10 fondos de inversión de fondos americanos con una larga trayectoria
Invertir en fondos de inversión puede ser una opción muy popular entre los particulares que buscan diversificar sus carteras y exponerse a una amplia gama de valores. La familia American Funds de Capital Group es un nombre bien establecido en el sector de los fondos de inversión, con una historia que se remonta a principios de la década de 1930. En este artículo, exploraremos 10 fondos de inversión de American Funds que han demostrado un largo historial de rentabilidad y éxito.
American Funds Investment Company of America (AIVSX)
El fondo Investment Company of America es un fondo de renta variable de crecimiento e ingresos gestionado activamente. Desde su creación en 1934, ha obtenido una rentabilidad media anual del 11,39%, superando la rentabilidad media anual del S&P 500 durante el mismo periodo. Con una rentabilidad anualizada a cinco años del 8,72%, una ratio de gastos del 0,58% y una rentabilidad por dividendos del 1,25%, este fondo ofrece un potencial atractivo para los inversores que buscan una combinación de crecimiento e ingresos.
Fondo Mutuo Americano (AMRMX)
El American Mutual Fund es un fondo de valor de gran capitalización cuyo objetivo es preservar el capital seleccionando valores con sólidos fundamentos y dividendos sostenibles. Desde su lanzamiento en 1950, ha obtenido una rentabilidad media anual del 0,40%. Aunque la rentabilidad histórica del fondo pueda parecer modesta, es importante tener en cuenta que se centra en la preservación del capital. Con una rentabilidad anualizada a cinco años del 7,49%, una ratio de gastos del 0,58% y una rentabilidad por dividendos del 2,01%, este fondo puede resultar atractivo para los inversores que buscan estabilidad e ingresos.
Fondo AMCAP (AMCPX)
Lanzado en 1967, el Fondo AMCAP busca el crecimiento del capital a largo plazo centrándose en valores que demuestren sistemáticamente unos beneficios superiores. Con una rentabilidad media anual del 10,13% en los últimos diez años y una rentabilidad anualizada a cinco años del 6,93%, este fondo ha ofrecido una sólida rentabilidad. Su ratio de gastos del 0,67% está muy por debajo de la media de la categoría, lo que lo convierte en una opción atractiva para los inversores que buscan oportunidades de crecimiento a un coste razonable. El fondo también ofrece una modesta rentabilidad por dividendo del 0,27%.
Fondo Nueva Perspectiva (ANWPX)
El New Perspective Fund, lanzado en 1973, se centra en la revalorización del capital a largo plazo invirtiendo en empresas multinacionales de primer orden. Con una rentabilidad media anual del 11,92% desde su creación y una rentabilidad anualizada a cinco años del 8,62%, este fondo ha demostrado una sólida rentabilidad. Su ratio de gastos del 0,72% es competitivo, y el fondo ofrece una rentabilidad por dividendo del 0,91%. Para los inversores que buscan exposición a los líderes del mercado mundial, este fondo puede merecer la pena.
El Fondo de Crecimiento de América (AGTHX)
The Growth Fund of America, fundado en 1973, busca el crecimiento del capital a largo plazo invirtiendo en empresas cíclicas, infravaloradas y con potencial de recuperación. Con una rentabilidad media anual del 8,98% y una rentabilidad anualizada a cinco años del 9,04%, este fondo ha proporcionado un crecimiento constante. Su ratio de gastos del 0,60% es razonable, y el fondo no ofrece rentabilidad por dividendos. Los inversores con una estrategia de inversión orientada al crecimiento pueden encontrar atractivo este fondo.
The Income Fund of America (AMECX)
Introducido en 1973, el Income Fund of America tiene como objetivo lograr el crecimiento del capital invirtiendo en una mezcla de acciones, valores convertibles y bonos. Con una rentabilidad anualizada a 10 años del 6,23% y una rentabilidad anualizada a cinco años del 4,83%, este fondo ofrece un enfoque más conservador de la inversión. Su ratio de gastos del 0,56% es competitivo, y el fondo cuenta con una atractiva rentabilidad por dividendos del 3,58%. Los inversores que busquen generar ingresos y revalorizar el capital pueden encontrar este fondo adecuado para sus necesidades.
The Bond Fund of America (ABNDX)
The Bond Fund of America, lanzado en 1973, mantiene una cartera diversificada de renta fija ajustándose a las cambiantes condiciones del mercado de bonos. Con una rentabilidad anualizada a 10 años del 1,25% y una rentabilidad anualizada a cinco años del 0,45%, este fondo se centra en los altos ingresos y la preservación del capital. Su ratio de gastos del 0,59% es razonable, y el fondo ofrece un rendimiento competitivo del 4,33%. Los inversores que busquen exposición a la renta fija y estabilidad pueden considerar este fondo como parte de su estrategia de inversión.
American Balanced Fund (ABALX)
El American Balanced Fund, creado en 1975, busca el crecimiento del capital y de los ingresos a largo plazo invirtiendo tanto en acciones como en bonos. Con una rentabilidad anualizada a cinco años del 5,46%, este fondo ofrece un enfoque equilibrado de la inversión. Su ratio de gastos del 0,57% es competitivo, y el fondo ofrece una rentabilidad por dividendo del 2,38%. Para los inversores que busquen una opción de inversión equilibrada que combine crecimiento e ingresos, puede merecer la pena considerar el American Balanced Fund.
