Sin embargo, los fondos de inversión cotizan en función de su valor liquidativo (NAV) al final de cada día de negociación, mientras que los ETF cotizan en bolsa como acciones individuales a lo largo del día. Además, los ETF suelen tener unos coeficientes de gastos inferiores a los de los fondos de inversión.
4. ¿Cuál es el ratio de gastos de estos fondos indexados de valor de pequeña capitalización?
El ratio de gastos representa el coste anual de poseer un fondo de inversión o ETF e incluye las comisiones de gestión y los gastos operativos. Los ratios de gastos de los fondos indexados de pequeña capitalización mencionados en este artículo oscilan entre el 0,06% y el 0,64%. Es importante tener en cuenta el coeficiente de gastos a la hora de evaluar el coste global y la rentabilidad potencial de una inversión.
5. ¿Son los fondos indexados de valor de pequeña capitalización adecuados para todos los inversores?
Los fondos indexados al valor de pequeña capitalización pueden ser adecuados para inversores con un horizonte de inversión a largo plazo y una mayor tolerancia al riesgo. Estos fondos pueden experimentar una mayor volatilidad en comparación con los fondos de gran capitalización u orientados al crecimiento. Es esencial que tenga en cuenta sus objetivos de inversión, su tolerancia al riesgo y su horizonte temporal antes de invertir en fondos indexados al valor de pequeña capitalización o en cualquier otra inversión.
6. ¿Puedo invertir en estos fondos a través de una cuenta de jubilación?
Sí, normalmente puede invertir en fondos indexados de valor de pequeña capitalización a través de cuentas de jubilación como las cuentas individuales de jubilación (IRA) o los planes 401(k), siempre que los fondos estén disponibles dentro de las opciones de inversión que ofrece su proveedor de cuentas de jubilación. Invertir a través de una cuenta de jubilación puede ofrecer ventajas fiscales, como el crecimiento con impuestos diferidos o libre de impuestos, dependiendo del tipo de cuenta.
7. ¿Cómo debo elegir entre estos fondos indexados al valor de pequeña capitalización?
A la hora de elegir entre los fondos indexados al valor de pequeña capitalización, tenga en cuenta factores como la estrategia de inversión del fondo, la rentabilidad histórica, el coeficiente de gastos y el historial del gestor del fondo. Además, evalúe sus propios objetivos de inversión, tolerancia al riesgo y horizonte temporal. Es aconsejable consultar con un asesor financiero que pueda proporcionarle orientación personalizada y ayudarle a seleccionar el fondo o fondos que se ajusten a sus necesidades y objetivos específicos.