American Funds Washington Mutual Investors Fund (AWSHX)
El Washington Mutual Investors Fund, introducido en 1952, se centra en el crecimiento a largo plazo del capital y los ingresos invirtiendo principalmente en acciones ordinarias. Con una rentabilidad media anual del 9,11% y una rentabilidad anualizada a cinco años del 7,01%, este fondo ha demostrado una sólida rentabilidad. Su ratio de gastos del 0,57% es competitivo, y el fondo ofrece una rentabilidad por dividendo del 2,41%. Los inversores que busquen exposición a empresas consolidadas con un historial de dividendos estables pueden encontrar atractivo este fondo.
American Funds Europacific Growth Fund (AEPGX)
El Europacific Growth Fund, lanzado en 1984, busca el crecimiento del capital a largo plazo invirtiendo en empresas situadas en Europa, Australasia y Extremo Oriente. Con una rentabilidad media anual del 8,57% y una rentabilidad anualizada a cinco años del 7,66%, este fondo ofrece exposición a los mercados internacionales. Su ratio de gastos del 0,84% es razonable teniendo en cuenta su enfoque global, y el fondo no ofrece rentabilidad por dividendos. Los inversores que busquen diversificación y posibles oportunidades de crecimiento fuera de Estados Unidos pueden encontrar atractivo este fondo.
American Funds SMALLCAP World Fund (SMCWX)
El SMALLCAP World Fund, creado en 1984, tiene como objetivo lograr un crecimiento del capital a largo plazo invirtiendo en empresas de pequeña capitalización de todo el mundo. Con una rentabilidad media anual del 9,94% y una rentabilidad anualizada a cinco años del 6,42%, este fondo ha ofrecido una sólida rentabilidad en el espacio de pequeña capitalización. Su ratio de gastos del 0,96% es ligeramente superior en comparación con otros fondos de esta lista, pero proporciona acceso a un segmento único del mercado. El fondo no ofrece rentabilidad por dividendos. Los inversores que busquen oportunidades potenciales de crecimiento en pequeñas empresas de todo el mundo pueden considerar este fondo.
Reflexiones finales
La familia American Funds de The Capital Group ofrece una variada gama de fondos de inversión con un largo historial de éxitos. Estos fondos han demostrado una rentabilidad constante a lo largo de los años y tienen el potencial de satisfacer los objetivos de inversión de diversos tipos de inversores. Si busca crecimiento, ingresos, estabilidad o exposición internacional, es probable que haya un fondo de inversión de American Funds que se ajuste a sus objetivos de inversión.
Es importante tener en cuenta que rentabilidades pasadas no son indicativas de resultados futuros, y que invertir en fondos de inversión conlleva riesgos. Antes de tomar cualquier decisión de inversión, es esencial evaluar cuidadosamente sus objetivos de inversión, tolerancia al riesgo, y consultar con un asesor financiero.
En general, los fondos de inversión de American Funds analizados en este artículo pueden servir como punto de partida para una mayor investigación y consideración. Al comprender las características únicas de cada fondo y cómo se alinean con sus objetivos de inversión, puede tomar decisiones de inversión informadas que se adapten a sus necesidades y preferencias individuales.
Preguntas y respuestas
¿Cuál es la rentabilidad media anual del fondo American Funds Investment Company of America (AIVSX)?
El fondo Investment Company of America ha ofrecido una rentabilidad media anual del 11,39% desde su creación en 1934. Sin embargo, es importante tener en cuenta que la rentabilidad pasada no es indicativa de resultados futuros.
¿Cuál es el ratio de gastos del fondo American Funds SMALLCAP World Fund (SMCWX)?
El ratio de gastos del SMALLCAP World Fund es del 0,96%. Es ligeramente superior en comparación con otros fondos de la lista, pero proporciona acceso a un segmento único del mercado.
¿Ofrece el fondo American Mutual Fund (AMRMX) una rentabilidad por dividendo?
Sí, el American Mutual Fund ofrece una rentabilidad por dividendo del 2,01%. Este fondo se centra en la preservación del capital y selecciona valores con fundamentos sólidos y dividendos sostenibles.
¿Cuál es el objetivo del fondo American Funds Europacific Growth Fund (AEPGX)?
El objetivo del Europacific Growth Fund es lograr un crecimiento del capital a largo plazo invirtiendo en empresas situadas en Europa, Australasia y Extremo Oriente. Ofrece exposición a mercados internacionales más allá de Estados Unidos.
¿Qué fondo de inversión de American Funds ofrece un enfoque equilibrado de la inversión?
El American Balanced Fund (ABALX) ofrece un enfoque equilibrado de la inversión. Su objetivo es el crecimiento del capital y de los ingresos a largo plazo invirtiendo tanto en acciones como en bonos.
¿Cuál es la rentabilidad histórica del fondo American Funds Washington Mutual Investors Fund (AWSHX)?
El Washington Mutual Investors Fund ha obtenido una rentabilidad media anual del 9,11% desde su introducción en 1952. Se centra en el crecimiento a largo plazo del capital y los ingresos invirtiendo principalmente en acciones ordinarias.
¿Proporciona el Bond Fund of America (ABNDX) un rendimiento competitivo?
Sí, el Bond Fund of America ofrece un rendimiento competitivo del 4,33%. Se centra en unos ingresos elevados y en la preservación del capital ajustándose a las condiciones cambiantes del mercado de bonos.